银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行自律与市场约束）模拟试卷9
单项选择题
1.国际清算银行总部设在( )。(A)
A. 巴塞尔
B. 华盛顿
C. 纽约
D. 伦敦
解析：国际清算银行是英国、法国、德国、意大利、比利时、日本等国的中央银行与代表美国银行界利益的摩根银行、纽约和芝加哥的花旗银行组成的银团，根据海牙国际协定于1930年5月共同组建的，总部设在瑞士巴塞尔。
2.下列事项中，商业银行应予以披露的公司治理信息是( )。(C)
A. 风险计量模型建模情况
B. 基层员工培训情况
C. 董事会的构成及其工作情况
D. 员工学历结构
解析：金融机构应披露的公司治理结构信息，包括年度内召开股东大会情况；最大十名股东名称及报告期内变动情况；董事会的构成及其工作情况；监事会的构成及其工作情况；高级管理层成员构成及其基本情况；增加或减少注册资本、分立合并事项；银行部门与分支机构设置情况；其他有必要让公众了解的重要信息。
3.根据巴塞尔银行监管委员会和相关文件及多数国家的实际做法，金融机构应披露的信息不包括( )。(C)
A. 经营业绩
B. 风险暴露和风险管理情况
C. 主要客户信息
D. 资本充足状况
解析：根据巴塞尔银行监管委员会1997年和1998年颁布的《加强银行透明度》《信贷风险披露最佳做法》和已发布的《新资本框架协议》(第三稿)等文件和多数国家的实际做法，金融机构应披露以下方面的信息：经营业绩，风险暴露和风险管理情况，资本充足状况，风险管理战略与实践，会计政策与实践，主体业务、经营管理，公司治理结构等信息。
4.根据规定，全国性银行业自律组织是指( )。(C)
A. 国务院
B. 国家外汇管理局
C. 中国银行业协会
D. 中国人民银行
解析：全国性银行业自律组织是指中国银行业协会；地方性银行业自律组织是指各省、自治区、直辖市及各计划单列市银行业协会。
5.银行业从业人员应树立终身学习和知识创造价值的理念，及时了解国际国内金融市场动态，不断学习提高政策法规、银行业务、风险管控的水平，这体现了职业操守中( )的要求。(D)
A. 勤勉履职
B. 服务为本
C. 依法合规
D. 专业胜任
解析：专业胜任要求，银行业从业人员应当具备现代金融岗位所需的专业知识、执业资格与专业技能；树立终身学习和知识创造价值的理念，及时了解国际国内金融市场动态，不断学习提高政策法规、银行业务、风险管控的水平，通过“学中干”和“干中学”锤炼品格、补充知识、增长能力。
6.陈某是一家银行的部门经理，同时在当地金融学会兼任顾问。下列对其兼职行为表述正确的是( )。(A)
A. 应主动报告兼职意向并履行相关审批程序
B. 属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作
C. 违反了有关法律和职业操守的规定，必须停止兼职活动
D. 与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
解析：银行业从业人员应当遵守法纪规定以及所在机构有关规定从事兼职活动，主动报告兼职意向并履行相关审批程序。应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位谋取不当利益，不得违规经商办企业。
7.银行业高级管理人员应当带头遵守、模范践行职业操守和行为准则，并通过( )以上率下。(D)
A. 促成单、促高效
B. 讲效益、讲增长
C. 讲方法、讲实效、讲效率
D. 立规矩、讲规矩、守规矩
解析：银行业高级管理人员应当带头遵守、模范践行职业操守和行为准则，并通过“立规矩、讲规矩、守规矩”以上率下，在战略制定和绩效管理等工作中融人职业操守和行为准则考量，管好关键人、管到关键处、管住关键事、管在关键时，全面推动所在机构营造爱国爱行、诚实守信、专业过硬、勤勉履职、服务为本的良好从业氛围和工作环境。
8.( )原则要求银行业从业人员应当真诚对待客户，珍视声誉、信守承诺。(A)
A. 诚实守信
B. 严守秘密
C. 勤勉履职
D. 服务为本
解析：银行业从业人员应当恪守诚实信用原则，真诚对待客户，珍视声誉、信守承诺，践行“三严三实”的要求，发扬银行业“三铁”精神，谋事要实，创业要实，做人要实，通过踏实劳动实现职业理想和人生价值。
9.下列银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的做法中，正确的是( )。(D)
A. 提供检查经费
B. 提供车辆及住宿
C. 管理人员之间统一口径
D. 提供内部管理基本情况
解析：选项A、B、C均违背了银行业从业人员职业操守和行为准则。
多项选择题
10.“贷款三查”具体包括( )。(A,B,D)
A. 贷后检查
B. 贷前调查
C. 中介督查
D. 贷时审查
E. 监管机构审查
解析：银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，严格执行贷前调查、贷时审查和贷后检查等“三查”工作。
11.银行业从业人员职业操守通常包括( )。(A,B,C,D,E)
A. 勤勉履职
B. 爱国爱行
C. 专业胜任
D. 诚实守信
E. 依法合规
解析：银行业从业人员职业操守：爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密。
12.银行业监管机构通常包括( )。(B,C,E)
A. 中国信托业协会
B. 国务院银行业监督管理机构
C. 国家外汇管理局
D. 中国银行业协会
E. 中国人民银行
解析：监管机构既包括国务院银行业监督管理机构，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。
13.为加强银行业从业人员行为管理，银行业协会、银行业金融机构应当健全关于员工违反职业操守和行为准则的惩戒机制。为此，银行业协会建立了违法违规违纪人员( )。(B,D)
A. “红名单”制度
B. “黑名单”制度
C. “白名单”制度
D. “灰名单”制度
E. 惩戒制度
解析：为加强银行业从业人员行为管理，银行业协会、银行业金融机构应当健全关于员工违反职业操守和行为准则的惩戒机制。银行业协会建立违法违规违纪人员“黑名单”和“灰名单”制度。
14.银行业从业人员的下列行为中，符合保护客户合法权益的有( )。(A,C,D,E)
A. 礼貌服务客户
B. 为提高效益，优先服务在本行存款额度高的客户
C. 保护客户信息
D. 充分披露信息
E. 坚持客户至上、客观公正原则
解析：银行业从业人员为保护客户合法权益，应做到：(1)礼貌服务客户。(2)公平对待客户。(3)保护客户信息。(4)充分披露信息。(5)妥善处理客户投诉。
判断题
15.中国银行业协会于2020年9月修订了《银行业从业人员职业操守和行为准则》，2007年《银行业从业人员职业操守》同时废止。( )(A)
A
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