证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷53
选择题
1.“深港通”于( )年正式启动。(C )
A. 2014
B. 2015
C. 2016
D. 2017
解析：2016年12月5日，“深港通”正式启动，股票市场互联互通机制不断完善。
2.基金财产不能运用于( )。(B)
A. 已上市股票
B. 非上市股权
C. 已上市交易的债券
D. 国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种
解析：我周《证券投资基金法》第73条规定，基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
3.优先股和债券的根本区别在于( )。(C )
A. 有无到期期限
B. 风险大小不同
C. 法律属性不同
D. 收益来源不同
解析：优先股和债券的区别如下：①两者的根本区别在于其法律属性不同，优先股的法律属性还属于股票。②优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力；而除了永续债券这种特殊的混合证券外，绝大多数债券需要到期还本付息。③在公司出现亏损或者利润不足支付优先股股息时，优先股股东相应的保障机制包括：如有约定，可将所欠股息累积到下一年度；恢复表决权直至公司支付所欠股息。而对于债券持有人而言，定期还本付息属于公司必须履行的强制义务，如果公司不能按时还本付息会构成违约事件，公司有破产风险。因此从风险角度来说，优先股的股息收益不确定性大于债券。④优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。
4.政策性银行发行金融债券应向( )报送金融债券发行申请。(B )
A. 证监会
B. 中国人民银行
C. 国家发展和改革委员会
D. 国有资产管理委员会
解析：政策性银行发行金融债券只要向中国人民银行报送金融债券发行申请，并经中国人民银行核准后就可以了。
5.远期利率协议的参考利率应为经( )授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。(A)
A. 中国人民银行
B. 国家开发银行
C. 交通银行
D. 建设银行
解析：远期利率协议的参考利率应为经中国人民银行授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率或中国人民银行公布的基准利率，具体由交易双方共同约定。
6.( )是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。(C)
A. 信用公司债券
B. 保证公司债券
C. 可转换公司债券
D. 附认股权证的公司债券
解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。
7.我国企业债券出现于( )年。(B)
A. 1982
B. 1985
C. 1 986
D. 1988
解析：1985年5月，沈阳房地产开发公司向社会公开发行5年期企业债券，成为改革开放后第一只企业债券。
8.集合资产管理业务的特点不包括( )。(B)
A. 集合性
B. 分散性
C. 投资范围有限定性和非限定性的区分
D. 比较严格的信息披露
解析：集合资产管理业务的特点有：集合性，即证券公司与客户是一对多；投资范围有限定性和非限定性的区分；客户资产必须托管；专门账户投资运作；比较严格的信息披露。
9.( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。(B)
A. 风险分散
B. 风险对冲
C. 风险转移
D. 风险规避
解析：风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种风险管理策略。
10.中央银行债券与普通金融债券相比，其特殊性表现在( )。(B)
A. 发行对象有所不同
B. 期限较短
C. 为调节基础货币而发行
D. 发行额度有所不同
解析：中央银行债券作为一种特殊的金融债券，其特殊性表现在期限较短，具有可控性，抗干扰性和预防性，也是为了调节金融机构多余的流动性，而向金融机构发行的债务凭证。
11.下列关于股票性质的描述中，错误的是( )。(D)
A. 股票是有价证券、要式证券
B. 股票是证权证券、资本证券
C. 股票是综合权利证券
D. 股票是物权证券、债权证券
解析：股票具有以下性质：股票是有价证券；股票是要式证券；股票是证权证券；股票是资本证券；股票是综合权利证券。股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。
12.无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。(C)
A. 股票名称不同
B. 股票编号不同
C. 股票的记载方式不同
D. 股东权利不同
解析：无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。
13.银行证券主要是( )。(A)
A. 银行汇票、银行本票和支票
B. 商业汇票和商业本票
C. 股票、公司债券和商业票据
D. 金融期货、可转换证券、权证
解析：货币证券主要包括两大类：一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；另一类是银行证券．主要是银行汇票、银行本票和支票。C项属于公司证券。D项属于其他证券。
14.下列不属于QDII基金产品的特点的是( )。(B)
A. 投资范围较为广泛
B. 跳跃式发展
C. 投资组合较为丰富
D. 门槛较低
解析：我国QDII基金产品的特点为：(1)QDII基金的投资范围较为广泛，包括了几乎所有发达国家和绝大部分新兴市场的股票和(非对冲)基金。(2)QDII基金的投资组合较为丰富。(3)在投资管理过程中，国内基金公司除了借助境外投资顾问的力量外，还可以组成专门的投资团队参与境外投资的整个过程，具有完全的主动决策权，体现出专业性强、投资更为积极主动的特点。(4)QDII基金产品的门槛较低。
15.沪深300指数作定期调整时，每次调整的比例不超过( )。(C)
A. 8％
B. 9％
C. 10％
D. 11％
解析：沪深300指数按规定作定期调整。原则上指数成分每半年进行一次调整，一般为1月初和7月初实施调整，调整方案提前两周公布。每次调整的比例不超过10％
本文档预览：3500字符，共25576字符，源文件无水印，下载后包含无答案版和有答案版，查看完整word版点下载
