基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户和销售机构）模拟试卷5
单项选择题
1.下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是( )。(A)
A. 股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格
B. 股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C. 股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D. 对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的
解析：A项，股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格，说法正确，当选；B项，股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票\\t基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响，说法错误，不当选；C项，单一股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险，说法错误，不当选；D项，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的，说法错误，不当选。故本题正确答案选A。
2.关于货币市场基金的说法，正确的是( )。(C)
A. 没有投资风险
B. 只适合长期投资
C. 只适合短期投资
D. 即适合短期投资，也适合长期投资
解析：货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具或是暂时存放现金的理想场所。但要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。故C项正确，当选；ABD错误，不当选。故本题正确答案选C。
3.依据资产配置的不同，混合基金可以分为偏股型基金、偏债型基金、灵活配置型基金、( )等。(D)
A. 可转债基金
B. 避险策略型基金
C. 保本型基金
D. 股债平衡型基金
解析：一般来说依据资产配置的不同可以将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。
4.( )是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。(C)
A. 被动操作
B. 指数型基金
C. 实物申购、赎回机制
D. 一级市场与二级市场并存的交易制度
解析：实物申购、赎回机制是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。故C项当选；ABD不当选。故本题正确答案选C。
5.下列各项中，属于QDⅡ基金投资范围的是( )。(C)
A. 房地产抵押按揭贷款
B. 代表贵金属的凭证
C. 公司债券
D. 购买不动产
解析：QDⅡ基金可投资的金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。C项属于QDⅡ基金投资范围，当选；ABD不属于QDⅡ基金投资范围，不当选。故本题正确答案选C。
6.下列不是基金中的基金运作规范的是( )。(B)
A. 防范利益输送
B. 以收益最大化为目标导向
C. 保证估值的公允性
D. 强化分散投资
解析：基金中的基金运作的规范是：(1)明确基金中基金的定义。(2)强化分散投资，防范集中持有风险。(3)不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品。(4)防范利益输送。(5)减少双重收费。(6)FOF参与持有基金的份额持有人大会的原则。(7)强化FOF信息披露。(8)保证估值的公允性。(9)明确基金公司开展FOF业务的组织架构。(10)强化相关主体责任。ACD均是基金中基金运作规范，不当选；B项不是基金中基金运作规范，当选。故本题正确答案选B。
7.下列选项中货币市场基金可以投资的金融工具是( )。(D)
A. 可转换债券
B. 可交换债券
C. 信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具
D. 剩余期限在397天以内(含397天)的债券
解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票；(2)可转换债券、可交换债券；(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。ABC项均是货币市场基金不可以投资的金融工具，不当选；根据《货币市场基金管理暂行规定》第三条，货币市场基金可以投资于：现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内(含397天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证券监督管理委员会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。D项是货币市场基金可以投资的金融工具，当选。故本题正确答案选D。
8.QDⅡ基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的( )。(D)
A. 1％
B. 2％
C. 5％
D. 10％
解析：QDⅡ基金除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。故D项当选；ABC不当选。故本题正确答案选D。
9.甲基金公司于2015年设立了一只货币市场基金A(以下简称“A基金”)，张某于2016年4月18日申购A基金100万份。张某购买的A基金可以投资于( )。
Ⅰ．现金
Ⅱ．期限在1年以内的大额存单
Ⅲ．可转换债券
Ⅳ．剩余期限在397天以内的债券(C)
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：货币市场基金可投资：(1)现金；(2)在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、大额存单；(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券。Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，C项当选；货币市场基金不得投资可转换债券，ABD不当选。故本题正确答案选C。
10.近年来，伴随着市场利率化的快速发展，货币市场基金规模突然爆发并迅速崛起。2013年，天弘基金联手支付宝推出余额宝，一个月时间，吸引了400万投资者100亿元资金，短短一年左右，余额宝就拥有超过1．2亿用户，资金累积量超过5000亿元。下列关于货币市场基金计息和交易规则，说法错误的是( )。(A)
A. T日申购，当日享受收益，T日赎回，不享受当日收益<
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