基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金的募集、交易与登记）模拟试卷10
单项选择题
1.下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是( )。(D)
A. 建立并管理投资人基金份额账户
B. 负责基金份额的登记
C. 代理发放红利
D. 按照科学的投资组合原理进行投资决策
解析：基金份额登记机构的主要职责是：(1)建立并管理投资人基金份额账户；(2)负责基金份额的登记；基金交易确认；(3)代理发放红利；(4)建立并保管基金份额持有人名册；(5)法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。故ABC均说法正确，不当选；D项说法错误，当选。故本题正确答案选D。
2.基金登记过程实际上是( )。(D)
A. 基金托管人对账户管理的过程
B. 证券交易所登记账户份额变动的过程
C. 基金投资者对自己账户记账的过程
D. 注册登记机构对基金份额记账的过程
解析：基金份额登记过程实际上是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。
3.申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向( )提出申请，( )依法审核同意的，双方应当签订上市协议。(B)
A. 基金业协会、证券交易所
B. 证券交易所、证券交易所
C. 证券交易所、中国证监会
D. 基金业协会、中国证监会
解析：申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。
4.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。(C)
A. 千分之一
B. 千分之二
C. 千分之三
D. 千分之五
解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0．3％(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。
5.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )内做出注册或者不予注册的决定。(D)
A. 20个工作日
B. 3个月
C. 30个工作日
D. 6个月
解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或不予注册的决定。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。
6.买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是( )。(C)
A. 基金账户只能用于基金、国债及其他债权的认购交易
B. 个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续
C. 每个有效证件在同一市场可以开立2个封闭式基金账户
D. 每位投资者只能开设和使用一个资金账户
解析：A项，基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易，说法正确，不当选；BD项，个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续，办理资金账户需持本人身份证和已经办理的股票账户卡或基金账户卡，到证券经营机构办理，每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。每位投资者只能开设和使用1个资金账户，并只能对应1个股票账户或基金账户，BD说法正确，不当选；C项，根据当前中登公司账户业务规则，每个有效证件在同一市场可以开立3个封闭式基金账户，说法错误，当选。故本题正确答案选C。
7.封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中不包括( )。(A)
A. 基金合同期限为3年以上
B. 基金募集金额不低于2亿人民币
C. 基金份额持有人不少于1000人
D. 基金份额上市交易规定的其他条件
解析：封闭式基金份额申请上市交易的条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；(2)基金合同期限为5年以上；(3)基金金募集金额不低于2亿元人民币；(4)基金份额持有人不少于1000人；(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。封闭式基金份额申请上市交易，应符合的条件中包括BCD项，不包括A项。故本题正确答案选A。
8.基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括( )。(C)
A. 基金合同
B. 基金的招募说明书
C. 法律意见书
D. 基金托管协议
解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同和托管协议登载在管理人网站上，其中并不包括法律意见书。基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件包括ABD项，不包括C项。故本题正确答案选C。
9.关于基金合同生效条件的表述，下列选项错误的是( )。(D)
A. 开放式基金募集份额总额不少于2亿份
B. 封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上
C. 开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上
D. 封闭式基金募集份额总额不少于2亿份
解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；开放式基金满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。故D项说法错误，当选；ABC说法正确，不当选。故本题正确答案选D。
10.以下关于基金前后端收费说法，错误的是( )。(B)
A. 前端收费是在基金份额申购时收取
B. 对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用
C. 基金同时设置前后端收费的，前段收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率
D. 后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除
解析：A项，前端收费模式是在认购基金份额时就需要支付认购费用的模式，说法正确，不当选；B项，后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费，说法错误，当选；C项，基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式的，其前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率，说法正确，不当选；D项，后端收费方式是在赎回时从赎回金额中扣除，可根据其持有期限适用不同的后端申购费率，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。
11.关于基金账户的说法，以下表述错误的是( )。(B)
A. 基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额
B. 基金账户都由基金管理人为投资者开立
C. 投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户
D. 基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况
解析：ABD项，基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户，AD项说法正确，不当选；B项说法错误，当选；C项，投资者进行认购时，如
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