基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年真题试卷汇编1
单项选择题
1.根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括( )。(D)
A. 股票基金
B. 货币市场基金
C. 混合基金
D. 封闭式基金
解析：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的，于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金等类别。
2.某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1．5％，申购当日基金份额净值为1．15元，则其申购份额为( )。(D)
A. 85 671．15
B. 85 671．25
C. 85 671．35
D. 85 671．45
解析：按照中国证监会《关于统一规范证券投资基金认(中)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额／(1+申购费率100 000÷(1+1．5％))=98 522．1 7(元)；申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值=98 522．17÷1．15=85 671．45(份)。一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样，有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。
3.基金销售费用不包括( )。(A)
A. 基金托管费
B. 申购(认购)费
C. 赎回费
D. 销售服务费
解析：基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
4.股权类金融资产以各类( )为主。(B)
A. 票据
B. 股票
C. 基金
D. 期货
解析：债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
5.( )是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。(A)
A. 投资者教育
B. 投资者服务
C. 基金公司宣传
D. 基金公司风险提示
解析：投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。
6.公开募集基金的基金合同不包括( )。(D)
A. 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B. 基金财产的投资方向和投资限制
C. 基金管理人和基金托管人的名称和住所
D. 基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名
解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：
(1)募集基金的目的和基金名称；
(2)基金管理人、基金托管人的名称和住所；
(3)基金的运作方式；
(4)封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；
(5)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；
(6)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；
(7)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；
(8)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；
(9)基金收益分配原则、执行方式；
(10)基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；
(11)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；
(12)基金财产的投资方向和投资限制；
(13)基金资产净值的计算方法和公告方式；
(14)基金募集未达到法定要求的处理方式；
(15)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；
(16)争议解决方式；
(17)当事人约定的其他事项。
7.基金销售渠道审慎调查的内容包括( )。
Ⅰ．基金代销机构对基金管理人的审慎调查
Ⅱ．基金管理人对基金代销机构的审慎调查
Ⅲ．基金托管人对基金代理机构的审慎调查
Ⅳ．基金代理机构对基金托管人的审慎调查(B)
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅲ
解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
8.下列各项，不属于封闭式基金内容的是( )。(C)
A. 基金份额在基金合同期限内固定不变
B. 一般有一个固定的存续期
C. 基金份额不固定
D. 是在证券市场的投资者之间进行转让
解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期。封闭式基金份额在证券交易所上市交易。
9.基金管理公司督察长履行职责的范围是( )。(D)
A. 仅负责基金投资运作的所有环节
B. 仅负责公司份额登记的所有环节
C. 仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
D. 基金及公司运作的所有业务环节
解析：基金管理公司督察长履行职责的范围是基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：
(1)基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。
(2)基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。
(3)基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。
(4)基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。
(5)公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
10.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市
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