证券从业资格金融市场基础知识（债券市场）模拟试卷8
选择题
1.债券代表债券投资者的权利，这种权利是( )。(B)
A. 直接支配财产权利
B. 债权
C. 资产所有权
D. 直接处置财产权利
解析：考查债券的基本性质。债券代表债券投资者的权利，但这种权利不是直接支配财产权，也不是资产所有权的变现，而是一种债权。
2.债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按( )分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。(C)
A. 付息方式
B. 债券形态
C. 发行主体
D. 发行方式
解析：考查债券的分类。按发行主体，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
3.有关私募债券的发行对象，说法有误的是( )。(B)
A. 私募公司债的发行对象为合格投资者
B. 私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券
C. 私募公司债每次发行对象不得超过200人
D. 私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构
解析：私募债券的发行特点。私募债券的发行不采用公开制度。
4.小王报名参加了今年的证券从业资格考试，在复习《金融市场基础知识》的时候，对政府债券的有关知识出现了疑惑。请帮他选出下列有关政府债券的说法中，不正确的说法是( )。(A)
A. 在各类债券中，政府债券的信用等级并非最高
B. 购买政府债券，是一种较安全的投资选择
C. 发达的二级市场为政府债券的转让提供了方便，使其流通性大大增强
D. 国债的利息收入可免纳个人所得税
解析：考查政府债券的特征。在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的。
5.储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处有( )。
①申请购买手续不同
②债权记录方式不同
③付息方式不同
④到期兑付方式不同(B)
A. ①②③
B. ①②③④
C. ①②④
D. ②③④
解析：储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处。储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)的不同之处在于：申请购买手续不同；债权记录方式不同、付息方式不同、到期兑付方式不同、发行对象不同、承办机构不同。
6.政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报( )核准。(C)
A. 国家开发银行
B. 中国进出口银行
C. 中国人民银行
D. 中国农业发展银行
解析：考查我国金融债券的管理。我国政策性金融债券由国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行发行，发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。此处注意是“核准”，而非“审批”。
7.( )是指证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。(B)
A. 证券公司普通债券
B. 证券公司短期融资券
C. 证券公司次级债券
D. 证券公司次级债务
解析：考查证券公司短期融资券的定义。
8.( )是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。(C)
A. 收益公司债券
B. 可转换公司债券
C. 保证公司债券
D. 信用公司债券
解析：考查保证公司债券的定义。保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。
9.( )是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。(B)
A. 项目收益债券
B. 小微企业增信集合债券
C. 专项债券
D. 中小企业集合债券
解析：考查小微企业增信集合债券的定义。小微企业增信集合债券是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。
10.下列关于中期票据的说法，正确的是( )。(D)
A. 中期票据的期限一般为1年以上、5年以下
B. 我国中期票据的期限通常为1年
C. 中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30％
D. 企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露
解析：考查中期票据的相关知识。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或5年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40％。
11.公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的( )。(B)
A. 30％
B. 40％
C. 50％
D. 60％
解析：考查企业债券和公司债券的发行定价方式。
12.传统的证券发行是以( )为基础，而资产证券化是以( )为基础发行证券。(A)
A. 企业 特定的资产池
B. 特定的资产池 企业
C. 公司 特定的资产池
D. 特定的资产池 公司
解析：考查资产证券化的定义。资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。
13.在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由( )负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。(C)
A. 发起人
B. 受托人
C. 承销商
D. 服务机构
解析：考查资产证券化的具体操作要求。
14.下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是( )。
①竞争性招标确定的票面利率保留两位小数
②一年以下(含)期限国债发行价格保留3位小数
③一年以上(不含一年)期限国债发行价格保留2位小数
④竞争性招标时间为招标日上午10：35～11：35(D)
A. ①②③
B. ②③
C. ②③④
D. ①②③④
解析：考查国债竞争性招标的利率格式和竞标时间。见《财政部关于印发》。
15.交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是( )。(A)
A. 在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式
B. 证券交易所为同一期(次)国债向承销商提供同一承销代码
C. 投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金
D. 通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内
解析：交易所市场发行国债的分销。证券交易所为每一承销商确定当期国债各自的承销代码，以便于场内挂牌，B错误；投资者在买入债券时，可免缴佣金，C错误；买卖成交后，客户认购的国债自动过户至客户的账户内，D错误
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