基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷17
单项选择题
1.下列关于证券投资基金的认知正确的是( )。(D)
A. 在英国，证券投资基金被称为“集合投资基金”
B. 在美国，证券投资基金被称为“证券投资信托基金”
C. 证券投资基金是一种直接投资方式
D. 基金管理机构按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入
解析：本题旨在考查证券投资基金的概念和在各地的称谓。证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或者“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。选项A、B表述错误。从本质上来说，证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式。选项C表述错误。故本题正确答案为D。
2.证券投资基金的组合投资、分散风险的特点表现在( )。(B)
A. 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资
B. 基金通常会购买几十种甚至上百种股票，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
C. 各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露
D. 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
解析：本题旨在考查证券投资基金的组合投资、分散风险的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子购票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。故本题正确答案为B。
3.汇集众多投资者的资金，并且基金由基金管理人进行投资管理和运作，这体现了证券投资基金( )的特点。(B)
A. 组合投资
B. 集合理财
C. 风险共担
D. 保障安全
解析：本题旨在考查证券投资基金的特点。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。故本题正确答案为B。
4.下列关于证券投资基金利益共享、风险共担的特点说法正确的是( )。(C)
A. 基金托管人参与基金收益的分配
B. 基金管理人参与基金收益的分配
C. 基金投资者是基金的所有者
D. 组合投资、分散风险是证券投资基金的原则
解析：本题旨在考查证券投资基金利益共享、风险共担的特点。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。选项A、B表述错误。证券投资基金实行利益共享、风险共担的原则。选项D表述错误。故本题正确答案为C。
5.下列说法正确的是( )。(D)
A. 各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管是证券投资基金的集合理财、专业管理的特点的体现
B. 强制基金进行及时、准确、充分的信息披露是证券投资基金的利益共享、风险共担的特点的体现
C. 对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击是独立托管、保障安全的特点的体现
D. 严格监管、信息透明有利于切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心
解析：本题旨在考查证券投资基金的特点。为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。在这种情况下，严格监管与信息透明也就成为公募证券投资基金的另一个显著特点。故本题正确答案为D。
6.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向( )。(C)
A. 虚拟市场
B. 衍生产品
C. 实业领域
D. 有价证券
解析：本题旨在考查股票和债券的资金投向。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。故本题正确答案为C。
7.基金与股票、债券的差异不包括( )。(D)
A. 反映的经济关系不同
B. 所筹资金的投向不同
C. 投资收益不同
D. 投资目的不同
解析：本题旨在考查基金与股票、债券的差异。基金与股票、债券的差异体现在反映的经济关系不同、所筹资金的投向不同、投资收益与风险大小不同，不包括投资目的不同。故本题正确答案为D。
8.下列有关基金与银行储蓄存款的说法正确的是( )。(C)
A. 银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证
B. 基金管理人需要保证资金的收益率
C. 基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况
D. 基金的风险较银行储蓄存款的风险低
解析：本题旨在考查基金与银行储蓄存款的内容。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息的责任。选项A表述错误。证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险也不保证资金的收益率。选项B表述错误。基金的收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。选项D表述错误。故本题正确答案为C。
9.下列说法错误的是( )。(A)
A. 基金和股票、债券的信息披露程度较低
B. 基金反映的是一种信托关系
C. 银行对存款者负有法定的保本付息的责任
D. 证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人
解析：本题旨在考查基金、股票、债券、银行储蓄存款的内容。基金和股票债券的信息披露程度均较高。选项A表述错误。故本题正确答案为A。
10.下列说法错误的是( )。(C)
A. 证券投资基金组合投资、分散风险的特点可以表现为在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
B. 基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证
C. 基金托管人负责基金的投资操作
D. 基金风险适中、收益稳健
解析：本题旨在考查证券投资基金的特点。基金管理人负责基金的投资操作。选项C表述错误。故本题正确答案为C。
11.基金对金融结构和经济的作用表现在( )。(A)
A. 优化金融结构，促进经济增长
B. 为中小投资者拓宽投资渠道
C. 促进证券市场的稳定和健康发展
D. 促进信息的有效利用和传播
解析：本题旨在考查基金对金融结构和经济的作用。证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。故本题正确答案为A。
12.下列说法错误的是( )。(C)
A. 保本基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金
B. LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道
C. 主动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现
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