基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（金融市场、资产管理与投资基金）模拟试卷2
单项选择题
1.目前、居民理财主要方式是货币储蓄和( )。(C)
A. 融资
B. 筹资
C. 投资
D. 基金
解析：理财指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。
2.( )是现代金融体系的两大运作载体。(A)
A. 金融市场和金融服务机构
B. 基金市场和股票市场
C. 股票市场和债券市场
D. 期货市场和股票市场
解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。不同的金融活动成了不同的金融市场，这些市场彼此关联，构成一个有机体系。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。
3.下列关于金融市场的分类正确的是( )。(C)
A. 按交易场所划分为期货市场和现货市场
B. 按交割时间分为货币市场和资本市场
C. 按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场和黄金市场
D. 按交易阶段分为场外市场和场内市场
解析：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场；按照交易的标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按照交割期限分为现货市场和期货市场；按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场，通常把有形市场叫做场内市场，把无形市场叫做场外市场。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。
4.货币市场是融资期限在( )的金融市场。(B)
A. 半年以内
B. 一年以内
C. 一年以上
D. 五年以上
解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的资金周转和余额调剂问题。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。
5.金融类资产分为( )金融资产两类。(B)
A. 股权类和基金类
B. 股权类和债券类
C. 基金类和债券类
D. 证券类和股票类
解析：金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。
6.以下不是资产管理特征的是( )。(B)
A. 从参与方来看，包括委托方和受托方
B. 从收益特征来看，具有增值的特点
C. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
D. 从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及可被证券化的资产实现增值
解析：资产管理具有以下特征：(1)从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；(2)从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；(3)从管理方式来看，主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。故ACD均是资产管理的特征，不当选；B项不是资产管理的特征，当选。故本题正确答案选B。
7.关于资产管理的本质，下列说法错误的是( )。(D)
A. 一切资产管理活动都要求风险与收益匹配
B. 管理人必须坚持“卖者有责”
C. 投资人必须做到“买者自负”
D. 投资人需要选择投资收益高的产品
解析：资产管理的本质具体表现为以下三点：(1)一切资产管理活动都要求风险与收益匹配；(2)管理人必须坚持“卖者有责”；(3)投资人必须做到“买者自负”。故ABC均说法正确，不当选；D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。
8.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用，下列说法错误的是( )。(D)
A. 为市场经济体系有效配置资源
B. 提供各类投资机会
C. 满足投资者的各种投资需求
D. 防范风险
解析：资产管理行业的功能主要有：(1)资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；(2)通过资产管理行业的管理活动能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；(3)资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来；(4)资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。ABC均属于资产管理行业的功能。说法正确，不当选；D选项属于衍生金融工具的作用，不是资产管理行业的功能，说法错误，当选。故本题正确答案选D。
9.在私募机构资产管理业务中，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。(C)
A. 100
B. 150
C. 200
D. 300
解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。
10.关于私募基金的合格投资者的表述错误的是( )。(C)
A. 投资的单只私募基金的金额不低于100万
B. 单位要求净资产不低于1000万
C. 个人要求金融资产不低于200万元或者3年个人年均收入不低于10万元
D. 要求的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等
解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》明确了私募基金合格投资者为投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。故AB说法正确，不当选；C项说法错误，当选；D项，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等，说法正确，不当选。故本题正确答案选C。
11.私募基金管理机构可以从事的业务不包括( )。(D)
A. 私募证券投资基金
B. 私募股权投资基金
C. 创业投资基金
D. 公募基金
解析：私募基金管理机构可以从事私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等资产募集和管理业务。私募基金管理机构可以从事的业务包括ABC项，ABC不当选；私募基金管理机构可以从事的业务不包括D项，D项当选。故本题正确答案选D。
12.证券公司从事的客户资产管理业务，不包含( )。(B)
A. 为单一客户办理定向资产管理业务
B. 为多个客户办理定向资产管理业务
C. 为多个客户办理集合资产管理业务
D. 为客户办理特定目的的专项资产管理业务
解析：证券公司从事的客户
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