中级经济师金融专业知识与实务单项选择题专项强化真题试卷9

中级经济师金融专业知识与实务单项选择题专项强化真题试卷9

单项选择题

1.1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国经纪类证券公司能从事的证券业务是( )。(D)

A. 承销

B. 发行

C. 自营买卖

D. 交易中介

解析：证券公司只能从事证券经纪业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。

2.我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是( )。(D)

A. 中国人民银行

B. 中国保险监督管理委员会

C. 中国证券监督管理委员会

D. 中国银行业监督管理委员会

解析：中国银监会是国务院直属正部级单位，它根据国务院授权，统一监管商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行等银行业金融机构，以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和由中国银监会批准设立的其他金融机构。

3.商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产( )。(B)

A. 略有增值

B. 不受损失

C. 有损失

D. 较大增值

解析：资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。

4.投资银行按照议定价格从发行人手中购进将要发行的全部股票，然后再出售给投资者，最后将所筹集的资金交付发行人的股票销售方式是( )。(B)

A. 余额包销

B. 包销

C. 尽力推销

D. 余额代销

解析：包销即投资银行按照议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部股票，然后再出售给投资者。投资银行必须在指定的期限内，将包销证券所筹集的资金交付给发行人。

5.关于证券账户开立的说法，正确的是( )。(D)

A. 按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B. 个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C. 法人投资者可以与个人开立联合账户

D. 投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

解析：A选项应为“按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户和法人账户”；B选项应为“个人投资者只能凭本人身份证开立一个证券账户，不得重复开户”；C选项应为“法人投资者不得使用个人证券账户进行交易”。

6.金融深化的原因之一是经济活动中存在着信息不对称。信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息掌握( )。(C)

A. 不及时

B. 不透明

C. 不充分

D. 不正确确

解析：信息不对称是指交易的一方对交易的另一方的信息掌握的不充分而无法做出准确的决策。

7.从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于( )导致的通货膨胀。(A)

A. 需求拉上

B. 成本推进

C. 供求混合作用

D. 结构失衡

解析：需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为“太多的货币追逐太少的商品”。当“太多的货币追逐太少的商品”时，就会使对商品和服务的需求超出了现行价格条件下可得到的供给，从而导致一般物价水平的上涨。

8.贷款五级分类方法被用于管理( )。(A)

A. 信用风险

B. 汇率风险

C. 利率风险

D. 流动性风险

解析：信用风险的管理包括机制管理和过程管理。过程管理又包括三个方面：事前管理、事中管理、事后管理。在事中管理阶段，商业银行要进行贷款风险分类。目前采用的贷款五级分类方法，即把已经发放的贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五个等级。

9.发行基金是中央银行为国家保管的( )。(B)

A. 流通中的现金

B. 待发行的货币

C. 商业银行业务库的现金

D. 财政存款

解析：发行基金还没有进入流通领域，属于待发行状态的货币，显然AC不对，D离题了，属于干扰项。

10.Shibor的特征不包括( )。(A)

A. 复利计算

B. 无担保利率

C. 批发性利率

D. 由第三方评估考核

解析：上海银行间同业拆放利率(简称Shibor)，是由信用等级较高的银行组成报价团，按照自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

11.当前我国最主要的货币政策中介目标是( )。(B)

A. 贷款利率

B. 货币供给量

C. 现金发行量

D. 超额准备金量

解析：我国正处于从计划经济向市场经济的转轨阶段，在计划经济时代，货币供给量属于计划指标，比较具体直观，也好掌控，因而能够成为我国当前最主要的货币政策中介目标，利率现在还不是，将来可能是。

12.金融约束论同金融抑制论的根本区别是( )。(A)

A. 政府创造平均租金，为银行提供适当激励

B. 金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制

C. 金融约束是软管制，金融抑制是硬管制

D. 金融约束是主动的，金融抑制是被动的

解析：金融约束论主张政府通过采取一些措施限制银行业竞争，使得银行业获得超过竞争性市场所能得到的收益，即平均租金，为银行提高适当活力。同利率限制一样，政府也可以采取市场准入限制、限制银行业的竞争、抑制证券市场的发展以及定向信贷配给等措施来创造租金。只要政府使银行获得了超过竞争性市场所能得到的收益，且政府并不参与收益的分配，就可以说政府为它们创造了租金。租金创造的直接目的是为竞争者提供适当的激励，诱发出一种对社会有益的活动。这是“金融约束”论与“金融抑制”论的根本区别。

13.收购黄金外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量( )。(B)

A. 减少

B. 增加

C. 不变

D. 不确定

解析：在一定时期内，黄金收购量大于销售量，黄金储备增加，中央银行投入的基础货币增加；相反，黄金销售量大于收购量。黄金储备减少。

14.用来衡量外债总量是否适度的债务率指标是( )。

(C)

A.

B.

C.

D.

解析：衡量外债指标是否适度的债务率指标是

15.在多数情况下，项目融资中的借款单位是( )。(B)

A. 项目建设工程公司

B. 项目公司

C. 出口信贷机构

D. 项目管理公司

解析：在大多数情况下，项目融资的借款单位就是项目公司，项目公司的重要职能就是为项目筹集资金，充当项目的直接借款人角色。

16.某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27．5万亿元，流通中货币Mo余额为5．8万亿元，金融机构超额准备金为2．2万亿元，则法定准备金为( )万亿元(B)

A. 3．6

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