基金从业资格（证券投资基金基础知识）模拟试卷97
单项选择题
1.下列关于可转换债券，说法正确的是( )。(A)
A. 可转换债券包含了普通债券的特征、权益特征与相应于标的股票的衍生特征
B. 可转换债券是一种较高债息收益和转股权组合的证券
C. 可转换债券是一种较低债息成本和提前赎回权组合的证券
D. 可转换债券有三重选择权
解析：本题旨在考查可转换债券的内涵。可转换债券是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，又包含了权益特征与相应于标的股票的衍生特征。A项表述正确。故本题选A。
2.基金机构投资者的特点不包括( )。(A)
A. 投资方向单一化
B. 投资管理专业化
C. 投资行为规范化
D. 投资结构组合化
解析：本题旨在考查基金机构投资者的特点。机构投资者的特点有投资管理专业化、投资结构组合化和投资行为规范化，不包括投资方向单一化。故本题选A。
3.每一项不动产都具有其独特性是指不动产投资具有( )。(C)
A. 不可分性
B. 低流动性
C. 异质性
D. 低风险性
解析：本题旨在考查不动产投资的特点。不动产投资具有异质性、不可分性和低流动性的特点。所谓异质性，即是指每一项不动产都具有其独特性；不可分性则是指不动产投资金额较大且一般不可拆分，这通常要求投资者有充分的现金流支撑；而低流动性则是指小动产流动性较差，变现能力较弱。
4.所有投资者可以及时免费获得充分的市场信息，对预期收益率、标准差和证券之间的协方差具有相同的预期值，这体现出CAPM模型中的( )假定。(C)
A. 价格接受者假定
B. 相同投资期限假定
C. 同质期望假定
D. 理性经济人假定
解析：本题旨在考查CAPM模型的同质期望假定根据同质期望假定，所有投资者可以及时免费获得充分的市场信息，对预期收益率、标准差和证券之间的协方差具有相同的预期值，对证券收益率概率分布的看法一致。故本题选C。
5.下列关于基金风格，说法错误的是( )。(B)
A. 积极型基金和消极型基金的分类是基金风格的基础分类
B. 基金风格可以按基金所处的发展阶段划分为成长型基金和价值型基金
C. 基金风格可以按所投资股票市值大小划分为大盘型基金、中盘型基金和小盘型基金
D. 基金风格可以按选股方式划分为技术分析型基金和基本面分析型基金
解析：本题旨在考查基金的风格。基金风格可以按所投资公司而非基金自身所处发展阶段划分为成长型基金和价值型基金。B项表述错误。故本题选B。
6.私募股权投资基金以有限责任公司或股份有限公司的形式成立，采用公司制的组织结构时，其最大的特点在于( )。(B)
A. 与信托公司合作设立
B. 基金管理人会受到股东的严格监督
C. 基金代表对基金承担无限连带责任
D. 投资者以其出资额为限对基金承担有限责任
解析：本题旨在考查公司制私募股权投资基金最大的特点。私募股权投资基金也可以以有限责任公司或股份有限公司的形式成立，此时，投资者与其他行业中公司的股东一样，以其出资额为限对基金承担有限责任，非享有身为股东的一切权利。这种组织结构最大的特点在于基金管理人会受到股东的严格监督。故本题选B。
7.下列关于无担保的存托凭证和有担保的存托凭证的说法，不正确的是( )。(C)
A. 无担保的存托凭证的发行与基础证券发行公司无关
B. 有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的
C. 无担保的存托凭证所受约束小，在市场上较常见
D. 存托凭证的级别越高，对证券公司的要求就越高
解析：本题旨在考查有担保和无担保的存托凭证的区别。无担保的存托凭证是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证；有担保的存托凭证由发行公司委托存券银行发行。无担保的存托凭证目前已经很少应用。C项不正确。
8.下列属于货币时间价值的应用的是( )。(D)
A. 不要为洒掉的牛奶哭泣
B. 谷贱伤农
C. 卖的比买的精
D. 早收晚付
解析：本题旨在考查货币的时间价值的概念和应用。货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值．即使金额相等的两笔资金。如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值，故本题选D。
9.下列不属于股票回购方式的是( )。(C)
A. 场内公开市场回购
B. 场外协议回购
C. 场外强制回购
D. 要约回购
解析：股票回购的方式主要有三种：场内公开市场回购，场外协议回购，要约回购。
10.最直接最简明的大宗商品投资方式是( )。(C)
A. 购买资源
B. 购买相关股票
C. 购买大宗商品实物
D. 投资大宗商品衍生工具
解析：购买大宗商品，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式。
11.投资期限是指( )。(A)
A. 投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度
B. 投资者从购买资产到收益日的时间长度
C. 投资者从计划购买资产到收益日的时间长度
D. 投资者从计划购买资产到兑现日之间的时间长度
解析：投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度。
12.下列选项中，不属于基金的主要利润来源的是( )。(C)
A. 利息收入
B. 投资收益
C. 资本公积
D. 其他收入
解析：利息收入、投资收益及其他收入是基金的主要利润来源。
13.下列属于显性成本的是( )。(C)
A. 买卖价差
B. 市场冲击
C. 佣金
D. 机会成本
解析：显性成本包括佣金、印花税和过户费。
14.如果买卖差价太大，做市商将___________促成交易。如果证券差价小但交易频繁，做市商__________赚取利润。( )(C)
A. 容易；可以
B. 容易；不能
C. 很难；可以
D. 很难；不能
解析：如果买卖差价太大，做市商将很难促成交易，从而失去赚取差价的机会。另外，如果证券差价小但交易频繁，做市商仍可以赚取利润。
15.关于基金业绩评价的意义，下列错误的是( )。(C)
A. 基金公司想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩
B. 通过完备的投资业绩评估，投资者可以有足够的信息来了解自己的投资状况
C. 投资者不能决定是否继续使用现有的投资经理
D. 基金管理公司可以决定一个基金经理是否可以管理更多的基金
解析：只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况。投资者可以决定是否继续使用现有的投资经理；基金管理公司可以决定一个基金经理是否可以管理更多的基金，可以分配更多的资源或是需要被替换。
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