基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷93
单项选择题
1.以下不符合私募基金合格投资者条件的是( )。(D)
A. 最近三年年均收入60万元的个人
B. 收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金
C. 所持有的金融资产为400万元的个人
D. 净资产为500万元的机构
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划；(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；(4)中国证监会规定的其他投资者。ABC均符合私募基金合格投资者条件，不当选；D项不符合私募基金合格投资者条件，当选。故本题正确答案选D。
2.基金托管人的职责不包括( )。(B)
A. 安全保管基金财产
B. 编制中期和年度基金报告
C. 按规定召集持有人大会
D. 复核基金资产净值
解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：(1)安全保管基金财产；(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；(4)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(5)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；(9)按照规定召集基金份额持有人大会；(10)按照规定监督基金管理人的投资运作；(11)中国证监会规定的其他职责。基金托管人的职责包括ACD项，不包括B项。故本题正确答案选B。
3.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得( )。
Ⅰ．办理基金的销售业务
Ⅱ．公布基金宣传推介材料
Ⅲ．发售基金份额
Ⅳ．向公众分发基金宣传推介材料(D)
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。I 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意，D项当选，ABC不当选。故本题正确答案选D。
4.基金管理人内部控制机制的层次包括( )。
Ⅰ．员工间的互相举报
Ⅱ．部门各级主管的检查监督
Ⅲ．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
Ⅳ．董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导(C)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合题意，C项当选；工项不符合题意，ABD不当选。故本题正确答案选C。
5.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，下列做法错误的是( )。(D)
A. 基金销售人员应公平对待投资者
B. 基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种
C. 当基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时，应当确保投资者的利益优先
D. 基金销售人员可以根据基金管理公司的统一宣传材料自行制作相关宣传材料
解析：A项，基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼，说法正确，不当选；B项，基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推介基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，说法正确，不当选；C项，基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先，说法正确，不当选；D项，销售业务控制要求宣传推介材料必须经过审核，说法错误，当选。故本题正确答案选D。
6.私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起( )年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可以申请成为普通会员。(A)
A. 1
B. 半
C. 2
D. 3
解析：私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。
7.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是( )。
Ⅰ．基金销售机构总部应当建立销售的基金产品池
Ⅱ．基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训
Ⅲ．在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
Ⅳ．基金销售机构分支机构可根据实际情况制定并实施与基金销售适用性相关的制度和程序(C)
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均说法正确，符合题意，C项当选；Ⅳ项说法错误，不符合题意，ABD不当选。故本题正确答案选C。
8.关于开放式基金的申购，下列表述正确的是( )。(c)
A. 投资人递交申购申请，申购生效
B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购成立
C. 投资人全额交付申购款项，申购成立
D. 投资人全额交付申购款项，申购生效
解析：投资人中购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。C项说法正确，当选；ABD说法错误，不当选。故本题正确答案选C。
9.关于基金销售的后端收费模式，下列描述错误的是( )。(B)
A. 后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除认、申购手续费的方式
B. 基金管理人可以根据客户申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准
C. 对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费
D. 基金管理人可以根据客户持有期限适用不同的后端申购费率标准
解析：后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除认
本文档预览：3500字符，共34544字符，源文件无水印，下载后包含无答案版和有答案版，查看完整word版点下载
