全国自考（金融理论与实务）模拟试卷29
单项选择题
1.下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是(B)
A. 对当时的经济发展起到了一定的促进作用
B. 重视价值规律和市场凋节的作用
C. 无法发挥金融体制的积极性
D. 不利于有效地组织资金融通
解析：“大一统”的全融体制是高度集中的计划经济管理体制的必然产物。这种模式对当时的经济发展起到了一定的促进作用，但它不利于资金的有效融通，不利于各级银行积极性的调动。
2.中国人民银行完全摆脱具体银行业务，专门行使中央银行职能是在(C)
A. 1979年
B. 1981年
C. 1983年
D. 1986年
解析：
3.下列哪一个是最早的资产管理理论(A)
A. 商业性贷款理论
B. 资产转移理论
C. 预期收入理论
D. 负债转移理论
解析：资产管理理论的沿革经历了18世纪的商业性贷款理论、第一次世界大战后的资产转移理论和第二次世界大战后的预期收入理论。
4.保险的基本职能是分散风险和(C)
A. 创造流动性
B. 增加安全性
C. 补偿损失
D. 增加盈利
解析：
5.《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为(B)
A. 银行风险资产的10％
B. 银行风险资产的8％
C. 银行风险资产的6％
D. 银行风险资产的4％
解析：
6.在西方国家商业银行存款服务的种类中，下列哪个不是交易账户的内容(D)
A. 活期存款
B. 支票存款
C. 电话转账
D. 定期存款
解析：活期存款也被称为支票存款，是商业银行的负债业务之一，它在西方国家中又称为交易账户。活期存款的存款人可以用各种方式提取存款，如开出支票、本票、汇票，电话转账等。
7.金融期货、期权属于(C)
A. 传统的金融工具
B. 一般的金融工具
C. 衍生的金融工具
D. 新型的金融工具
解析：金融衍生工具又称金融衍生产品，是指在一定的基础性金融工具的基础上派生出来的金融工具，主要有金融远期、金融期货、金融期权和互换。
8.期货合约账户的交割期限是(A)
A. 每天
B. 每月
C. 每季
D. 每年
解析：
9.1973年哪个期权交易所成立，正式推出了股票期权合约交易，标志着金融期权的诞生(A)
A. 芝加哥期权交易所
B. 纽约期权交易所
C. 伦敦期权交易所
D. 上海期权交易所
解析：
10.金融期货中最早出现的品种是(D)
A. 利率期货
B. 股价期货
C. 股票期货
D. 外汇期货
解析：根据标的物的不同，金融期货可分为外汇期货、利率期货、股价指数期货和股票期货。外汇期货又称货币期货，是金融期货中最早出现的品种。
11.标志着证券投资基金市场对保险公司开放，保险资金“间接入市”的是(D)
A. 《保险公司投资证券投资基金管理执行办法》的颁布
B. 《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》的颁布
C. 《保险公司股票资产托管指引(试行)》的颁布
D. 《关于保险资金股票投资有关问题的通知》的颁布
解析：选项A标志着保险资金“间接入市”；选项B标志着保险资金直接入市获准；选项C和D标志着保险资金迈入“直接入市”阶段。
12.投资银行参与风险投资主要通过它的哪个部门进行(D)
A. 并购部门
B. 投资咨询服务部门
C. 管理咨询部门
D. 风险资本部
解析：
13.某房主将其价值200万元的房屋投保220万元的保险金额，那么保险事故发生后，房主最多获得多少万元的保险赔款(B)
A. 180万元
B. 200万元
C. 220万元
D. 无法衡量
解析：根据保险利益原则．投保人对超过其保险标的实际价值部分没有保险利益，保险人对超过保险标的价值的部分不予以赔偿。因此，该房主最多获得200万元的赔偿款。
14.委托人将自己的版权、知识产权等财产委托给信托投资公司进行管理、运用和处置属于(C)
A. 资金信托
B. 动产信托
C. 有价证券信托
D. 不动产信托
解析：
15.贷款损失的概率在50％至75％之间的贷款是(D)
A. 正常贷款
B. 关注贷款
C. 次级贷款
D. 可疑贷款
解析：正常贷款发生损失的概率为零；关注贷款发生损失的概率不会超过5％；次级贷款发生损失的概率在30％至50％之间；可疑贷款发生损失的概率在50％至75％之间；损失贷款发生损失的概率在95％至100％之间。
多项选择题
16.从利率的决定方式划分，利率可分为(A,C,E)
A. 官定利率
B. 名义利率
C. 行业利率
D. 实际利率
E. 市场利率
解析：
17.下列属于信用货币的是(C,D,E)
A. 实物货币
B. 金属货币
C. 电子货币
D. 银行券
E. 纸币
解析：信用货币包括纸质货币、存款货币和电子货币，其中银行券是纸制货币的一种。
18.第二次世界大战以来，主要的国际货币体系有(B,C)
A. 国际货币基金组织
B. 布雷顿森林体系
C. 牙买加体系
D. 欧洲货币联盟
E. 世界银行集团
解析：第二次世界大战以来，主要的国际货币体系有布雷顿森林体系和牙买加体系。欧洲货币联盟是区域性组织，国际货币基金组织和世界银行集团属于国际金融机构体系。
19.在商业信用中，同时发生的经济行为有(A,B)
A. 商品买卖行为
B. 货币借贷行为
C. 债权债务关系的确立
D. 消费行为
E. 信用行为
解析：决定利率水平的根本性因素包．括平均利润率、储蓄、投资、货币供给、货币需求等变量，同时，各类风险、通货膨胀，利率管制等因素也会对利率水平的高低产生重要影响。
20.下列属于决定利率的根本性因素有(A,B,E)
A. 平均利润率
B. 储蓄
C. 各类风险
D. 通货膨胀
E. 货币供给
解析：
名词解释
21.封闭式基金
封闭式基金：其基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回，而只能寻求在二级市场上挂牌转让。
解析：
22.税收指数化
税收指数化：即根据通货膨胀率来调整纳税的起征点和税率等级。
解析：
23.基金资产管理业务
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