2016年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（一）
单项选择题
1.基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括( )。
Ⅰ．基金合同草案
Ⅱ．基金托管协议草案
Ⅲ．招募说明书草案
Ⅳ．基金验资报告(D)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十一条的规定，注册公开募集基金，由拟任基金管理人向国务院证券监督管理机构提交下列文件：
①申请报告；
②基金合同草案；
③基金托管协议草案；
④招募说明书草案；
⑤律师事务所出具的法律意见书；
⑥国务院证券监督管理机构规定提交的其他文件。
2.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是( )。(B)
A. 不得登载专业人士的推荐性文字
B. 不得和基金招募说明书同时刊登
C. 不得有选择性地披露重大信息
D. 不得预测基金的投资业绩
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的证券投资业绩。
(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。
(6)登载单位或者个人的推荐性文字。
(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：
①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；
②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等容易使基金投资人忽视风险的表述；
③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；
④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
(8)中国证监会规定的其他情形。
基金管理人负责向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
3.下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有( )。
Ⅰ．营造公司合规文化
Ⅱ．参与基金管理人的组织架构和业务流程再造
Ⅲ．开展合规培训
Ⅳ．协助外部律师共同处理公司法律纠纷(A)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。其具体内容包括以下几项：
①定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。
②审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。
③根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中(销售、投资、运营)各项活动的合规性，防范运作风险。
④梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。
⑤参与基金管理人的组织构架和业务流程再造，为新产品提供合规支持。
⑥开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。
4.关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是( )。
Ⅰ．投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同生效
Ⅱ．基金投资运作安排的有关信息在基金合同中约定，一般不会在招募说明书中出现
Ⅲ．基金份额持有人有权要求召开持有人大会并对大会审议事项行使表决权
Ⅳ．基金份额持有人无权对基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼(A)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
解析：投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效。Ⅰ项表述错误。
基金招募说明书包含的重要信息：
①基金运作方式；
②从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；
③基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；
④基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较急基准、风险收益特征、投资限制等；
⑤基金资产净值的计算方法和公告方式；
⑥基金风险提示；
⑦招募说明书摘要。
Ⅱ项错误。
基金合同包含以下两类重要信息：
①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。此类信息如基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。
②基金合同特别约定的事项。其中，基金合同特别约定的事项包括基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。
依据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十六条的规定，基金份额持有人享有下列权利：
①分享基金财产收益；
②参与分配清算后的剩余基金财产；
③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
⑦基金合同约定的其他权利。
Ⅳ项的表述错误，Ⅲ项的表述正确。
5.某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的( )。(B)
A. 投资人利益优先原则
B. 及时性原则
C. 差异性原则
D. 全面性原则
解析：基金销售适用性，是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。其包括四个原则：坚持投资人利益优先、全面性、客观性和及时性原则。
及时性原则，是指基金销售机构应当根据实际情况及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力。该基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果，违反了及时性原则。
6.关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是( )。
Ⅰ．货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0
Ⅱ．封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回
Ⅲ．混合型基金招募说明书中约定基金份额净值低于1时将停止计提管理费
Ⅳ．ETF招募说明书中约定既在交易
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