基金从业资格（证券投资基金基础知识）历年真题试卷汇编1
单项选择题
1.公开披露的基金信息不包括( )。(C)
A. 基金资产净值、基金份额净值
B. 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
C. 对证券投资业绩进行的预测
D. 基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当对以下信息进行披露：(1)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；(2)基金募集情况；(3)基金份额上市交易公告书；(4)基金资产净值、基金份额净值；(5)基金份额申购、赎回价格；(6)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；(7)临时报告；(8)基金份额持有人大会决议；(9)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部的重大人事变动；(10)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；(11)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。
2.关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是( )。(B)
A. 投资者地位不同
B. 投资主体不同
C. 投资方式不同
D. 风险程度不同
解析：投资基金与股票、债券的区别主要体现在以下几方面：投资者地位不同；风险程度不同；收益情况不同；投资方式不同；价格取向不同；投资回收方式不同。
3.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。(A)
A. 契约型基金和公司型基金
B. 封闭式基金和开放式基金
C. 国债基金、股票基金、货币市场基金
D. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金
解析：契约型基金和公司型基金是按基金的组织形式对基金进行的分类；封闭式基金和开放式基金是按基金的运作方式对基金进行的分类；国债基金、股票基金、货币市场基金是按基金的投资标的对基金进行的分类；成长型基金、收入型基金和平衡型基金是按投资目标对基金进行的分类。
4.认购公司型基金的投资人是基金公司的( )。(C)
A. 债权人
B. 收益人
C. 股东
D. 委托人
解析：在公司型基金中，认购基金的投资者即使基金的持有人，也是公司的股东。这一点是在公司型基金与契约型基金相比的特点之一。在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者不是后者的股东。
5.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括( )。(A)
A. 剩余期限在397天以内(含397天)的债券
B. 可转换债券
C. 股票
D. 流通受限的证券
解析：货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。
6.下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是( )。(A)
A. 管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系
B. 对基金管理人而言，处理有关证券，现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策
C. 基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责
D. 两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立
解析：管理人与托管人是相互制衡的关系。托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规。
7.对基金管理人的概念认识错误的是( )。(B)
A. 基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益
B. 设立基金管理公司必须经国务院批准
C. 基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务等
D. 基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立
解析：设立基金管理公司，除应具备法律规定的条件，还须经国务院证券监督管理机构批准，而不是国务院批准。
8.我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。(C)
A. 实力雄厚的证券公司
B. 信托投资公司
C. 商业银行
D. 基金公司
解析：我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
9.基金资产估值的最终目的是( )。(D)
A. 客观准确的计算基金管理费和托管费
B. 计算、评估基金资产的价值
C. 计算、评估基金负债的价值
D. 确定基金份额净值
解析：基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负债价值最终确定基金份额净值。
10.下列说法中，不正确的是( )。(A)
A. 平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和营利性
B. 在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金
C. 收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
D. 成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票
解析：平衡型基金在以取得收入为目的的债权及优先股和资本增值为目的的普通股之间进行平衡。
11.对基金会计核算内容进行复核并出具复核意见的是( )。(B)
A. 基金份额持有人
B. 基金托管人
C. 基金管理人
D. 基金监督机构
解析：基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核并出具复核意见
12.一下关于做市商和经纪人的区别，说法错误的是( )。(D)
A. 两者对市场流动性的贡献不同
B. 两者的利润来源不同
C. 两者的市场角色不同
D. 做市场不能充当经纪人的角色
解析：做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经济人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。此外，两者的利润来源不同，做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金；市场流动性贡献不同，在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。
13.股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。关于自上而下策略，以下描述错误的是( )。(B)
A. 可以通过积极的风格调整，追求风格收益
B. 投资组合构建无需受投资政策的约束
C. 可以通过板块轮换，从而获得板块的差额收益
D. 从宏观经济及行业、板块特征入手
解析：无论是采用自上而下还是自下而上策略，基金的投资组合构建在大类资产、行业、风格以及个股几个层次上都有可能受到基金合同、投资政策、基金经理能力等多方面的约束。
14.下列说法不符合投资理论基本假设的是( )。(C)
A. 两个相同风险的证券，投资者必然选择收益率较大的
B. 两个相同收益率的证券，投资者必然选择风险较小的
C. 投资者既希望风险小又要求高收
本文档预览：3500字符，共25164字符，源文件无水印，下载后包含无答案版和有答案版，查看完整word版点下载
