基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷18
单项选择题
1.投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由( )投资于各种资产，实现保值增值。(B)
A. 基金份额持有人
B. 基金管理机构
C. 基金销售机构
D. 基金自律组织
解析：本题旨在考查投资基金的概念。投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。故本题正确答案为B。
2.基金投资者、基金管理人和( )是基金运作中的主要当事人。(B)
A. 基金销售机构
B. 托管人
C. 基金注册登记机构
D. 基金自律组织
解析：本题旨在考查基金运作中的主要当事人。基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。基金自律组织属于基金监管机构与自律组织。基金销售机构和基金注册登记机构属于基金市场服务机构。故本题正确答案为B。
3.下列对我国资产管理行业状况的叙述正确的是( )。(C)
A. 我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司
B. 各类机构广泛参与、各类资产管理业务泾渭分明、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前大资产管理的现状
C. 资产管理产品包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等
D. 我国资产管理机构不包括期货公司
解析：本题旨在考查我国资产管理行业状况。在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。选项A表述不完整。各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前大资产管理的现状。选项B表述错误。我国资产管理行业的机构类型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。选项D表述错误。故本题正确答案为C。
4.下列说法错误的是( )。(D)
A. 利益共享、风险共担是证券投资基金的原则
B. 基金投资者是基金的所有者
C. 基金管理人不参与基金收益的分配
D. 基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点
解析：本题旨在考查证券投资基金利益共享、风险共担的特点。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，体现了证券投资基金的独立托管、保障安全的特点。选项D表述错误。故本题正确答案为D。
5.基金是一种( )投资工具，所筹集的资金主要投向( )等金融工具或产品。(D)
A. 直接；虚拟市场
B. 间接；衍生产品
C. 直接；债券
D. 间接；有价证券
解析：本题旨在考查基金与股票、债券所筹集资金的投向差异。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。故本题正确答案为D。
6.下列不属于基金市场服务机构的是( )。(C)
A. 基金销售支付机构
B. 基金份额登记机构
C. 基金监管机构
D. 基金估值核算机构
解析：本题旨在考查基金市场服务机构的组成。基金市场服务机构包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构和律师事务所和会计师事务所。基金监管机构属于基金监管机构和自律组织。故本题正确答案为C。
7.下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是( )。(B)
A. 法律主体资格不同
B. 风险大小不同
C. 基金营运依据不同
D. 投资者的地位不同
解析：本题旨在考查契约型基金和公司型基金的区别。契约型基金和公司型基金的区别表现在法律主体资格不同、投资者地位不同和基金营运依据不同。故本题正确答案为B。
8.世界上第一只开放式基金是( )。(B)
A. 马萨诸塞政府信托基金
B. 马萨诸塞投资信托基金
C. 美国波士顿共同基金
D. 海外及殖民地政府信托
解析：本题旨在考查开放式基金的起源。1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只开放式基金。故本题正确答案为B。
9.下列说法错误的是( )。(D)
A. 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场
B. 证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境
C. 证券投资基金起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用
D. 股票作为一种间接融资工具能有效分流储蓄资金
解析：本题旨在考查证券投资基金对金融结构和经济起的作用。以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。股票是一种直接融资工具。选项D表述错误。故本题正确答案为D。
10.下列说法错误的是( )。(A)
A. 证券投资基金的分类有利于基金管理公司对不同类别的基金业绩进行比较
B. 监管部门或行业协会对证券投资基金的分类标准往往不够精细
C. 证券投资基金的各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉
D. 证券投资基金的分类有利于中小投资者进行投资决策
解析：本题旨在考查证券投资基金分类的意义和困难性。在基金管理公司层面上，证券投资基金分类的意义表现为基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。选项A表述错误。故本题正确答案为A。
11.下列说法错误的是( )。(C)
A. 股票基金以追求长期的资本增值为目标，提供了一种长期的投资增值性，是应对通货膨胀最有效的手段
B. 当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险
C. 与其他类型基金相比，货币市场基金风险低、流动性差
D. 混合基金的风险低于股票基金，预期收益高于债券基金，为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合较为保守的投资者
解析：本题旨在考查股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金的有关概念。与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。选项C表述错误。故本题正确答案为C。
12.下列关于基金监管的基本原则说法正确的是( )。(C)
A. 基金监管基本原则的基础性是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼，是具有根本性指导意义的基本准则，是对基金监管活动的目的和宗旨的高度抽象
B. 基金监管基本原则的宏观性是指基本原则是基金监管活动最为基本、最为重要的基础，背离基本原则．基金监管活动的目的和宗旨就无法得以实现
C. 基金监管的基本原则是贯穿于基金监管活动始终、起统率和指导作用的基本准则
D. 公开透明原则是基金监管的基本原则之一
解析：本题旨在考查基金监管的基本原则的相关概念。基金监管的基本原则应该集中体现基金监管的本质属件和根本价值，具
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