证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题试卷汇编26
选择题
1.下列关于我国发行企业债券必备条件的说法中，错误的是( )。(D)
A. 所筹资金用途符合国家产业政策
B. 企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利
C. 企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值
D. 净资产不低于1亿元人民币
解析：根据《企业债券管理条例》的规定，企业发行企业债券必须符合下列条件：企业规模达到国家规定的要求；企业财务会计制度符合国家规定；具有偿债能力；企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利；企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值；所筹资金用途符合国家产业政策。
2.现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为( )。(D)
A. 降低风险
B. 减少损失
C. 平滑收益
D. 创造价值
解析：风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。
3.金融债券是指( )依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。(A)
A. 银行及非银行金融机构
B. 大型国企
C. 上市公司
D. 地方政府
解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
4.标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是( )。(A)
A. 国务院证券管理委员会和中国证监会成立
B. 中国银行监督委员会成立
C. 银行业与信托业、证券业分离
D. 沪深两市的形成
解析：国务院证券管理委员会和中国证监会成立标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。
5.下列各项中，属于股利政策的是( )。(B)
A. 股票分割
B. 送股
C. 增发
D. 资本公积金转增股本
解析：股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。
6.下列关于商业银行次级债务的表述，错误的是( )。(B)
A. 商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行
B. 次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务
C. 由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50％
D. 次级定期债务不得与其他债权相抵销
解析：B项，商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
7.可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是( )。(D)
A. 修正的美式期权
B. 大西洋期权
C. 欧式期权
D. 美式期权
解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百幕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
8.公开发行股票数量在2000万股(含)且无老股转让计划的，应当通过下列( )方式确定发行价格。(D)
A. 网下投资者询价
B. 向目标投资者询价
C. 向战略投资者询价
D. 直接定价
解析：公开发行股票数量在2000万股(含)且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。
9.下列做法中，不符合相关规定的是( )。(C)
A. 赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户
B. 张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名
C. 王某使用其妻子的名义开设了证券账户
D. 中国证券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户
解析：投资者应当以本人的名义开设证券账户，不得冒用他人名义。
10.科创板股票自( )起可作为融资融券标的。(D)
A. 上市交易满1个月
B. 上市交易满2个月
C. 上市交易满3个月
D. 上市首日
解析：科创板股票自上市后首个交易日起可作为融资融券标的。
11.基金监管中，( )是经营活动的出发点和价值归宿。(B)
A. 基金监管机构
B. 基金监管目标
C. 基金监管手段
D. 基金监管行为
解析：基金监管目标是指基金监管所要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。
12.( )是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。(C)
A. N股
B. H股
C. 红筹股
D. B股
解析：红筹股是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。A项，N股是指在纽约上市的外资股；B项，H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股；D项，B股是境内上市外资股。
13.一般而言，基金全部资产的价值总和指的是( )。(D)
A. 基金总负债
B. 基金总份额
C. 基金份额持有人数
D. 基金资产总值
解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。
14.运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是( )。(D)
A. 组合化金融衍生品
B. 证券化金融衍生品
C. 复合化金融衍生品
D. 结构化金融衍生品
解析：结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。
15.证券公司直接为投资者开立( )。(D)
A. 清算账户
B. 银行账户
C. 证券账户
D. 资金结算账户
解析：证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。
16.下列关于市场风险的说法，错误的是( )。(C)
A. 套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法
B. 金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术
C. 市场风险通常源于交易对手或金融机构内部
D. 市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险
解析：市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。
17.证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是( )。(B)
A. 公司制<
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