基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷1
单项选择题
1.下列属于基金销售机构的法定义务的是( )。(D)
A. 确保基金销售结算资金安全、及时划付
B. 禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突
C. 不得以任何方式承诺或者保证投资收益
D. 向投资人充分揭示投资风险
解析：选项A属于基金销售支付机构的法定义务；选项B属于基金评价机构及其从业人员的法定义务；选项C属于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务。
2.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。(B)
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
解析：对于重大性的界定，我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准，即“影响投资者决策标准”或者“影响证券市场价格标准”。如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
3.下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是( )。(C)
A. QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排
B. 在QDII基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值
C. QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准
D. QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露
解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准。
4.下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是( )。(A)
A. 相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产
B. 在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转
C. 由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集
D. 禁止挪用
解析：相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。
5.在封闭式基金成功试点的基础上，( )年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。(C)
A. 1998
B. 1999
C. 2000
D. 2001
解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
6.被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为( )。(C)
A. 保本基金
B. 股票型基金
C. 指数型基金
D. 封闭式基金
解析：根据投资理念不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。主动型基金是一类力 图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
8.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的( )，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。(A)
A. 客户维护费
B. 销售服务费
C. 增值服务费
D. 申购赎回费
解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
11.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自( )至少保存15年。(D)
A. 业务发生次月起
B. 业务发生当月起
C. 业务发生次年起
D. 业务发生当年起
解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
13.保本基金于20世纪80年代中期起源于( )。(A)
A. 美国
B. 英国
C. 德国
D. 加拿大
解析：保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金操作。
15.1990年，( )证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。(C)
A. 英国伦敦
B. 美国纽约
C. 加拿大多伦多
D. 美国纳斯达克
解析：1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TlPs)。1993年，美国第一只ETF——标准普尔存托凭证(SPDRs)诞生，其后ETF在美国获得迅速发展。
17.资本市场是融资期限在( )的金融市场。(C)
A. 半年以内
B. 1年以内
C. 1年以上
D. 3年以上
解析：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
18.基金市场的参与主体不包括( )。(A)
A. 中国银行
B. 基金当事人
C. 基金市场服务机构
D. 基金监管机构和自律组织
解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
20.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。(B)
A. 中国证监会
B. 基金业协会
C. 证券业协会
D. 中国保监会
解析：基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。
23.下列关于基金管理人的信息披露义务，说法错误的是( )。(B)
A. 向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料
B. 在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告
C. 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上
D. 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
解析：根据基金管理人的信息披露义务的规定，在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。只有选项B说法错误。
24.合规风险除包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险外，还包括( )。(C)
A. 监察稽核合规性风险
B. 培训教育合规性风险
C
本文档预览：3500字符，共25871字符，源文件无水印，下载后包含无答案版和有答案版，查看完整word版点下载
