证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷48
选择题
1.以下不属于利率衍生工具的是( )。(D )
A. 远期利率协议
B. 利率期货
C. 利率期权
D. 信用互换
解析：利率衍生工具主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权和利率互换等，信用互换属于信用衍生工具。
2.银行间债券市场债券交易的成交报价方式，包括询价交易和( )交易。(A)
A. 点击成交
B. 集合竞价
C. 协议竞价
D. 连续竞价
解析：银行间债券市场债券交易的成交报价方式，包括询价交易和点击成交交易。
3.我国股票基金大部分按照( )的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于( )。(C)
A. 1％；1．5％
B. 2．5％；2％
C. 1．5％：1％
D. 2％；2．5％
解析：目前，我国股票基金大部分按照1．5％的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1％，货币基金的管理费率为0．33％。
4.以下关于资本市场分层特性的说法，错误的是( )。(C)
A. 资本市场本身具有多层次特性
B. 资本市场的分层特性受到投资者偏好和融资企业特点等的影响
C. 多层次资本市场的各层次之间是彼此平行、独立发展的
D. 多层次资本市场是对现代资本市场复杂形态的一种表述
解析：多层次资本市场的各层次之间并不是单独平行、彼此隔离的，而是既互相区分，又相互交错并不断演进的结构。
5.( )也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。(B)
A. 发放红利
B. 送股
C. 配股
D. 增发
解析：送股也称股票股利，是指股份公司对原有股东采取无偿派发股票的行为。
6.企业发行企业债券所筹资金可用于( )。(B)
A. 房地产买卖
B. 本企业的生产经营
C. 股票买卖
D. 期货交易
解析：根据《企业债券管理条例》，企业发行企业债券所筹资金应当按照审批机关批准的用途，用于本企业的生产经营。企业发行企业债券所筹资金不得用于房地产买卖、股票买卖和期货交易等与本企业生产经营无关的风险性投资。
7.风险是指( )。(C)
A. 损失的大小
B. 损失的分布
C. 未来结果的不确定性
D. 收益的分布
解析：
8.我国证券市场监管机构是( )。(A)
A. 国务院证券监督管理机构
B. 财政部
C. 银监会
D. 中国人民银行
解析：我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。
9.证券交易结算流程的证券交收环节包括( )。(A)
A. 结算参与人与客户之间的证券交收
B. 投资者与投资者之间的证券交收
C. 证券公司与结算参与人之间的证券交收
D. 结算参与人与结算参与人之间的证券交收
解析：证券交收包含两个层面：①中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收；②结算参与人与客户之间的证券交收。
10.期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。(A)
A. 单方面
B. 多方面
C. 双方面
D. 互相
解析：期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。
11.基金起源于( )。(B)
A. 英国
B. 荷兰
C. 德国
D. 美国
解析：荷兰人阿德里安·范·凯特维奇于1774年创立的名叫“团结就是力量”的投资信托据信是世界上第一个封闭式投资基金。
12.( )是整个证券市场的核心。(A)
A. 场内市场
B. 场外市场
C. 股票市场
D. 债券市场
解析：场内市场即证券交易所市场。证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。
13.下列不属于证券中介机构的是( )。(A)
A. 证监会
B. 资信评级公司
C. 会计师事务所
D. 证券登记结算机构
解析：在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。证监会是国务院直属的证券监督管理机构。
14.( )是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。(A)
A. 商业银行次级债券
B. 混合资本债券
C. 金融债券
D. 银行股票
解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
15.以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是( )。(D )
A. 普通股一优先股一超级表决权股
B. “金股”一优先股一超级表决权股
C. 普通股一超级表决权股一优先股
D. 优先股一普通股一“金股”
解析：普通股票是指秉持“一股一权”规则之下收益权与表决权无差别、等比例配置的股票。优先股持有人优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产，但参与公司决策管理等权利受到限制。超级表决权股票可获得高出持股比例数倍的表决权。附着于“金股”之上的“一票否决权”是对表决权本身否定性权利的强化与放大，能够直接实现对表决事项的控制。因此以上几类股票表决权从小到大排序依次为：优先股—普通股一超级表决权股／“金股”。
16.关于封闭式基金与开放式基金的说法中，错误的是( )。(D )
A. 封闭式基金的基金规模是固定的
B. 开放式基金的投资者可随时提出申购或赎回申请
C. 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响
D. 开放式基金一般每周公布一次
解析：封闭式基金一般每周公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。
17.( )，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。(D)
A. 固定股利政策
B. 固定股利支付率政策
C. 零股利政策
D. 剩余股利政策
解析：剩余股利政策，是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。也就是说，此时企业没有能够创造价值的项目了，这种情况下企业才会支付股利。
18.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的( )特点。(C)
A. 集合投资
B. 专业理财
C. 分散风险
D. 收益共享
解析：分散风险是证券投资基金的一个特点。证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化。通过多元
本文档预览：3500字符，共25812字符，源文件无水印，下载后包含无答案版和有答案版，查看完整word版点下载
