证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷52
选择题
1.目前，储蓄国债(凭证式)发行采用( )方式，记账式国债发行采用( )方式。(B)
A. 行政分配 公开招标
B. 承购包销 公开招标
C. 公开招标 通过商业银行
D. 承购包销 行政分配
解析：目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式，记账式国债发行完全采用公开招标方式。
2.以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。(B)
A. 建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
B. 强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查
C. 建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
D. 建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制
解析：2006年7月，证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。这一制度具有三个特点：一是建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；二是建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；三是建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。
3.1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的( )。(D)
A. 40％
B. 60％
C. 70％
D. 50％
解析：1988年国际清算银行(简称“BIS”)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的50％。
4.下列关于我国证监会的说法中，正确的是( )。(B)
A. 证监会成立于1993年
B. 证监会在上海、深圳设立证券监管专员办事处
C. 证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立30个证监局
D. 证监会为中国人民银行直属正部级事业单位
解析：证监会成立于1992年10月，为国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。证监会在上海、深圳设立证券监管专员办事处，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。
5.法定准备金率是中央银行控制货币供应量的最重要手段之一。法定准备率越高，则货币供应量( )。(B)
A. 越多
B. 越少
C. 不变
D. 不确定
解析：法定准备率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少，货币供应量也会越少；反之，则越多。
6.年度报告应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向证监会报送。(A )
A. 4
B. 5
C. 6
D. 7
解析：年度报告应当在每一会计年度结束之日起4个月内，向证监会报送。
7.( )是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。(A)
A. 商业银行次级债券
B. 混合资本债券
C. 金融债券
D. 银行股票
解析：商业银行次级债券是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
8.( )以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。(C)
A. 40％
B. 60％
C. 80％
D. 90％
解析：在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
9.银行证券主要是( )。(A)
A. 银行汇票、银行本票和支票
B. 商业汇票和商业本票
C. 股票、公司债券和商业票据
D. 金融期货、可转换证券、权证
解析：货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；另一类是银行证券．主要是银行汇票、银行本票和支票。C项属于公司证券。D项属于其他证券。
10.( )发行金融债券没有强制担保要求。(B)
A. 财务公司
B. 商业银行
C. 证券公司
D. 中央银行
解析：商业银行发行债券没有强制担保要求，而财务公司发行时需要母公司或有担保能力的机构担保。
11.( )是可转换股市债券最主要的金融特征。(C)
A. 附有转股权
B. 债权性
C. 双重选择权
D. 股权性
解析：双重选择权是可转换股市债券最主要的金融特征，它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内，并可以利用这一特点对股票进行套期保值，获得更加确定的收益。
12.可转换优先股票可以转换成为普通股票和( )。(A)
A. 另一种优先股票
B. 公众股票
C. 国家股票
D. 流通股票
解析：可转换优先股票是指发行后在一定条件下允许持有者将它转换成其他种类股票的优先股票。在大多数情况下，股份公司的转换股票是由优先股票转换成普通股票，或者由某种优先股票转换成另一种优先股票。
13.代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。(C)
A. 20％
B. 5％
C. 10％
D. 50％
解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第八十四条规定，代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
14.直接融资与间接融资的区别主要在于( )。(C)
A. 融资信誉差异性的不同
B. 融资者自主性的不同
C. 资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系
D. 是否具有可逆性
解析：直接融资与间接融资的区别主要在于资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系。直接融资的特点包括直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融机构手中。
15.下列要征收企业所得税的收入是( )。(D)
A. 基金买卖股票、债券的差价收入
B. 基金从证券市场上的股票利息、红利收入
C. 企业投资者从基金分配中获得的收入
D. 企业投资者买卖基金份额获得的差价收入
解析：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对投资者从证券投资基金分配中取得的收入，暂不征收企业所得税。对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收企业所得税。
16.下列关于委托指令内容的说法中，正确的是( )。
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