基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金的募集、交易与登记）模拟试卷9
单项选择题
1.基金的( )是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。(B)
A. 交易
B. 募集
C. 赎回
D. 申购
解析：A项，基金交易是以基金为买卖对象，自我承担风险收益而进行的流通转让活动，不符合题意，不当选；B项，基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为，符合题意，当选；C项，基金的赎回是指投资者以自己的名义直接或透过代理机构向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内，不符合题意，不当选；D项，基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金账户，按照规定的程序申请购买基金份额的行为，不符合题意，不当选。故本题正确答案选B。
2.申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备一定条件，下列说法错误的是( )。(C)
A. 有符合中国证监会规定的、与管理和托管募集基金相适应的基金经理等业务人
B. 最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚
C. 近两年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D. 中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件
解析：申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备下列条件：(1)拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司或者经中国证监会核准的其他机构，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或经中国证监会核准的其他金融机构；(2)有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；(3)最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚；(4)没有因违法违规行为、失信行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查，或者正处于整改期间；(5)最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；(6)不存在对基金运作已经造成或可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；(7)不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；(8)中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。ABD均说法正确，不当选；C项说法错误，当选。故本题正确答案选C。
3.下列关于QDⅡ基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是( )。(B)
A. 基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小
B. QDⅡ基金份额只能用人民币认购
C. 目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D. 分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购
解析：AB项，QDⅡ基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：(1)发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。(2)基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ基金份额面值的大小。(3)QDⅡ基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。A项说法正确。不当选；B项说法错误，当选；C项，我国分级基金的募集有合并募集与分开募集两种方式，目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金，说法正确，不当选；D项，分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购，说法正确，不当选。故本题正确答案选B。
4.申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。(D)
A. 基金募集申请报告
B. 基金合同草案
C. 律师事务所出具的法律意见书
D. 招募说明书正式文本
解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。申请募集基金应提交的主要文件包括ABC项。不包括D项。故本题正确答案选D。
5.基金的募集过程不包括( )。(C)
A. 申请
B. 注册
C. 审核
D. 发售
解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。基金的募集过程包括ABD项，不包括C项。故本题正确答案选D。
6.下列不属于申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件的是( )。(D)
A. 有明确、合法的投资方向
B. 有明确的基金运作方式
C. 有符合中国证监会关于基金品种的规定
D. 无需基金投资者适当性管理制度
解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：①有明确、合法的投资方向；②有明确的基金运作方式；③符合中国证监会关于基金品种的规定；④不与拟任基金管理人已管理的基金雷同；⑤基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；⑥基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；⑦中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。ABC均属于申请募集基金，拟募集的基金应当具备的条件，不当选；D项不属于申请募集基金，拟募集的基金应当具备的条件，当选。故本题正确答案选D。
7.下列关于开放式基金认购的表述不正确的是( )。(C)
A. 投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户
B. 申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准
C. 开放式基金的认购采取数量认购的方式
D. 一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销
解析：A项，投资者在认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需要提前在注册登记机构开立基金账户，说法正确，不当选；BD项，开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤：(1)认购：投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款，投资者在募集期内可以多次认购基金份额，一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。(2)确认：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准，投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。BD项说法正确，不当选；C项，开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请，说法错误，当选。故本题正确答案选C。
8.下列关于我国开放式基金认购费率的说法不正确的是( )。(B)
A. 基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B. 股票型基金的认购费率一般不超过2.5％
C. 货币市场基金一般不收取认购费
D. 债券型基金的认购费率通常在1％以下
解析：在具体实践中，基金管理人会针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率。目前我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5 ％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币基金一般认购费为0。故ACD均说法正确，不当选；B项说法错误，当选。故本题正确答案选B。
9.关于
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