金融理财师（AFP）金融理财基础（一）（单选题）模拟试卷2
单选题（单题）
1.理财规划的最终目标是要达到( )(D)
A. 财务独立
B. 财务安全
C. 财务自主
D. 财务自由
解析：
2.在财务安全的情况下，支出曲线一定在收入曲线的( )。(B)
A. 上方
B. 下方
C. 平行
D. 重合
解析：
3.( )是独立中介理财机构理财发展方向。(C)
A. 银行理财
B. 信托理财
C. 第三方理财
D. 保险理财
解析：
4.( )是指个人或家庭对自己的财务现状安全有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标。(C)
A. 风险保障
B. 财务平衡
C. 财务安全
D. 财务自由
解析：
5.为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是( )。(B)
A. 家族支援储备
B. 日常生活覆盖储蔷
C. 意外现金储备
D. 投资资金储备
解析：
6.下列关于理财规划步骤正确的是( )。(A)
A. 建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
B. 收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
C. 建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
D. 建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
解析：
7.CFP四个E代表的意义，下列叙述错误的是( )(D)
A. Education-教育训练
B. Examination-考试认证
C. Experience-工作经验
D. Excellence-卓越表现
解析：
8.理财规划的必备基础是( )。(A)
A. 做好现金规划
B. 做好教育规划
C. 做好税收筹划
D. 做好投资规划
解析：
9.下列哪项不属于固定收益证券的范畴?( )(D)
A. 中银行票据
B. 结构化产品
C. 优先股
D. 普通股
解析：
10.理财规划师在考虑风险和收益时，应当( )。(B)
A. 收益最大化，不考虑风险
B. 风险管理优先于追求收益
C. 风险和收益并重
D. 如果客户偏好风险，应当为他们制订风险高收益也高的方案
解析：
11.某客户今年61岁，手中有工作积累的存款10万元，下列( )是客户适宜的投资产品。(D)
A. 成长型基金
B. 保险
C. 国债
D. 平衡型基金
解析：
12.小李刚刚毕业，正准备为事业好好打拼，短期内不考虑结婚。他的理财顺序应该是( )。(A)
A. 职业规划、现金规划、消费支出规划、投资规划
B. 现金规划、职业规划、子女教育规划、消费支出规划
C. 投资规划、消费支出规划、现金规划、退休养老规划
D. 消费支出规划、职业规划、现金规划、投资规划
解析：
13.日常生活储备主要是为了( )。(A)
A. 应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活
B. 应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击
C. 应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
D. 保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等
解析：
14.据研究，1802－1997年间普通股票的年均收益率是8．4%。假设Tom的祖先在1802年对一个充分分散风险的投资组合进行了1000美元的投资。1997年的时候，这个投资的价值是多少？( )(A)
A. 6771892097
B. 6986652140
C. 4980076214
D. 7011097365
解析：
15.假如你现在投资5000元于一个年收益率为10％的产品，你需要等待多久该投资才能增长到10000元？( )(C)
A. 8．0143年
B. 7．9076年
C. 7．2725年
D. 6．0987年
解析：
16.6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率10%，该项分期付款相当于购价为( )元的一次现金支付(A)
A. 958．16
B. 758．20
C. 1200
D. 354．32
解析：
17.某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。若按单利计算，利率为5%，那么，他现在应存入( )元(A)
A. 8000
B. 9000
C. 9500
D. 7800
解析：
18.某人民币理财产品以复利计息，年息为3%，李女士购买10000元人民币这一理财产品，3年后李女士获得累计值是多少元人民币？( )(B)
A. 30909元
B. 10927元
C. 1200元
D. 12000元
解析：
19.某机器设备每年可节约成本2万元，寿命十年，无残值。若市场利率为7%，则最多花多少钱买此设备划算？( )(A)
A. 140471．63
B. 149805．08
C. 201736．73
D. 156903．21
解析：
20.某公司向某一基金捐款，约定第一年年初捐款100000元，以后每年增加5%，期限20年。如果折现率为10%，问这笔资金的现值是( )。(A)
A. 1332329
B. 1271768
C. 3378152
D. 3324600
解析：
21.王先生持有的另一种面值为100元的每年附息票债券，5年到期，到期收益率为10%。如果息票利率为8%，则该债券现在的价值为( )元。(B)
A. 92．28
B. 92．42
C. 107．58
D. 107．72
解析：
22.某零息债券还剩3．5年到期，面值100元，目前
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