基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（难点攻关）模拟试卷3
单项选择题
1.某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是( )。(B)
A. 不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果
B. 对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请
C. 直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购
D. 某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式
解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。ACD均符合公平对待客户原则，不当选；B项有悖于公平对待客户原则，当选。故本题正确答案选B。
2.基金经营机构的客户信息主要分为( )和( )。(C)
A. 账户信息、家庭信息
B. 交易信息、财务信息
C. 账户信息、交易记录信息
D. 家庭信息、交易记录信息
解析：基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：(1)客户账户信息。客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。(2)客户交易记录信息。客户交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。
3.( )是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。(A)
A. 另类投资基金
B. 证券投资基金
C. 对冲基金
D. 私募股权基金
解析：A项，另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，符合题意，当选；B项，证券投资基金，是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具，不符合题意，不当选；C项，采用对冲交易手段的基金称为对冲基金，也称避险基金或套期保值基金，是指金融期货和金融期权等金融衍生工具与金融工具结合后以营利为目的的金融基金，不符合题意，不当选；D项，私募股权基金是从事私人股权(非上市公司股权)投资的基金，主要包括投资非上市公司股权或上市公司非公开交易股权两种，不符合题意，不当选。故本题正确答案选A。
4.私募机构及其从业人员推介私募基金时，下列描述正确的是( )。(C)
A. 雇佣非本机构人员进行私募基金推介
B. 推介基金过往三个月的业绩表现
C. 通过互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介
D. 向投资者承诺最低收益及预计收益
解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：(1)公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(4)夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。(5)使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。(6)推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。(9)恶意贬低同行。(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。(11)推介非本机构设立或负责募集的私募基金。(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。C项说法正确，当选；ABD均说法错误，不当选。故本题正确答案选C。
5.关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是( )。
Ⅰ．基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力
Ⅱ．基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力
Ⅲ．基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验
Ⅳ．基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规(D)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范，每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能，包括基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力，基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力，基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规，故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确，D项当选；Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求，故Ⅲ项错误，ABC不当选。故本题正确答案选D。
6.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。(C)
A. 4
B. 5
C. 6
D. 7
解析：中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。
7.关于督察长的合规责任，下列表述错误的是( )。(B)
A. 督察长的职责范围应该涵盖公司所有业务
B. 督察长对公司经营管理的业务进行监督
C. 督察长有充分的知情权和独立调查权
D. 督察长组织公司监察稽核的工作
解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节，督察长享有充分的知情权和独立的调查权。ACD均说法正确，不当选；B项说法错误，当选。故本题正确答案选B。
8.基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是( )。(A)
A. 要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况
B. 对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训
C. 通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露
D. 对基金销售人员的流动情况进行登记管理
解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力：(1)基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。(
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