基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷114
单项选择题
1.基金是一种( )投资工具，所筹集的资金主要投向( )等金融工具或产品。(D)
A. 直接；虚拟市场
B. 间接；衍生产品
C. 直接；债券
D. 间接；有价证券
解析：本题主要考查基金与股票、债券所筹集资金的投向差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
2.以下关于保本基金的保本保障机制的说法正确的是( )。(C)
A. 基金托管人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管理人对投资人承担连带责任
B. 基金管理人对份额持有人承担保本清偿义务，由担保人和管理人对投资人承担无限连带责任
C. 基金管理人与保本义务人签订风险买断合同，保本义务人负责向基金份额持有人偿付相应损失
D. 保本义务人向份额持有人偿付损失后，可以向基金管理人行使追偿权利
解析：根据《关于保本基金的指导意见》，现阶段我国保本基金的保本保障机制包括：①由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务；同时，基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。故选项A、B错误。②基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同，约定由基金管理人向保本义务人支付费用；保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失。保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利。故选项C正确，选项D错误。③经中国证监会认可的其他保本保障机制。
3.根据传统的4Ps营销理论以及我同基金市场销售的实际情况，基金销售机构的销售策略不包括( )。(B)
A. 产品策略
B. 分销策略
C. 价格策略
D. 渠道策略
解析：本题主要考查基金销售机构的销售策略。根据传统的4Ps营销理论以及我国基金市场销售的实际情况，基金销售机构的销售策略包括产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略。根据现代的4Ps营销理论又提出了分销策略和人员策略两种营销组合策略。
4.证券公司销售基金应当做到( )。(B)
A. 具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度即可
B. 财务状况良好，运作规范稳定
C. 不必具有评价基金投资人风险承受能力的方法体系
D. 不必建立反洗钱内部控制制度
解析：本题主要考查证券公司销售基金应具备的条件。证券公司从事基金销售业务应当财务状况良好，运作规范稳定。B项表述正确。
5.基金宣传推介材料不包括( )(C)
A. 公开出版资料
B. 非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告
C. 非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售无关的公告
D. 可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息
解析：本题主要考查基金宣传推介材料的范围。C项所指的非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售无关的公告不属于基金宣传推介材料。
6.基金客户服务的流程不包括( )。(B)
A. 基金客户服务宣传与推介
B. 基金申购交流
C. 基金投资互动交流
D. 基金投资跟踪与评价
解析：本题主要考查基金客户服务的流程。基金客户服务的流程包括基金客户服务宣传与推介、基金投资咨询、基金投资互动交流、基金客户投诉处理、基金投资跟踪与评价、基金客户档案管理与保密，不包括基金申购交流。
7.按照法律形式分类，投资基金包括( )。(A)
A. 契约型基金
B. 公募基金
C. 开放式基金
D. 封闭式基金
解析：本题主要考查投资基金的分类。按照法律形式，投资基金可以分为契约型基金、公司型基金和有限合伙型基金。
8.下列关于QDII基金的说法，错误的是( )。(C)
A. QDII基金适应了我同人民币资本项下不可兑换、资本市场未开放的条件
B. QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、涉及境外诉讼等重大事件的，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的招募说明书中予以说明
C. QDII基金放开申购、赎回前，一般至少每两周披露一次资产净值和份额净值
D. QDII基金放开申购、赎回后，每个开放日均需披露份额净值和份额累计净值
解析：本题主要考查QDII基金的内容。QDII基金放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；在放开申购、赎回后，每个开放日均需披露份额净值和份额累计净值。C项表述错误。
9.下列关于证券投资基金的认知，正确的是( )。(D)
A. 在英国，证券投资基金被称为“集合投资基金”
B. 在美国，证券投资基金被称为“证券投资信托基金’’
C. 证券投资基金是一种直接投资方式
D. 基金管理机构按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入
解析：本题主要考查证券投资基金的概念和在各地的称谓。证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或者“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。A、B两项表述错误。从本质上来说，证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式。C项表述错误。
10.下列关于债券基金的说法，正确的是( )。(D)
A. 在我国，60％以上的基金资产投资于债券的为债券基金
B. 债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降
C. 如果基金投资于境外市场，汇率不会影响基金的收益
D. 债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者
解析：本题主要考查债券基金的相关概念。在我国，80％以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A项表述错误。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，当市场利率上调时，其收益会下降。B项表述错误。如果基金投资于境外市场，汇率会影响基金的收益。C项表述错误。
11.公司型基金委托( )作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。(B)
A. 中国人民银行
B. 基金管理公司
C. 基金投资咨询公司
D. 中国证券投资基金业协会
解析：本题主要考查公司型基金的有关概念。公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
12.下列关于股票型和混合型基金赎回费规定的说法，错误的是( )。(D)
A. 对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1．5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0．75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B. 对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产
C. 对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产
D. 对持续持有期长于6个月的投资人收取不低于0．75％的赎回费，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产
解析：目
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