金融理财师（AFP）金融理财基础（一）模拟试卷3
单选题（单题）
1.根据 FPSB China 对金融理财的定义，以下对金融理财的理解错误的是（ ）。(C)
A. 李先生认为金融理财是根据客户的理财目标，制定符合客户风险属性的理财方案
B. 赵先生认为金融理财是要根据每个人所处的不同阶段来制定理财方案
C. 杨女士认为金融理财师应提供一个适合所有客户的标准化理财方案
D. 王小姐认为自己虽然刚大学毕业，财力有限，但是也应该尽早制定理财方案规划未来
解析：
2.小张在获得 AFP 资格证书后，由于疏忽，未在证书有效期内提交再认证申请，导致其证书自动失效。于是，小张向标委会提交了恢复其证书有效性的申请。关于小张证书有效性的恢复，下列各项表述正确的是（ ）。(D)
A. 不管小张的证书已经失效几年，只要他提交恢复证书有效性的申请，就能恢复其证书的有效性
B. 若小张的证书仅失效一年，则其只要提交恢复证书有效性的申请，就能恢复其证书的有效性
C. 若小张的证书仅失效三年，则其恢复证书有效性时无须重新参加 AFP 资格认证考试
D. 若小张的证书已经失效五年以上，则其须重新满足 FPSB 规定的“4E”要求方可进行认证
解析：
3.根据《金融理财师资格认证办法》的规定，截至 2012 年 8 月，以下资格认证申请人中符合 CFP 资格认证工作经验认定要求的是（ ）。
①．鲍先生 2004 年本科毕业后，曾在某商业银行任机要秘书；2008 年晋升为办公室主任至今
②．章女士 2011 年 7 月研究生毕业后，在某外资保险公司任保险代理人至今
③．赵女士 2008 年本科毕业，在某会计师事务所从事遗产筹划工作至今
④．程先生 2001 年至 2002 年底，在某证券公司任客户经理；2003 年至 2005 年期间攻读工商管理硕士研究生；毕业后在某合资企业担任企划经理
⑤．王先生 2009 年研究生毕业后，任某商业银行理财经理至今(C)
A. ③、④
B. ②、④、⑤
C. ③、⑤
D. ①、②、③、④、⑤
解析：
4.金融理财师小张任职的银行推出了一款风险较高的理财产品，按照银监会和银行的要求，理财师在向客户出售该款产品时，必须要求客户进行风险属性测试，客户的风险属性满足要求才能购买该款产品。客户王小姐想购买该款产品，但是不愿意做风险属性测试，小张就帮王小姐代填了一份问卷，让王小姐签名后，销售了该款产品。根据《金融理财师职业道德准则》，小张的行为（ ）。(A)
A. 违反了守法遵规和恪尽职守原则
B. 违反了正直诚信和客观公正原则
C. 违反了恪尽职守和专业精神原则
D. 没有违反任何职业道德准则
解析：
5.小刘在 2010 年底获得了 AFP 资格认证证书，在为一位客户进行保险规划时他所在的金融机构刚刚接到一款保险产品的促销通知，通知中称销售本产品可以获得比其他产品高出 20%的佣金。但经过分析小刘发现该款产品并不适合他的客户。小刘在犹豫后还是决定向客户推荐该款高佣金产品。据此情况，小刘的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的（ ）。(A)
A. 客观公正原则
B. 正直诚信原则
C. 专业精神原则
D. 专业胜任原则
解析：
6.客户庄先生找到金融理财师小王想要咨询法律相关问题，小王由于自己并不具备相应的专业知识，所以没有为庄先生提供咨询服务，而是将庄先生介绍到了一家律师事务所。根据《金融理财师职业道德准则》，小王的行为（ ）。(D)
A. 违反了专业胜任原则
B. 违反了专业精神原则
C. 违反了恪尽职守原则
D. 没有违反《金融理财师职业道德准则》
解析：
7.A 银行财富中心客户经理小徐为了争取到 B 银行的高端客户张先生，多次对张先生说：“B 银行的理财经理专业水平差、缺乏职业道德、经常误导和欺骗消费者，他们的理财产品也不可能实现宣传中所说的预期收益率”。根据《金融理财师职业道德准则》，小徐的行为违反了（ ）。(A)
A. 专业精神原则
B. 专业胜任原则
C. 正直诚信原则
D. 客观公正原则
解析：
8.根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵的以下行为违反了保守秘密原则的是（ ）。
①．为了获取新客户刘先生的信任，小赵致电老客户张先生，在征得张先生口头同意后，将张先生的资料透露给了刘先生
②．小赵接到客户的失职投诉后，在为自己的行为进行申辩时使用了客户的信息
③．小赵的客户周某涉嫌经济犯罪，小赵在配合有关部门调查时提供了周某的资料
④．由于欠缺法律方面的专业知识，小赵私下将客户的资料拿给在律师事务所工作的朋友寻求帮助，并嘱咐朋友对资料要注意保密(C)
A. ①、②
B. ②、④
C. ①、④
D. ①、③
解析：
9.王奶奶希望金融理财师小张帮助其制定理财规划方案，以保障其身故之前的无忧生活，并能够为子孙留下一笔可观遗产。王奶奶的儿子要求小张将王奶奶名下的一部分银行存款划入到自己名下，以解决自己子女大学学费的问题。小张没有执行王奶奶儿子的要求，而是与王奶奶充分沟通后，根据王奶奶的具体情况，制定了资产配置和遗产安排的方案。根据《金融理财师职业道德准则》，小张的以上行为（ ）。(B)
A. 体现了客观公正和正直诚信原则
B. 体现了正直诚信和恪尽职守原则
C. 违反了客观公正原则
D. 违反了正直诚信原则
解析：
10.根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列不属于金融理财师在制定并向客户提交理财方案时应该执行的是（ ）。(C)
A. 金融理财师必须与客户讨论理财规划报告
B. 金融理财师应告知客户在选择理财方案时需考虑关于未来个人状况和经济环境的假设等因素
C. 金融理财师需要向客户进行解释，并说服客户由其执行该理财方案
D. 客户与金融理财师应共同决定哪些服务项目由金融理财师提供并明确责任
解析：
11.根据与 FPSB 的协议，FPSB China 是 CFP 商标在中国大陆的唯一授权使用机构，以下哪一项说法或做法符合《CFP 商标使用指南》的要求？（ ）
①．郝女士写信向朋友推荐自己的理财顾问，称他是一名擅长税务规划和遗产筹划的CFP 金融理财师。
②．张三是一名 CFP 持证人，为了突出这一点，他在自己名片中醒目的位置印上“张三 Certified Financial Planner”。
③．李四是一名 CFP 持证人，他按照理财服务流程向客户提供专门设计的《理财规划报告》，在报告首页写有“CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM 专业人士”字样。
④．刘先生是一名 CFP 持证人，为了让客户更详细地了解这一专业资格，他每次都在提交给客户的书面报告后注明“CFP 执业人士”字样。(A)
A. ③、④
B. ①、②
C. ②、④
D. ①、④
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