基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金的监管）模拟试卷13
单项选择题
1.行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，这体现了基金监管的( )。(D)
A. 依法监管原则
B. 高效监管原则
C. 审慎监管原则
D. 适度监管原则
解析：A项，依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，政府基金监管必须坚持依法监管原则，不符合题意，不当选；B项，高效监管，是指基金监管活动不仅要以价值化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展，基金监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚基金行业和基金市场的活力，不符合题意，不当选；C项，基金监管遵循审慎监管原则，是指基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时，注重基金机构的偿付能力和风险防控，以确保基金运行稳健和基金财产安全，切实保护投资者合法权益，不符合题意，不当选；D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预．即行政监管应适度，对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域，符合题意，当选。故本题正确答案选D。
2.基金业协会的会员类别不包括( )。(C)
A. 观察会员
B. 特别会员
C. 临时会员
D. 普通会员
解析：基金行业和协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。基金业协会的会员类别包括ABD项．不包括C项。故本题正确答案选C。
3.某基金公司将基金的核算、估值、复核业务委托给某基金服务公司办理，某日发生估值错误，当日赎回的基金份额持有人利益受到损失，遂要求赔偿，以下说法正确的是( )。(D)
A. 基金服务公司应当与基金托管人按照责任大小共同承担赔偿责任
B. 基金公司应当承担全部赔偿责任
C. 基金服务公司应当承担全部赔偿责任
D. 基金公司应当与托管人按照责任大小共同承担赔偿责任
解析：协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。例如，当事人在净值计算和复核中重要环节的权责，包括基金管理人与基金托管人依法自行商定估值方法的情形和程序，基金管理人或基金托管人发现估值未能维护持有人权益时的处理，估值错误时的处理及责任认定，等等。故D项正确，当选；ABC错误，不当选。故本题正确答案选D。
4.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送哪些基本信息?( )
Ⅰ．主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
Ⅱ．基金合同、公司章程或者合伙协议
Ⅲ．采取委托管理方式，应当报送委托管理协议
Ⅳ．基金业协会规定的其他信息(D)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：报送的基本信息包括：(1)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。(2)基金合同、公司章程或者合伙协议。(3)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。(4)基金业协会规定的其他信息。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合题意，D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。
5.基金监管“三公”原则中的公开原则要求( )。(B)
A. 公开监管机构全部业务活动内容
B. 基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇
解析：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中．公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。
6.下列说法错误的是( )。(D)
A. 投资人缴纳认购的基金份额款项时，基金合同成立
B. 基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效
C. 基金募集期届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效
D. 基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担
解析：AB项，投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续，基金合同生效，说法正确，不当选；C项，基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。C项说法正确，不当选；D项，基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，说法错误，当选。故本题正确答案选D。
7.以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的( )(D)
A. 对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管
B. 对高级管理人员的日常监管
C. 对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管
D. 对日常监管中发现的重大问题进行处置
解析：证监局负责对经营所在地区本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。ABC均是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的，不当选；D项，对日常监管中发现的重大问题进行处置是证券基金机构监管部门的主要责任，D项不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的，当选。故D项正确；ABC错误。故本题正确答案选D。
8.以下关于非公开募集基金的投资行为，正确的是( )。(B)
A. 一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题
B. 在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送
C. 在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息
D. 基金经理通过适当的交易措施使得两只收益不同的基金的平均收益，使亏损的基金获得收益
解析：A项，不可以发行另外一只基金承接解决流动性问题，因此A错误，不当选；B项，在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度。避免利益输送，说法正确，当选；C项，不同基金的管理人员之间不可以共享投资信息，因此C错误，不当选；D项，不可以将不同基金的收益平均，因此D错误，不当选。故本题正确答案选B。
9.( )不属于发售公开募集基金应符合的条件。(B)
A. 基金募集申请经注册后。方可发售基金份额
B. 由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售
C. 在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件
D. 对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定
解析：依据《证券投资基金法》的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求：①基金募集申请经
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