基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷11
单项选择题
1.金融市场上主要的资金供给者是( )。(D)
A. 政府
B. 中央银行
C. 金融机构
D. 居民
解析：居民是金融市场上主要的资金供给者。居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量。
2.中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据( )、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。(C)
A. 投资风险
B. 投资收益
C. 资金来源
D. 投资品种
解析：中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。
3.下列属于证券公司及其资管子公司的资产管理业务的是( )。(A)
A. 定向资产管理计划
B. 集合资金信托
C. 公募基金
D. 私募股权投资基金
解析：证券公司及其资管子公司资产管理业务包括：集合资产管理计划、定向资产管理计划。B项属于信托公司的资产管理业务；C项属于基金管理公司及子公司资产管理业务；D项属于私募机构资产管理业务。
4.( )以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。(C)
A. 证券投资基金
B. 私募股权基金
C. 风险投资基金
D. 对冲基金
解析：风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
5.基金运作中的主要当事人不包括( )。(D)
A. 基金投资者
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 中介机构
解析：基金投资者、基金管理人和基金托管人是基金运作中的主要当事人。
6.下列关于资产管理行业功能和作用的说法，错误的是( )。(C)
A. 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源
B. 通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息
C. 资产管理行业多为高端的投资产品和服务，满足了投资者的各种投资需求
D. 资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本
解析：资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。
7.在英国，证券投资基金被称为( )。(B)
A. 共同基金
B. 单位信托基金
C. 集合投资基金
D. 证券投资信托基金
解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
8.股票反映的是一种( )关系。(A)
A. 所有权
B. 债权债务
C. 信托
D. 互利
解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。
9.下列关于基金与股票、债券之间关系的说法，不正确的是( )。(A)
A. 反映的经济关系相同
B. 所筹资金的投向不同
C. 投资收益与风险大小不同
D. 股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具
解析：基金与股票、债券的差异之一是反映的经济关系不同，即股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
10.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。(C)
A. 基金的产品开发
B. 基金的募集
C. 基金的市场营销
D. 基金的资产保管
解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
11.基金份额登记机构的主要职责不包括( )。(D)
A. 建立并管理投资人的基金账户
B. 负责基金份额的登记
C. 代理发放红利
D. 基金资金清算、会计复核
解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
12.公司型基金以( )的投资公司为代表。(B)
A. 英国
B. 美国
C. 日本
D. 中国
解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
13.下列关于基金销售机构账户信息管理的说法，不正确的是( )。(C)
A. 基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料
B. 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案
C. 通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换的机构是基金销售机构
D. 基金销售机构、基金份额登记机构完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储
解析：基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。C项说法不正确。
14.( )主要涉及基金份额的募集与客户服务。(B)
A. 基金的产品开发
B. 基金的市场营销
C. 基金的投资管理
D. 基金的后台管理
解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。
15.1992年11月，经中国人民银行总行批准成立的国内第一家投资基金是( )。(A)
A. 淄博乡镇企业投资基金
B. 华安创新
C. 基金开元
D. 基金金泰
解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。
16.目前，我国的证券投资基金均为( )。(A)
A. 契约型基金
B. 公司型基金
C. 封闭式基金
D. 开放式基金
解析：证券投资基金依据法律形式的不
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