基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷15
单项选择题
1.按照法律形式，投资基金包括( )。(A)
A. 契约型基金
B. 公募基金
C. 开放式基金
D. 封闭式基金
解析：本题旨在考查投资基金的分类。按照法律形式，投资基金可以分为契约型基金、公司型基金和有限合伙型基金。故本题正确答案为A。
2.下列说法错误的是( )。(C)
A. 证券投资基金可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金
B. 私募股权基金通过私募形式对私有企业进行权益性投资
C. 私募股权基金在交易实施过程中未考虑将来的退出机制
D. 风险投资基金又称创业基金
解析：本题旨在考查私募股权基金的概念。私募股权基金是指通过私募形式对私有企业．即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。故本题正确答案为C。
3.下列说法错误的是( )。(B)
A. 基金反映的是一种信托关系
B. 基金是一种直接投资工具
C. 债券是债权凭证
D. 股票是一种高风险、高收益的有价证券
解析：本题旨在考查基金与股票、债券的差异。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。选项B表述错误。故本题正确答案为B。
4.基金管理人与基金托管人之间的关系是( )。(A)
A. 监督
B. 服务
C. 购买
D. 保管
解析：本题旨在考查基金管理人与基金托管人之间的关系。基金管理人与基金托管人之间是监督关系。故本题正确答案为A。
5.下列说法错误的是( )。(B)
A. 证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金
B. 美国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以中国的投资公司为代表
C. 公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产
D. 契约型基金依据基金合同营运基金
解析：本题旨在考查公司型基金和契约型基金的概念与特点。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。选项B表述错误。故本题正确答案为B。
6.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是( )。(C)
A. 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B. 开放式基金成为证券投资基金的主流产品
C. 基金市场竞争加剧，行业分散趋势突出
D. 基金资产的资金来源发生了重大变化
解析：本题旨在考查全球基金业发展的趋势与特点。全球基金业发展的趋势与特点有：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化。故本题正确答案为C。
7.基金对证券市场的作用表现在( )。(C)
A. 优化金融结构，促进经济增长
B. 完善金融体系和社会保障体系
C. 促进证券市场的稳定和健康发展
D. 为中小投资者拓宽投资渠道
解析：本题旨在考查基金对证券市场的作用。证券投资基金对证券市场的作用表现在促进证券市场的稳定和健康发展。故本题正确答案为C。
8.下列关于上市开放式基金的说法正确的是( )。(B)
A. 上市开放式基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金
B. 上市开放式基金结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道
C. 上市开放式基金一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数
D. 上市开放式基金事先约定基金的风险收益分配
解析：本题旨在考查上市开放式基金的概念。上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。选项A表述错误。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。选项C表述错误。分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。选项D表述错误。故本题正确答案为B。
9.下列说法正确的是( )。(B)
A. 保本基金的投资目标是追求资本利得，本质上是一种混合基金
B. ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金
C. QDII投向广泛、专业性强、投资比较被动
D. 分级基金特点之一是A类、B类份额分级，资产分散运作
解析：本题旨在考查特殊的证券投资基金各自的特点。保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，本质上是一种混合基金。追求资本利得是股票基金的目标。选项A表述错误。QDII投向广泛，把目标锁定全球股票市场，专业性强、投资更为积极主动。选项C表述错误。分级基金的特点有：①一只基金，多类份额，多种投资工具；②A类、B类份额分级，资产合并运作；③基金份额可在交易所上市交易；④内含衍生工具与杠杆特性；⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。选项D表述错误。故本题正确答案为B。
10.下列不属于基金份额持有人的权利的是( )。(D)
A. 查阅或者复制公开披露的基金信息资料
B. 按照规定要求召开基金份额持有人大会
C. 对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼
D. 对基金份额持有人大会人事行使任免权
解析：本题旨在考查基金份额持有人的权利。按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权．查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基会合同约定其他权利。故本题正确答案为D。
11.( )是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。(D)
A. 契约型基金
B. 公司型基金
C. 开放式基金
D. 封闭式基金
解析：本题旨在考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。故本题正确答案为D。
12.下列不属于我国证券投资基金快速发展阶段特点的是( )。(A)
A. 自发性
B. 规范性
C. 规模化
D. 业务多元化
解析：本题旨在考查我国证券投资基金快速发展阶段的特点。我国证券投资基金快速发展阶段的特点为创新性、规范化、规模化、业务多元化、基金管理公司分化加剧。故本题正确答案为A。
13.下列不是基金监管的基本原则的是( )。(B)
A. 依法监管原则
B. 规范
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