中级经济师金融专业知识与实务多项选择题专项强化真题试卷4
多项选择题
1.对金融业实行分业监管体制的缺陷有( )。(A,D,E)
A. 监管成本较高
B. 容易导致官僚主义
C. 监管效率低
D. 容易出现重复交叉监管
E. 容易出现监管真空
解析：相对于集中统一的监管体制，分业监管的优点有：分工明确、不同监管机构之间存在竞争性、监管效率高；分业监管的缺点有：监管成本高(机构多)、机构协调困难、重复交叉监管或监管真空。
2.下列职能中，属于综合类证券公司职能的有( )。(A,C,D)
A. 承销政府债券
B. 组织监督证券交易
C. 代理买卖有价证券
D. 充当企业财务顾问
E. 办理证券资金清算
解析：证券公司的主要职能包括：承销政府债券、企业债券和股票，代理买卖和自营买卖已上市流通的各类有价证券，参与企业收购、兼并，充当企业财务顾问等。
3.相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点有( )。(A,C,D)
A. 简化了发行手续
B. 证券流动性好
C. 缩短了发行时间
D. 避免公司商业机密泄露
E. 发行价格有利于筹资者
解析：相对于公募发行而言，证券私募发行具有的优点有：简化了发行手续；避免公司商业机密泄露；节省发行费用；缩短了发行时间；发行条款灵活，较少受到法律法规约束，可以制定更为符合发行人要求的条款；比公开发行更有成功的把握等。
4.商业信用是企业之间进行商品交易时提供的信用，主要包括( )。(A,D)
A. 赊销
B. 消费贷款
C. 出口信贷
D. 预付货款
E. 抵押贷款
解析：商业信用主要是指商业企业之间互相提供的信用形式，银行信用是经由商业银行提供的信用形式，本题选项中BCE都是由银行提供的信用，只有AD是企业之间提供的信用，因而AD正确。
5.金融创新的经济背景包括欧洲货币市场的兴起以及( )。(B,D,E)
A. 西方国家经济波动加大
B. 国际货币体系的改变
C. 国际经济一体化
D. 石油危机与石油美元回流
E. 国际债务危机
解析：金融创新的经济背景除欧洲货币市场外，国际货币体系的变动显然是个因素，石油危机与石油美元回流也是国际货币体系的一大变化，国际债务危机的频繁发生使得金融工具设计和流通有了更多新的内容，这些都是导致金融创新的因素。
6.以下关于金融宏观调控的说法正确的有( )。(A,C,D,E)
A. 金融宏观调控存在的前提是二级银行体制
B. 金融宏观调控主体是商业银行
C. 金融宏观调控包括计划调控、政策调控、法律调控和行政调控
D. 政策和法律调控是市场经济体制下金融宏观调控的主要形式
E. 金融宏观调控是宏观调控的重要组成部分
解析：金融宏观调控主体是中央银行而不是商业银行，所以B肯定不对。二级银行体制的存在使得中央银行能够通过对商业银行的调控进而影响到全社会的货币流通，CD是一致的，计划调控、政策调控、法律调控和行政调控是金融宏观调控的四大主要手段，其中政策调控、法律调控是市场经济体制下金融宏观调控的主要形式，E显然正确。
7.某公司6个月后将要支付100万欧元，则该公司可以运用的正确汇率风险管理方法有( )。(A,B,D)
A. 买入远期欧元
B. 买入欧元期货
C. 作卖出远期欧元的掉期交易
D. 买进欧元看涨期权
E. 买进欧元看跌期权
解析：本题是一道进口商的汇率风险管理题，有一定的难度，因为是未来6个月后需要支付100万欧元，所以买人远期欧元、欧元期货、看涨期权等都是正确选项，掉期交易需要给出口商手中掌握欧元，但题目没有给出这样的信息，因而不对，E看跌期权，既然是看跌，6个月后支付进口商将更加省钱，他没有必要买入。
8.下列属于准货币的是( )。(A,D)
A. 储蓄存款
B. 活期存款
C. 外币存款
D. 定期存款
E. 长期国债
解析：准货币就是要比货币的流动性略小，但是否近似的金融工具，B选项活期存款就是货币，C外币存款需要取出来再兑换成本币才可以流通，故不是准货币，E更不是。
9.下列属于衍生金融工具的有( )。(B,C,D)
A. 贷款承诺
B. 金融期货
C. 互换
D. 金融期权
E. 备用信用证
解析：金融衍生工具是指其价值依赖于原生性金融工具的金融产品。他们分别是：①远期合约；②期货交易；③期权；④互换。
10.在现代信用货币条件下，创造信用货币的途径有( )。(A,B,D,E)
A. 中央银行创造基础货币
B. 商业银行通过信用活动创造货币供应量
C. 投资银行创造股票
D. 财政部创造公债券
E. 企业创造商业票据
解析：现代国家流通的货币几乎均为信用货币。货币供应理论的存款创造学说为银行创造信用提供了理论基础。存款创造学说认为：银行的功能就在于为社会创造信用，银行能够超过它所吸收的存款来发放贷款，并且能够通过发放贷款、办理转账结算，再创造出新的存款；银行通过信用的创造，使社会上的各种闲散资金“聚沙成塔”、“变死为活”、由小变大、续短为长，在有限的资金基础之上，为市场创造出更多的可供使用的资金，以此来推动国民经济的发展。
11.下列中介功能中，属于投资银行媒介资金供求功能的有( )。(A,C,D,E)
A. 期限中介
B. 监管中介
C. 风险中介
D. 信息中介
E. 流动性中介
解析：投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其媒介资金供求功能：期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。
12.积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有( )。(A,D)
A. 货币当局本身的外汇管理转型
B. 将外汇储备转交给商业银行管理
C. 将外汇储备转交给投资银行管理
D. 国家成立专门的投资公司来管理
E. 扩大对主权债务的投资
解析：积极的外汇储备管理模式的实现途径主要有两种：①货币当局本身的外汇管理转型；②由国家成立专门投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理。
13.在期权定价理论中，根据布莱克一斯科尔斯模型，决定欧式看涨期权价格的因素主要有( )。(A,B,C,D)
A. 期权的执行价格
B. 期权期限
C. 股票价格波动率
D. 无风险利率
E. 现金股利
解析：根据布莱克一斯科尔斯模型，决定欧式看涨期权价格的因素主要有期权的执行价格、期权期限、股票价格波动率、无风险利率。
14.在国际货币体系中，现行牙买加体系的内容有( )。(B,C,D,E)
A. 国际间资本的自由流动
B. 浮动汇率制合法化
C. 黄金非货币化
D. 扩大特别提款权的作用
E. 扩大对发展中国家的融资
解析：牙买加体系的主要内容：①实行浮动汇率制度的
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