基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷2
单项选择题
1.下列关于基金产品风险评价，说法错误的是( )。(B)
A. 基金应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
B. 对基金产品的风险评价，只可以由基金销售机构的特定部门完成
C. 基金产品风险应当至少包括低风险等级，中风险等级，高风险等级三个等级
D. 基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
2.基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括( )。(D)
A. 合法、合规性原则
B. 全面性原则
C. 审慎性原则
D. 开放性原则
解析：基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性原则。②全面性原则。③审慎性原则。④适时性原则。
3.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )或其他金融机构担任。(A)
A. 商业银行
B. 保险公司
C. 基金管理公司
D. 信托公司
解析：在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
4.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报( )备案。(D)
A. 中国证监会
B. 负责基金销售业务的高级管理人员居住地中国证监会派出机构
C. 主要经营活动所在省省会所在地中国证监会派出机构
D. 主要经营活动所在地中国证监会派出机构
解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
5.根据基金管理人业务部门的合规责任的规定，公司所有员工不得从事的违反忠实义务的行为有( )。
Ⅰ．以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户
Ⅱ．参与任何操纵市场的行为
Ⅲ．参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往
Ⅳ．对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质(A)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅳ
解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：①以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。②对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。③参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。④参与任何操纵市场的 行为。⑤向任何其他人透露(除非是代表客户履行职责的行为)关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。
6.下列关于不存在母基金份额的分级基金具有的两个特点，说法不正确的是( )。(B)
A. 必然不采取份额配对转换机制
B. 必然采取份额配对转换机制
C. 其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况
D. 存在一定的失真
解析：不存在母基金份额的分级基金具有两个特点：一是必然不采取份额配对转换机制；二是其披露的基础份额净值并不代表基金整体的投资收益情况，存在一定的失真。选项B说法不正确。
7.关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是( )。(D)
A. 可以预测基金的投资业绩
B. 可以登载单位的推荐性文字
C. 可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述
D. 可以通过电视、广播进行公布
解析：在宣传与推介基金材料过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。其他选项都属于禁止性规定。
8.经营理念和公司治理结构属于基金管理人内部控制的基本要素中( )要素的内容。(D)
A. 内部监控
B. 控制活动
C. 风险评估
D. 控制环境
解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
9.在二级市场的净值报价上，ETF每( )秒提供一个基金参考净值报价。(B)
A. 30
B. 15
C. 20
D. 25
解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价，而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。
10.下列关于保守秘密的说法中，正确的是( )。
Ⅰ．应当妥善保管并严格保守客户秘密
Ⅱ．在离职后，可以泄露客户的资料和交易信息
Ⅲ．不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密
Ⅳ．不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息(B)
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：保守秘密要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息，且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户的资料和交易信息；不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益；不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。
11.从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于( )的投资者教育工作。(A)
A. 现场形式
B. 非现场形式
C. 电子形式
D. 纸质形式
解析：从投资者教育工作形式的时空角度看，投资者教育工作可分为现场与非现场两种形式。其中，现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙等。
12.公司内部控制的核心是( )，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。(C)
A. 成本控制
B. 人员控制
C. 风险控制
D. 效益控制
解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
13.督察长应当定期或不定期向( )报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。(A)
A. 全体董事
B. 全体监事
C. 总经理
D. 合规管理部门
解析：督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
14.下列开放式基金与封
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