基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（难点攻关）模拟试卷2
单项选择题
1.关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是( )。(B)
A. 评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
B. 准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
C. 设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
D. 根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
解析：基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：(1)设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；(2)向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；(3)耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；(4)评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；(5)根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。ACD均说法正确，不当选；B项说法错误，当选。故本题正确答案选B。
2.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是( )。(D)
A. 开放式基金
B. 封闭式基金
C. 主动型基金
D. 指数基金
解析：A项，开放式基金又称共同基金，是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式，不符合题意，不当选；B项，封闭式基金是指基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金，不符合题意，不当选；C项，主动型基金是根据股票基金投资理念的不同进行的分类，一般主动型基金是以寻求取得超越市场的业绩表现为目标的一种基金，不符合题意，不当选；D项，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现，被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数基金，符合题意，当选。故本题正确答案选D。
3.关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是( )。(B)
A. 审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况
B. 制定、修订公司的估值政策及程序
C. 决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
D. 决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案
解析：投资决策委员会所议事项具体为：(1)决定公司的投资决策程序及权限设置原则；(2)决定基金的投资原则、投资目标和投资理念，C项正确；(3)决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案，D项正确；(4)审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案；(5)审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况，A项正确；(6)定期检讨并调整投资限制性指标。故B不属于投资决策委员会所议事项，当选。故本题正确答案选B。
4.对于基金而言，行政监管不应直接干预( )的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。(B)
A. 基金市场
B. 基金机构内部
C. 基金组织
D. 基金投资人
解析：对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。
5.王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施( )
Ⅰ．前往王某所在基金管理公司调查取证
Ⅱ．冻结王某管理的股票基金中的资金
Ⅲ．查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录
Ⅳ．对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施(A)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查、调查取证、限制交易、行政处罚。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项均正确，Ⅳ项错误。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。
6.我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为( )。(A)
A. 1985—1997年
B. 1998—2002年
C. 2003—2007年
D. 2008—2014年
解析：我国证券投资基金业的发展历程有：(1)萌芽和早期发展时期(1985——1997年)；(2)试点发展阶段(1998——2002年)；(3)行业快速发展阶段(2003——2007年)；(4)行业平稳发展及创新探索阶段(2008——2014年)；(5)防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。
7.基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监管暂行办法》规定不得有行为中的( )。(B)
A. 从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
B. 泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
C. 利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
D. 泄露内幕信息，从事内幕交易
解析：私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动。(2)不公平地对待其管理的不同基金财产。(3)利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送。(4)侵占、挪用基金财产。(5)泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。(6)从事损害基金财产和投资者利益的投资活动。(7)玩忽职守，不按照规定履行职责。(8)从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动。(9)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。B项符合题意，当选；ACD均不符合题意，不当选。故本题正确答案选B。
8.王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括( )。
Ⅰ．王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人
Ⅱ．若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金
Ⅲ．若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金
Ⅳ．王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人(D)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位；(2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。故Ⅳ项说法正确，Ⅱ项错误
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