2016年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（四）
单项选择题
1.下列选项中属于部门业务规章需具体说明的内容的是( )。(A)
A. 岗位责任
B. 信息技术管理
C. 资料档案管理
D. 内控措施
解析：部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
2.下列选项中，可以担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形是( )。(B)
A. 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B. 个人所负债务数额较大，到期已清偿的
C. 个人所负债务数额较大，到期未清偿的
D. 因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师，注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员
解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：
①因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；
②对所任职的公司、企业因经营不善而破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的；
③个人所负债务数额较大，到期未清偿的；
④因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；
⑤因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；
⑥法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。
3.内部控制机制中，在( )上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督。(C)
A. 设置内部控制机构
B. 建立内部控制制度
C. 监督内部控制
D. 执行内部控制制度
解析：一般来说，基金管理人内部控制机制中，在监督内部控制上，不能注重程序监督而不注重对“内部人”的监督。首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；最后，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。
4.基金售后服务不包括( )。(B)
A. 向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
B. 协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
C. 提醒客户及时核对交易确认
D. 基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户
解析：基金售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。基金售后服务主要包括以下内容：
①提醒客户及时核对交易确认；
②向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；
③定期提供产品净值信息；
④基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户。
5.基金管理人应建立电子信息数据的( )和备份制度，重要数据应当( )并且长期保存。(C)
A. 定期保存；异地备份
B. 定期保存；本地备份
C. 即时保存；异地备份
D. 即时保存；本地备份
解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
6.基金管理人董事会可以下设( )，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。(D)
A. 合规管理部
B. 合规与风险控制部
C. 风险管理部
D. 合规与风险管理委员会
解析：基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
7.下列选项中关于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是( )。(D)
A. 基金管理人对基金代销机构的审慎调查
B. 基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查
C. 基金代销机构对基金管理人的审慎调查
D. 以上说法都正确
解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面：
(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
(2)基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。
(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
8.有关开放式基金申购、赎回的原则，选项中正确的说法是( )。(A)
A. 基金实行“金额申购、份额赎回”原则
B. 基金实行“份额申购、金额赎回”原则
C. 基金实行“份额申购、份额赎回”原则
D. 基金实行“金额申购、金额赎回”原则
解析：开放式基金的申购和赎回遵循“金额申购、份额赎回”原则。
9.下列选项中关于基金管理人内部控制基本要素的表述，错误的是( )。(B)
A. 公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门
B. 基金管理人应自主控制业务活动的运作
C. 基金管理人应当建立有效的内部监控制度
D. 基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线
解析：基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。
10.( )是正当竞争的基础。(B)
A. 公平竞争
B. 合法竞争
C. 有序竞争
D. 公开竞争
解析：合法竞争是正当竞争的基础。
11.下列选项中关于道德的说法，正确的是( )。(C)
A. 纵观历史，人类道德几乎没有发生变化
B. 道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的
C. 道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D. 职业道德属于基本道德规范
解析：道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为
本文档预览：3500字符，共28104字符，源文件无水印，下载后包含无答案版和有答案版，查看完整word版点下载
