基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷16
单项选择题
1.下列关于资产管理的说法错误的有( )。(B)
A. 资产管理是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为
B. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，也包括固定资产等实物资产
C. 资产管理有利于创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的投资需求，连接资金的需求方和提供方
D. 对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本
解析：本题旨在考查资产管理的特征。从受托资产来看，资产管理主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。选项B表述错误。故本题正确答案为B。
2.证券投资基金特点不包括( )。(A)
A. 分散理财、专业管理
B. 利益共享、风险共担
C. 独立托管、保障安全
D. 组合投资、分散风险
解析：本题旨在考查证券投资基金的特点。证券投资基金的基本特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。故本题正确答案为A。
3.下列关于基金的后台管理服务正确的是( )。(D)
A. 基金的募集属于基金的后台管理服务
B. 基金的后台管理服务体现了基金管理人的服务价值
C. 基金的后台管理服务包括基金资产的托管
D. 基金的后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用
解析：本题旨在考查证券投资基金的运作活动。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，故基金的募集属于基金的市场营销。选项A表述错误。基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。选项B表述错误。基金的后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，对保障基金的安全运作起着重要的作用。基金资产的托管不属于基金的后台管理。选项C表述错误，选项D表述正确。故本题正确答案为D。
4.下列关于封闭式基金和公司型基金的区别错误的是( )。(C)
A. 封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般没有特定存续期限
B. 封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定
C. 封闭式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成，开放式基金的交易在投资者之间完成
D. 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响
解析：本题旨在考查封闭式基金和开放式基金的区别。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖。交易在投资者之间完成；开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或者销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。选项C表述错误。故本题正确答案为C。
5.李某生活在农村，极端厌恶风险，而且该农村开放程度不高。李某手头上有1万元现金，想投资于证券市场且不计较收益。那么李某应该把这1万元投向( )。(A)
A. 债券
B. 股票
C. 期货
D. 期权
解析：本题旨在考查证券投资基金对中小投资者的作用。对中小投资者来说，购买债券较为稳妥，但收益率较低。由于李某极端厌恶风险，信息闭塞，又不计较收益，债券的风险小于股票、期权、期货，又有一定的收益，所以购买债券是稳妥的选择。故本题正确答案为A。
6.下列说法错误的是( )。(D)
A. 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资
B. 股票基金风险较高，但预期收益也较高
C. 债券基金波动性通常要小于股票基金，因此常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具
D. 货币市场基金风险低，但是流动性差
解析：本题旨在考查股票基金、债券基金和货币市场基金的区别。与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。选项D表述错误。故本题正确答案为D。
7.按照投资市场分类，股票基金可以分为( )。(D)
A. 国内股票基金
B. 国外股票基金
C. 全球股票基金
D. 以上都正确
解析：本题旨在考查股票基金的分类。按照投资市场，股票基金可以分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金。故本题正确答案为D。
8.下列说法错误的是( )。(C)
A. 为了防止基金管理人的从业人员与基金份额持有人发生利益冲突，传统上，法律禁止证券从业人员进行任何证券投资活动，以防止其利用内幕信息或者运用其管理的证券为自己牟取不正当利益，损害投资人利益
B. 201 3年的《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管
C. 基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报
D. 在避免利益冲突的情况下，允许基金从业人员投资股票、债权、封闭式基金、可转债等证券；同时，要求相关人员进行事先申报，披露其投资行为．接受各方面的监督
解析：本题旨在考查基金管理人的从业人员证券投资的限制。依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员及其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资。应当事先向基金管理人申报而非中国证监会，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。选项C表述错误。故本题正确答案为C。
9.下列说法正确的是( )。(A)
A. 基金份额的发售日期、价格、费用和期限属于基金招募说明书的内容
B. 与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式属于基金招募说明书的内容
C. 出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所属于公开募集基金的基金合同的内容
D. 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起5个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人
解析：本题旨在考查基金招募说明书的内容和基金注册的审查。与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式属于公开募集基金的基金合同的内容。选项B表述错误。出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所属于基金招募说明书的内容。选项C表述错误。中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查．做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。选项D表述错误。故本题正确答案为A。
10.中国证监会的职责不包括( )。(A)
A. 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
B. 指导和监督基金业协会的活动
C. 制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施
D. 制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则
解析：本题旨在考查中国证监会的职责。制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分是基金业协会的职责之一。故本题正确答案为A。
11.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分是( )的职责之一。(C)
A. 中国证
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