基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（证券投资基金概述）模拟试卷9
单项选择题
1.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。(C)
A. 高风险、高收益
B. 低风险、低收益
C. 风险相对适中、收益相对稳健
D. 基本没有风险
解析：由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。
2.基金与保险产品有本质上的不同，不包含( )。(D)
A. 目的不同
B. 对投资人要求不同
C. 变现能力不同
D. 收益与风险特征不同
解析：基金与保险产品有本质上的不同，主要体现在以下三个方面：(1)目的不同；(2)对投资人要求不同；(3)变现能力不同。故基金与保险产品有本质上的不同，包含ABC项，不包含D项。故本题正确答案选D。
3.从基金管理人的角度来看，基金运作活动包含( )。
Ⅰ．基金的募集
Ⅱ．基金的投资管理
Ⅲ．基金份额持有人大会(C)
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅱ、Ⅲ
解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。故基金运作活动包含Ⅰ、Ⅱ，C项当选；不包含Ⅲ项，ABD不当选。故本题正确答案选C。
4.证券投资基金由( )进行基金财产的保管。(B)
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金投资者
D. 证监会
解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。
5.关于伞型基金的描述，以下说法正确的是( )。
Ⅰ．伞型基金又称为扩张基金
Ⅱ．多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作
Ⅲ．简化管理，降低成本
Ⅳ．强大的扩张功能
Ⅴ．子基金之间不可以进行相互转换(B)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅲ、Ⅳ、V
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V
解析：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。伞形基金的优势就是：简化管理，降低成本，以及强大的扩张功能。故Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ说法正确，B项当选，Ⅰ、V说法错误，ACD不当选。故本题正确答案选B。
6.开放式基金的价格以( )为基础。(A)
A. 基金份额净值
B. 市场供求关系
C. 市盈率
D. 购买股票数量
解析：开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。故A项当选；BCD不当选。故本题正确答案选A。
7.以下关于封闭式基金的表述，错误的是( )。(B)
A. 封闭式基金的规模是固定的
B. 由基金公司直销、商业银行代销
C. 在证券交易所上市交易
D. 通过证券公司进行委托买卖
解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。故ACD说法正确，不当选；B项说法错误，当选。故本题正确答案选B。
8.( )被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。(B)
A. 海外及殖民地政府信托基金
B. 马萨诸塞投资信托基金
C. 马萨诸塞政府信托基金
D. 美国波士顿投资信托基金
解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。
9.2015年至今，属于我国基金业发展的( )阶段。(D)
A. 萌芽和早期发展时期
B. 试点发展阶段
C. 行业快速发展阶段
D. 防范风险和规范发展阶段
解析：我国基金业的发展划分为如下几个阶段：(1)萌芽和早期发展时期(1985—1997年)；(2)试点发展阶段(1998—2002年)；(3)行业快速发展阶段(2003—2007年)；(4)行业平稳发展及创新探索阶段(2008—2014年)；(5)防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。
10.下列不属于基金业的地位和作用的是( )。(C)
A. 完善金融体系和社会保障体系
B. 优化金融结构、促进经济增长
C. 促进了金融行业交易成本的降低
D. 为中小投资者拓宽投资渠道
解析：证券投资基金在金融体系的地位与作用为：(1)为中小投资者拓宽投资渠道；(2)优化金融结构，促进经济增长；(3)有利于证券市场的稳定和健康发展；(4)完善金融体系和社会保障体系；(5)推动责任投资，实现可持续发展。ABD均属于基金业的地位和作用，不当选；C项不属于基金业的地位和作用，当选。故本题正确答案选C。
11.关于证券投资基金，以下说法正确的是( )。
Ⅰ．基金投资者、基金管理人和基金销售人是基金合同的当事人
Ⅱ．各类中介服务机构通过自己的专业参与基金市场
Ⅲ．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管(B)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅲ
解析：基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人，基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。故Ⅱ、Ⅲ说法正确，B项当选；I项说法错误，ACD不当选。故本题正确答案选B。
12.作为一种集合投资方式，证券投资基金具备的特征包括( )。(D)
A. 集中投资，控制风险
B. 集中投资，分散风险
C. 集中资金，集中投资
D. 集中资金，分散投资
解析：集中资金进行分散投资，可以分散非系统性风险。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。
13.我国的证券交易所是依法设立的，( )，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施。(B)
A. 以利润最大化为目的
B. 不以营利为目的
C. 以收入最大化为目的
D. 以指数最大化为目的
解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的的证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。故B项当选；ACD不当选。故本题正确答案选B。
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