证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷47
选择题
1.按照上海证券交易所的规定，既可以用于买卖人民币普通股票，也可以用于买卖债券、上市基金、权证的账户是( )。(D)
A. 基金账户
B. 债券账户
C. 专用账户
D. A股账户
解析：A股账户既可以买卖股票，也可以买卖基金、债券、权证等。
2.( )方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平。(C)
A. 行政分配
B. 承购包销
C. 公开招标
D. 银行发售
解析：公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的数额为止。
3.债券必要回报率的构成要素不包括( )。(D)
A. 风险溢价
B. 预期通货膨胀率
C. 真实无风险收益率
D. 发行价格与面值的差额
解析：债券必要回报率，也称为债券的贴现率，是投资者对该债券要求的最低回报率。其计算公式为：债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价。
4.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是( )。(C)
A. 对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
B. 可以买卖可转换债券
C. 可以买卖政府债券和金融债券
D. 只可用自有资金投资证券
解析：根据《商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。
5.银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券称为( )。(D)
A. 商业银行金融债券
B. 商业银行次级债券
C. 混合资本债券
D. 资本补充债券
解析：资本补充债券是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。
6.以下不属于场外交易市场特征的是( )。(D)
A. 通常采用做市商制度
B. 挂牌标准相对较低
C. 监管较为宽松
D. 信息披露要求较高
解析：场外交易市场的特征有：①挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；②信息披露要求较低，监管较为宽松；③交易制度通常采用做市商制度。
7.下列不属于有价证券的是( )。(D)
A. 商品证券
B. 货币证券
C. 资本证券
D. 凭证证券
解析：有价证券按其所表明的财产权利的不同性质，可分为三类：商品证券、货币证券及资本证券。无价证券又称凭证证券，是指具有证券的某一特定功能，但不能作为财产使用的书面凭证。由于这类证券不能流通，所以不存在流通价值和价格。
8.下列债券中，不属于根据发行主体的不同分类的是( )。(B)
A. 政府债券
B. 附息债券
C. 金融债券
D. 公司债券
解析：根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券。根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券。
9.预计价格上涨的投机者会建立期货( )。(B)
A. 空头
B. 多头
C. 对冲
D. 交割
解析：与所有有价证券交易相同，期货市场上的投机者也会利用对未来期货价格走势的预期进行投机交易，预计价格上涨的投机者会建立期货多头，反之则建立空头。投机者的存在对维持市场流动性具有重大意义，当然，过度的投机必须受到限制。
10.关于封闭式基金的利润分配，说法错误的是( )。(B)
A. 收益分配每年不得少于一次
B. 采用现金分红或红利再投资的方式
C. 基金分配后的基金份额净值不得低于面值
D. 年度收益分配比例不低于基金年度可供分配利润的90％
解析：根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90％。基金分配后，基金份额净值不得低于向值。封闭式基金只能采崩现金方式分红。故B项说法错误。
11.投资者参与证券交易、承担投资风险是以( )为前提的。(B )
A. 活跃市场
B. 获取收益
C. 加强监管
D. 遵守法律
解析：投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获取收益为前提的。
12.我国在国际市场已发行的金融债券中期限最长的为( )年。(C)
A. 8
B. 1 0
C. 12
D. 20
解析：我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的为12年，绝大多数采用公募方式发行。
13.证券发行核准制实行( )审查。(D)
A. 公开
B. 公平
C. 公正
D. 实质
解析：在核准制下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力又要作出商业判断。
14.我国中期企业债券的偿还期限是( )。(A)
A. 1年以上5年以下
B. 1年以上10年以下
C. 3年以上5年以下
D. 5年以上10年以下
解析：我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在1年以上5年以下的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。
15.( )是可转换股市债券最主要的金融特征。(C)
A. 附有转股权
B. 债权性
C. 双重选择权
D. 股权性
解析：双重选择权是可转换股市债券最主要的金融特征，它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内，并可以利用这一特点对股票进行套期保值，获得更加确定的收益。
16.按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是( )。(B)
A. 上市的股票
B. 期货
C. 上市的国债
D. 上市的企业债券
解析：目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
17.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的( )。(C)
A. 期限性
B. 风险性
C. 流动性
D. 永久性
解析：流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。股票持有人不能从公司退股，但股票转让为其提供了变现的渠道。
18.企业发行的短期融资券待偿还余额不得超过企业净资产的( )。(D)
A. 15％
B. 25％
C. 30％
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