证券从业资格金融市场基础知识（综合）模拟试卷1
选择题
1.证券投资基金将分散的资金集中起来以( )方式交给专业机构进行投资运作。(A)
A. 信托
B. 转托管
C. 集合
D. 自愿
解析：将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。
2.通过各种通讯方式，不通过集中的交易场所，实行分散的、一对一交易的衍生工具是指( )。(A)
A. 场外交易市场(OTC)交易的衍生工具
B. 独立衍生工具
C. 嵌入衍生工具(Embedded Derivatives)
D. 信用衍生工具
解析：OTc交易的衍生工具是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生品交易。
3.( )是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。(B)
A. SPO
B. SPV
C. DHI
D. KII
解析：特定目的受托人(sPV)是指接受发起人转让的资产，或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构。 选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓破产隔离条件，即发起人破产对其不产生影响。
4.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的( )。(C)
A. 跨期性
B. 联动性
C. 杠杆性
D. 不确定性或高风险性
解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这是金融衍生工具的杠杆性。
5.可转换债券通常是转换成( )。(D)
A. 担保债券
B. 抵押债券
C. 优先股票
D. 普通股票
解析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。
6.金融衍生工具的价格取决于( )价格的变动。(A)
A. 基础金融产品
B. 股票市场
C. 外汇市场
D. 债券市场
解析：金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。
7.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是( )。(C)
A. 基金资产总值
B. 基金负债
C. 基金份额净值
D. 基金资产净值
解析：基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。
8.指数基金比较适合于( )等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。(D)
A. 社会闲资
B. 对冲基金
C. 激进的投资者
D. 社保基金
解析：指数基金由收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，因此特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
9.金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构，从而规避相应的风险。(D)
A. 投资
B. 筹资
C. 生产经营
D. 资产或负债
解析：金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。
10.基金份额持有人和基金管理人是( )的关系。(A)
A. 所有者和经营者
B. 相互制衡
C. 相互监督
D. 委托与受托
解析：基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系。故选A。
11.由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。这说明金融风险具有( )。(B)
A. 隐蔽性
B. 扩散性
C. 不确定性
D. 周期性
解析：金融风险的扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。
12.下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是( )。(B)
A. 潜在性
B. 或然性
C. 隐藏性
D. 累积性
解析：宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性的特征。或然性属于外汇风险的特征。
13.调节货币市场资金供求的杠杆的是( )。(B)
A. 利息
B. 利率
C. 汇率
D. 购买力
解析：利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。
14.汇率风险又被称为( )。(C)
A. 通货膨胀风险
B. 不可分散风险
C. 外汇风险
D. 违约风险
解析：汇率风险又被称为外汇风险。
15.( )是指在信用活动中由于存在不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。(B)
A. 汇率风险
B. 信用风险
C. 经营风险
D. 操作风险
解析：信用风险又被称为违约风险，是指在信用活动中由于存在不确定性而使本金和收益遭受损失的可能性。
16.金融风险的特征不包括( )。(D)
A. 加速性
B. 隐蔽性
C. 扩散性
D. 稳定性
解析：金融风险具有不确定性。 选项D不属于金融风险的特征。
17.风险管理的基本目标是( )。(D)
A. 风险最小化
B. 利益最大化
C. 保本
D. 以一定的成本收获最大的安全保障
解析：风险管理的基本目标是在一定成本范围内获得最大的安全保障。
18.管理利率风险的有效方法是( )。(B)
A. 风险分散
B. 风险对冲
C. 风险转移
D. 风险规避
解析：利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险的管理方法最好的是风险对冲。
综合型选择题
19.基金按运作方式不同，可分为( )。
Ⅰ．封闭式基金
Ⅱ．开放式基金
Ⅲ．契约型基金
Ⅳ．公司型基金(A)
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅳ
解析：基金按运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。
20.( )是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。
Ⅰ．股票
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