2016年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（二）
单项选择题
1.关于基金管理人、基金管理公司的监察稽核控制，以下选项表述错误的是( )。(B)
A. 公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告
B. 公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责
C. 督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案
D. 公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作
解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责，开展监察稽核工作。公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。
2.基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括( )。
Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明
Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书
Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告
Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函(A)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，按要求报送的报告材料包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件。
3.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在( )日为投资人办理登记权益手续。(D)
A. T
B. T+3
C. T+2
D. T+1
解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续；投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。QDII基金有一定的特殊性，一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。
4.商业银行申请基金销售业务资格，应当满足：国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于( )人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于( )人。(A)
A. 30；20
B. 20；10
C. 30；10
D. 20；20
解析：根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，商业银行申请基金销售业务资格，应当满足：国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。
5.私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由( )签字确认。(C)
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金投资者
D. 基金销售机构
解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。
6.基金招募说明书的编制义务人是( )。(B)
A. 中国证监会
B. 基金管理人
C. 基金代销机构
D. 基金托管人
解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
7.按照投资理念，证券投资基金可以划分为( )。(C)
A. 私募基金和公募基金
B. 上市基金和不上市基金
C. 主动型基金与被动型基金
D. 契约型基金和公司型基金
解析：证券投资基金的分类如下：
①根据投资对象，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；
②根据投资目标，可分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；
③根据投资理念，可分为主动型基金与被动型(指数)基金；
④根据基金的资金来源和用途，可分为在岸基金、离岸基金和国际基金；
⑤特殊类型基金主要有避险策略基金、上市开放式基金(LOF)和分级基金。
8.关于股票和股票基金，下列选项中说法错误的是( )。(D)
A. 股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类
B. 单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C. 当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购、赎回数量的影响
D. 股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动
解析：作为一篮子股票组合的股票基会，与单一股票之间存在许多不同：
①股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。
②股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。
③人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。
④单一股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。
9.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。(A)
A. 2
B. 3
C. 5
D. 7
解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》的规定，基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
10.基金管理人收取销售服务费的，要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。(D)
A. 2.00％
B. 1.50％
C. 1.00％
D. 0.50％
解析：目前，对于收取销售服务费的(一般为C类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定如下：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.50％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
11.对基金产品的风险评价，可以由( )提供。
Ⅰ．基金管理公司特定部门
Ⅱ．基金托管机构
Ⅲ．基金销售机构的特定部门
Ⅳ．第三方的基金评级与评价机构(D)
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ
解析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当
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