证券从业资格金融市场基础知识（债券）模拟试卷6
选择题
1.国家为弥补财政赤字而发行的债券称之为( )。(A)
A. 赤字国债
B. 特别债券
C. 国家建设债券
D. 重点建设债券
解析：本题考查中央政府债券的分类。政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。
2.1988年以前，我国国债发行采用( )方式。(C)
A. 代销
B. 公开招标
C. 行政分配
D. 包销
解析：本题考查我国国债的发行方式。1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式；1988年，财政部首次通过商业银行和邮政储蓄柜台销售了一定数量的国债；1991年，开始以承购包销方式发行国债；1996年起，公开招标方式被广泛采用。
3.债券按付息方式分类，可以分为( )。(B)
A. 政府债券、金融债券和公司债券
B. 贴现债券、附息债券和息票累积债券
C. 实物债券、凭证式债券和记账式债券
D. 短期债券、中期债券和长期债券
解析：本题考查债券的分类。按付息方式，债券可以分为贴现债券、附息债券和息票累积债券。
4.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的( )。(B)
A. 30％
B. 40％
C. 50％
D. 60％
解析：本题考查中小非金融企业集合票据。任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％。
5.《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的( )。(C)
A. 10％
B. 30％
C. 40％
D. 50％
解析：本题考查企业债券发行的条款设计要求。《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40％。
6.属于无担保证券范畴，不以公司任何资产作担保而发行的债券被称为( )。(D)
A. 收益公司债券
B. 可转换公司债券
C. 不动产抵押公司债券
D. 信用公司债券
解析：本题考查信用公司债券。信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。
7.( )指上市公司的股东依法发行，在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。(D)
A. 收益公司债券
B. 可分离公司债券
C. 可转换公司债券
D. 可交换公司债券
解析：本题考查可交换公司债券。可交换公司债券是指上市公司的股东依法发行，在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东所持有的上市公司股份的公司债券。
8.国债的竞争性招标方式包括( )。(A)
A. 单一价格和修正的多重价格招标方式
B. 单一利率和修正的多重利率招标方式
C. 单一利率和修正的多重价格招标方式
D. 单一价格和修正的多重利率招标方式
解析：本题考查现行国债竞争性招标方式。现行国债竞争性招标方式包括单一价格和修正的多重价格招标方式。
9.公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券是( )。(B)
A. 信用公司债券
B. 保证公司债券
C. 收益公司债券
D. 可转换公司债券
解析：本题考查保证公司债券。保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种。
10.关于储蓄国债(电子式)，下列说法错误的是( )。(A)
A. 针对个人投资者，同时也向机构投资者发行
B. 采用实名制，不可流通转让
C. 收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税
D. 付息方式较为多样
解析：本题考查储蓄国债(电子式)。储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。
11.有关私募债券的发行对象，下列说法错误的是( )。(B)
A. 私募公司债的发行对象为合格投资者
B. 私募债券可以采取公开制度向合格投资者发行债券
C. 私募公司债每次发行对象不得超过200人
D. 私募债券募集对象为有限数量的专业投资机构
解析：本题考查私募债券。私募债券是指向与发行者有特定关系的少数投资者募集的债券，私募债券的发行和转让均有一定的局限性。募集对象为有限数量的专业投资机构，如银行、信托公司、保险公司和各种基金会等。在我国，私募公司债券的发行对象为合格投资者，每次发行对象不得超过200人。
12.债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括( )。(C)
A. 债券的实际利率
B. 债券的发行日期
C. 债券的票面利率
D. 债券发行者地址
解析：本题考查债券的票面要素。债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。
13.关于储蓄国债(凭证式)的说法，下列错误的是( )。(A)
A. 采用代销方式，一般印制实物券面
B. 由财政部发行，有固定票面利率
C. 可记名、可挂失、不可上市流通
D. 购买方便、变现灵活、利率优惠、收益稳定、安全无风险
解析：本题考查储蓄国债(凭证式)。发行储蓄国债(凭证式)一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国储蓄国债(凭证式)收款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投资者发行，是一种储蓄性国债。
14.银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括( )。(B)
A. 具有完善的公司治理机制
B. 偿债能力良好，且成立满1年
C. 遵守国家产业政策和信贷政策
D. 经营稳健，资产结构符合行业特征
解析：本题考查资本补充债券。银行业金融机构发行资本补充债券，应满足以下条件：具有完善的公司治理机制；偿债能力良好，且成立满3年；经营稳健，资产结构符合行业特征，以服务实体经济为导向，遵守国家产业政策和信贷政策；满足宏观审慎管理要求，且主要金融监管指标符合监管部门的有关规定。
多项选择题
15.可转换公司债券一般要经( )决议通过才能发行。(A,D)
A. 股东大会
B. 总经理
C. 监事会
D. 董事会
解析：本题考查可转换公司债券。可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。
16.目前，我国资产证券化产品根据监管机构的不同可分为( )。(A,B,C,D)
A. 信贷资产ABS
B.
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