证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷91
选择题
1.目前我国金融市场实行的经营体制是( )。(A)
A. 分业经营、分业管理
B. 分业经营、混业管理
C. 混业经营、分业管理
D. 混业经营、混业管理
解析：目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。
2.( )认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会放大对实体经济产出的动态影响。(C )
A. 货币中性论
B. 凯恩斯
C. “金融加速器”理论
D. 实际经济周期理论
解析：20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。
3.证券金融公司应当每年按照税后利润的( )提取风险准备金，证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要，对提取比例进行调整。(D)
A. 58％
B. 15％
C. 18％
D. 10％
解析：证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：
(1)净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100％。
(2)对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50％。
(3)融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10％。
(4)充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15％。
证券金融公司应当每年按税后利润的10％提取风险准备金。证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要，对提取比例进行调整。
4.沪、深证券交易所现行的集合竞价时间为每个交易日上午( )。(D)
A. 9：00～9：30
B. 9：10～9：25
C. 9：25～9：30
D. 9：15～9：25
解析：集合竞价是指对一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式。沪、深证券交易所的集合竞价时间为上午9：15～9：25，在此时间段内，交易所只接受申报，不进行撮合，但投资者可以撤单。
5.下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是( )。(A)
A. 企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款
B. 企业年金基金财产投资银行定期存款的额度不高于基金净资产的95%
C. 企业年金基金不得用于信用交易
D. 企业年金基金财产投资股票的比例不高于基金净资产的30％
解析：新修订的《企业年金基金管理办法》自2011年5月1日起施行。根据《企业年金基金管理办法》第47条的规定，企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债，可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。
6.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是( )。(A)
A. 美元
B. 欧元
C. 特别提款权
D. 英镑
解析：美元是欧洲债券票面所使用的最主要的货币。其次还有欧元、英镑、日元等；也有使用复合货币单位的，如特别提款权。
7.下列选项中，由依法设立的公司或合伙企业担任的是( )。(A)
A. 基金管理人
B. 基金份额持有人
C. 基金托管人
D. 主要发起人
解析：根据《证券投资基金法》第12条的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。公开募集基金的基金管理人。由基金管理公司或者经国务院证券监督管理机构按照规定核准的其他机构担任。
8.证券的价格是证券市场上证券( )的结果。(A)
A. 供求双方共同作用
B. 需求方购买
C. 市场组织者组织
D. 供给方发行
解析：证券是资本的表现形式，所以证券的价格实际上是证券所代表的资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方共同作用的结果。
9.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是( )。(B)
A. 买卖企业债券
B. 证券承销
C. 买卖国债
D. 买卖股票
解析：基金财产不得用于的投资或者活动如下：
(1)承销证券
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保。
(3)从事承担无限责任的投资。
(4)买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外。
(5)向基金管理人、基金托管人出资。
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
(7)法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
10.下列不属于QDII基金产品的特点是( )。(B)
A. 投资范围较为广泛
B. 跳跃式发展
C. 投资组合较为丰富
D. 门槛较低
解析：我国QDII基金产品的特点是：(1)QDII基金的投资范围较为广泛，包括了几乎所有发达国家和绝大部分新兴市场的股票和(非对冲)基金。(2)QDII基金的投资组合较为丰富。(3)在投资管理过程中，国内基金公司除了借助境外投资顾问的力量外，还可以组成专门的投资团队参与境外投资的整个过程，具有完全的主动决策权，体现出专业性强、投资更为积极主动的特点。(4)QDII基金产品的门槛较低。
11.远期利率协议的参考利率应为经( )授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率。(A)
A. 中国人民银行
B. 国家开发银行
C. 交通银行
D. 建设银行
解析：远期利率协议的参考利率应为经中国人民银行授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场具有基准性质的市场利率或中国人民银行公布的基准利率，具体由交易双方共同约定。
12.为了给孩子争取更优质的教育资源，小张和小李夫妻俩在Z银行办理了280万元的分期贷款用于购置学区房。这属于( )。(C)
A. 银行信用融资
B. 商业信用融资
C. 消费信用融资
D. 民间借贷
解析：消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是间接融资的一种方式。
13.金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来( )。(D)
A. 声誉风险
B. 战略风险
C. 信用风险
D. 操作风险
解析：由于金融衍生工具均采用先进通信技术和计算机网络交易，因此存在着电子转账系统故障以及计算机犯罪或人为失误等操作风险。金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员可能带来操作风险。
14.债券的净价报价是指( )。(
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