基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷92
单项选择题
1.当前，我国的开放式基金已经构建了一条包括( )在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。(B)
A. 债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B. 货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C. 债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D. 货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
解析：当前，我国开放式基金已经构建了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。
2.中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某公基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的( )。(B)
A. 独立性原则
B. 健全性原则
C. 相互制约原则
D. 有效性原则
解析：基金管理公司内部控制应当遵循健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则以及成本效益原则。A项，独立性原则是指公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，不当选；B项，健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员．并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节，基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象，为此，必须做到既相互牵制，又相互协调，保证经营管理活动连续、有效地进行，当选；C项，相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡，基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低，不当选；D项，内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，内部控制应当约束基金管理人内部涉及基金管理工作的所有人员，任何个人都不得拥有超越内部控制的权利，不当选。故本题正确答案选B。
3.以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是( )。
Ⅰ．对基金份额持有人权益产生重大影响
Ⅱ．对基金份额的价格产生重大影响
Ⅲ．对基金管理人的利益产生重大不利影响
Ⅳ．对基金托管人的利益产生重大不利影响(B)
A. Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：对于重大性的界定，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即“影响投资者决策标准”或者“影响证券市场价格标准”，如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件。Ⅰ、Ⅱ均属于触发按需基金临时报告的重大事件，B项当选；Ⅲ、Ⅳ不属于触发按需基金临时报告的重大事件，ACD不当选。故本题正确答案选B。
4.金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过( )在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。(D)
A. 企业
B. 非金融机构
C. 居民
D. 金融服务机构
解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。
5.下列哪一项不属于后台部门?( )(C)
A. 注册登记部门
B. 信息技术部门
C. 产品研发部门
D. 资金清算部门
解析：后台运营部门是为基金公司管理的资产运营和公司运营提供支持，可以细分为注册登记、资金清算、基金会计和信息技术等几个功能部门。ABD均属于后台部门，不当选；C项不属于后台部门，当选。故本题正确答案选C。
6.关于投资者教育保护，以下表述正确的是( )。(A)
A. 进行风险提示是投资者保护的重要内容
B. 首先是教育投资者选择适合的投资策略
C. 应突出证券投资的重要性
D. 重点内容是选择进入市场的时机
解析：针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者保护的重要内容。A项说法正确，当选；BCD说法错误，不当选。故本题正确答案选A。
7.下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是( )。(D)
A. 取得基金从业资格
B. 通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
C. 没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D. 最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
解析：基金经理任职应当具备似下条件：(1)取得基金从业资格；(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试；(3)具有3年以上证券投资管理经历；(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。ABC均说法正确，不当选；D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。
8.基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指( )。(C)
A. 基金投资的风险管理能力
B. 基金产品的可投资性
C. 以足够的业务量来获得投资利润
D. 市场规模的不断扩大
解析：销售机构在进行市场细分时应遵循：(1)易入原则；(2)可测原则；(3)成长原则；(4)识别原则；(5)利润原则。其中，利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。
9.某投资人投资10000申购某开放式基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为( )份。(B)
A. 9480．95
B. 9383．06
C. 9350．95
D. 9280．95
解析：净申购金额=申购金额／(1+申购费率)=10000／(1+1．5％)=9852．22(元)；申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值=9852．22／1．05=9383．06(份)。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。
10.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施( )。
Ⅰ．执行基金管理人的指令
Ⅱ．拒绝执行基金管理人的指令
Ⅲ．立即通知基金管理人
Ⅳ．及时向中国证监会报告(D)
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，
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