基金从业资格（证券投资基金基础知识）模拟试卷98
单项选择题
1.下列关于股票回购方式的说法中，不正确的是( )。(A)
A. 公司在股票的公开交易市场上按照高出股票当前市场价格的价格同购
B. 公司在股票的公开交易市场上按照公司股票当前市场价格回购
C. 公司在特定期间向股东发出以高于股票当前市场价格的某一价格回购既定数量股票的要约
D. 公司以协议价格直接向一个或几个主要股东回购股票，协议价格一般低于当前的股票市场价格
解析：本题旨在考查股票回购的方式。股票回购包括公开市场回购、要约回购及协议回购三种方式，在公开市场回购巾，回购价格等于公司股票当前市场价格，A项表述错误。故本题选A。
2.下列关于不同类型的股票基金所面临的系统性风险，描述错误的是( )。(D)
A. 不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同
B. 单一行业投资基金会存在行业投资风险
C. 单一国家型股票基金会面临较高的单一国家投资风险
D. 系统性风险往往是投资回报的来源，是投资组合被动暴露的风险
解析：本题旨在考查系统性风险的内容。系统性风险往往是投资回报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。不同类型的股票基金所面临的系统性风险不同。A项正确。D项错误。例如，单一行业投资基金会存在行业投资风险，而以整个市场为投资对象的基金则不会存在行业风险；单一国家型股票基金会面临较高的单一国家投资风险，而全球股票基金则会较好地回避此类风险。B、C两项正确。
3.久期是用来衡量债券的价格对( )变动的敏感性指标。(A)
A. 收益率
B. 汇率风险
C. 到期时间
D. 票面利率
解析：本题旨在考查久期的概念及其作用。久期是从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本金的平均时间，是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性指标。B、C、D二项表述均错误。故本题选A。
4.积极型基金与消极型基金不能纯粹以回报率的高低作为投资业绩评价的标准，这反映出基金业绩评价考虑( )。(A)
A. 投资目标
B. 投资范围
C. 基金风险水平
D. 基金规模
解析：本题旨在考查进行投资业绩评价需考虑的因素。积极型基金与消极型基金的主要区别在于投资目标的不同，前者投资目标为获取超额收益，后者目标为获取市场平均收益，投资目标的差异将影响其投资回报率水平。因而，积极型基金与消极型基金不能纯粹以回报率的高低作为投资业绩评价的标准，这反映出基金业绩评价需考虑投资目标的区别。故本题选A。
5.下列不属于量化选股主要方法的是( )。(D)
A. 公司估值法
B. 趋势法
C. 资金法
D. 成本法
解析：本题旨在考查量化选股的主要方法。量化选股就是采用数量的方法判断某个公司是否值得买入的行为，主要包括公司估值法、趋势法和资金法三大方法。故本题选D。
6.从一篮子样本证券开始，运用一定的数学方法计算一定历史时期内各样本证券的最优组合，使之在样本期内能够达到对标的指数的最佳拟合状态的指数跟踪方法是( )。(C)
A. 完全复制
B. 抽样复制
C. 优化复制
D. 最优化复制
解析：本题旨在考查优化复制这一指数跟踪方法。优化复制是指从一篮子样本证券开始，运用一定的数学方法计算一定历史时期内各样本证券的最优组合，使之在样本期内能够达到对标的指数的最佳拟合状态。优化复制选取的样本证券往往较少，相对较为简便。故本题选B。
7.下列不属于基金评价服务机构应具备的条件的是( )。(D)
A. 公正性
B. 高效的信息发布和推广渠道
C. 有效的数据维护和处理能力
D. 与各基金相对亲密的关系
解析：本题旨在考查基金评价服务机构。一般而言，基金评价服务机构应具备独立性、公正性、有效的数据维护和处理能力、强大的资金实力和高效的信息发布和推广渠道等条件，A、B、C三项均属于其应当具备的条件。但基金评价服务机构应当保持独立性，与各基金相对亲密的关系不属于其应当具备的条件。故本题选D。
8.银行间债券市场的参与者不包括( )。(B)
A. 境内商业银行
B. 个人投资者
C. 非金融机构
D. 可经营人民币业务的外国银行分行
解析：本题旨在考在银行间债券市场的交易主体。银行间债券交易市场属于大宗交易市场，这一市场的参与者主要是各类机构的投资者。个人投资者一般通过柜台市场，即零售市场进行交易，而无法进入银行间债券市场。故本题选B。
9.下列关于利率的说法，错误的是( )。(D)
A. 利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位
B. 按债权人取得报酬的情况，可以将利率分为实际利率和名义利率
C. 实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率
D. 通常所说的年利率都是指实际利率
解析：我们一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率。
10.系统的基金业绩评估需要从( )方面入手。(C)
A. 计算绝对收益，计算风险调整前收益，计算相对收益，进行业绩归因
B. 计算相对收益，计算风险调整前收益，计算总收益，进行业绩归因
C. 计算绝对收益，计算风险调整后收益，计算相对收益，进行业绩归因
D. 计算相对收益，计算风险调整后收益，计算总收益，进行业绩归因
解析：系统的基金业绩评估需要从四个方面入手：计算绝对收益，计算风险调整后收益，计算相对收益，进行业绩归因。
11.2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金( )发行。(C)
A. 工银瑞信全球
B. 上投摩根亚太优势
C. 华安国际配置基金
D. 广发亚太精选
解析：2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金——华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。
12.与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单的期限一般都在( )。(B)
A. 一年以上
B. 一年以内
C. 9个月以上
D. 6个月以上
解析：与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主；定期存款期限较长，一般都在1年以上。
13.混合基金中，风险较低，预期收益率也较低的基金类型是( )。(C)
A. 偏股型
B. 灵活配置型
C. 偏债型
D. 股债平衡型
解析：混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例。一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高；偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低；股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。
14.股票价格指数编制的方法不包括( )。(D)
A. 算术平均法
B. 几何平均法
C. 加权平均法
D. 移动平均法
解析：目前股票价格指数编制的方法主要有三
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