基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷3
单项选择题
7.货币市场基金开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近( )日年化收益率。(B)
A. 10
B. 7
C. 5
D. 3
解析：开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
9.下列关于私募基金的说法中，不正确的是( )。(B)
A. 客户人数较少
B. 对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
C. 运作形式灵活
D. 不面向公众发行
解析：非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者有较高的风险识别能力和风险承担能力。
11.下列部门在基金管理人的前、中、后台内部控制中，属于后台部门的是( )。(B)
A. 销售部门
B. 信息技术部门
C. 产品研发部门
D. 监察稽核部门
解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门，主要为前中台部门提供支持，目标是保证基金管理人战略的实施与效果。选项A属于前台部门，选项C、D属于中台部门。
13.每一交易日股票基金有( )个价格。(A)
A. 1
B. 2
C. 5
D. 无数
解析：股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。
15.基金管理人的合规审核程序不包括( )。(D)
A. 制定合规审核机制
B. 合规审核调查
C. 合规审核评价
D. 合规审核奖惩
解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制；②合规审核调查；③合规审核评价。
17.因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，被称为( )。(A)
A. 合规风险
B. 投资合规性风险
C. 销售合规性风险
D. 信息披露合规性风险
解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
19.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。(C)
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
21.关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是( )。(C)
A. 价值型股票基金＞成长型股票基金
B. 价值型股票基金=成长型股票基金
C. 价值型股票基金＜成长型股票基金
D. 无法比较
解析：价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。
23.基金客户个性化服务的基础是( )。(A)
A. 深度挖掘客户需求
B. 利用平时市场走访收集的客户营销资料
C. 研究市场行情
D. 揭示市场风险
解析：基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
25.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息与基金合同特别约定的事项等两类重要信息。下列属于积极合同特别约定事项的是( )。(C)
A. 基金投资基本要素
B. 基金估值和净值公告
C. 基金运作方式和费用
D. 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
解析：基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息如，基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。基金合同特别约定的事项如，基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
27.基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件，被称为( )。(D)
A. 基金合同
B. 基金清算报告
C. 基金托管协议
D. 基金招募说明书
解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。
29.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括( )。(B)
A. 持证上岗
B. 恪尽职守
C. 持续学习
D. 审慎开展执业活动
解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
31.下列关于ETF份额折算的说法中，不正确的是( )。(C)
A. ETF建仓期不超过3个月
B. 基金管理人道常会以某一选定日期作为基金份额折算日
C. 基金管理人通常会以标的指数的2％作为份额净值
D. 基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
解析：基金建仓期结束后，为方便投资者跟踪基金份额净值变化，基金管理人通常会以标的指数的1‰(或1％)作为份额净值，对原来的基金份额及其净值进行折算。
33.作为投资者，应对招募说明书中的( )信息加以重点关注。(A)
A. 基金合同和基金托管协议的内容摘要
B. 从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
C. 基金风险提示
D. 基金资产净值的计算方法和公告方式
解析：作为投资者，应对招募说明书中的下列信息加以重点关注：①基金运作方式；②从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；⑤基金资产净值的计算方法和公告方式；⑥基金风险提示；招募说明书摘要。
35.基金托管协议包含两类重要信息：第一为基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查；第二为( )。(B)
A. 基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息
B. 协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
C. 基金合同特别约定的事项
D. 基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定
解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之间
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