企业法律顾问（经济与民商法律知识）金融法章节练习试卷1
单项选择题
1.下列选项中，不属于证券发行的原则的是( )。(A)
A. 诚信
B. 公开
C. 公平
D. 公正
解析：
2.下列有价证券的发行、交易，需要由国务院根据《证券法》的原则进行规定的是( )。(D)
A. 公司债券
B. 政府债券
C. 证券投资基金份额
D. 证券衍生品种
解析：
3.我国现行证券业与银行业、信托业、保险业的经营管理原则是( )。(B)
A. 分业经营，共同管理
B. 分业经营，分业管理
C. 混业经营，分业管理
D. 混业经营，共同管理
解析：
4.下列对证券发行描述正确的选项是 ( )。(C)
A. 公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构核准
B. 证券发行只能采取公开发行的方式
C. 发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人
D. 设立公司的批准文件无须向国务院证券监督管理机构提交
解析：
5.下列选项对公开发行股票募集的资金用途描述错误的是( )。(B)
A. 公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用
B. 改变招股说明书所列资金用途，必须经过国务院证券监督管理机构批准
C. 擅自改变招股说明书所列资金用途而未作纠正的，不得公开发行股票
D. 擅自改变招股说明书所列资金用途而未经股东大会认可的上市公司，不得非公开发行新股
解析：
6.下列选项对公开发行公司债券的条件描述错误的是( )。(C)
A. 股份有限公司的净资产不低于人民币3 000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6 000万元
B. 累计债券余额不超过公司净资产的 40%
C. 债券的利率不超过中国人民银行限定的利率水平
D. 筹集的资金投向符合国家产业政策
解析：
7.国务院证券监督管理机构应该自受理股票发行申请文件之日起( )，内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定。(C)
A. 15天
B. 1个月
C. 3个月
D. 6个月
解析：
8.下列选项对证券的承销表述错误的是( )。(D)
A. 发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议
B. 证券承销业务采取代销或者包销方式
C. 证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式
D. 证券包销是指证券公司将发行人的证券在承销期结束时将售后的剩余证券全部自行购入的承销方式
解析：
9.下列选项对证券承销的期限描述正确的是( )。(D)
A. 证券的代销期限最长不超过90日，包销期限最长不超过60日
B. 证券的代销期限最长不超过60日，包销期限最长不超过90日
C. 证券代销、包销期限最长不超过60日
D. 证券代销、包销期限最长不超过90日
解析：
10.下列选项对股份有限公司申请股票上市的条件描述错误的选项是( )。(C)
A. 股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行
B. 公司股本总额不少于人民币3000万元
C. 公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为百分之十以上
D. 公司最近三年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
解析：
11.下列选项对上市公司的要约收购描述正确的是( )。(D)
A. 通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部股份的要约
B. 收购要约约定的收购期限不得少于 60日，并不得超过90日
C. 在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得变更其收购要约
D. 采取要约收购方式的，收购人在收购期限内，不得卖出被收购公司的股票
解析：
12.下列选项对中国人民银行的法律地位表述有误的是( )。(D)
A. 中国人民银行是中国的中央银行，享有货币发行的垄断权，是发行的银行
B. 中国人民银行代表政府管理全国的金融机构和金融活动，经理国库，是政府的银行
C. 中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，可向其发放贷款，是银行的银行
D. 中国人民银行在国务院领导下，听从国务院的指令进行金融管理活动，具有相对的独立性
解析：
13.下列选项属于中国人民银行的法定职责的是( )。(B)
A. 买卖政府债券
B. 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
C. 发行金融债券
D. 办理国内外结算
解析：
14.人民币的单位是( )。(A)
A. 元
B. 角
C. 分
D. 厘
解析：
15.下列业务中商业银行可以从事的业务是( )。(A)
A. 同业拆借
B. 信托或者股票业务
C. 非自用不动产
D. 向非金融机构和企业投资
解析：
16.下列选项对现金管理的叙述错误的是( )。(D)
A. 开户单位允许使用现金的各项开支的结算起点为1000元
B. 转账结算凭证在经济往来中具有同现金相同的支付能力
C. 机关、团体、部队、国有和集体企业事业单位购置国家规定的专项控制商品，必须采取转账结算方式，不得使用现金
D. 开户单位所有支付给个人的款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票或者银行本票支付
解析：
17.坐支是指( )。(D)
A. 开户单位从本单位库存现金限额中支付
B. 开户单位从本单位库存现金限额以上支付
C. 开户单位从开户银行提取现金
D. 开户单位从本单位的现金收入中直接支付
解析：
18.下列选项对开户单位支付现金叙述有误的是( )。(B)
A. 开户单位支付现金，可以从本单位库存现金限额中支付或者从开户银行提取
B. 开户单位支付现金，可以直接从本单位的现金收入中直接支付
C. 开户单位因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查核准，由开户银行核定坐支范围和限额
D. 坐支单位应当定期向开户银行报送坐支金额和使用情况
解析：
19.企业因为异地产品展销，最适宜开办的账户是( )。(C)
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
解析：
20.下列选项对基本存款账户描述不正确的是( )。(A)
A. 一个企业可以选择
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