2015年9月基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷（精选）
单项选择题
1.现货市场的交易协议达成后在( )交易日内进行交割。(B)
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
解析：现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
2.金融资产一般分为( )两类。(B)
A. 货币类金融资产和债权类金融资产
B. 债权类金融资产和股权类金融资产
C. 衍生类金融资产和货币类金融资产
D. 股权类金融资产和票据类金融资产
解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。
3.下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( )。(C)
A. 私募证券投资基金
B. 私募股权投资基金
C. 公募基金和各类非公募资产管理计划
D. 集合资产管理计划
解析：A、B项属于私募机构的资产管理业务；D项属于证券公司及其资管子公司的资产管理业务。
4.投资基金是一种( )的集合投资方式。(A)
A. 组合投资、专业管理、利益共享、风险共担
B. 分散投资、专业管理、利益共享、风险共担
C. 分散投资、混业管理、利益共享、风险共担
D. 组合投资、专业管理、利益自享、风险自担
解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
5.( )是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。(B)
A. 投资合规性风险
B. 信息披露合规性风险
C. 反洗钱合规性风险
D. 销售合规性风险
解析：基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
6.基金销售机构应当建立风险评估信息管理，其包含的内容不包括( )。(D)
A. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B. 对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法
C. 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
D. 对基金管理人和基金投资人进行匹配的方法
解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，建立风险评估信息管理，应当有对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。D项说法错误。
7.投资基金按照资金募集方式，可以分为( )。(A)
A. 公募基金和私募基金
B. 契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金
C. 开放式基金、封闭式基金
D. 股票基金、债券基金、混合基金
解析：投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；投资基金按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式；投资基金按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。
8.基金所投资的有价证券主要是在( )或银行间市场上公开交易的证券。(D)
A. 中央银行
B. 基金管理公司
C. 期货交易所
D. 证券交易所
解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。
9.( )是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。(A)
A. 证券投资基金
B. 私募股权基金
C. 风险投资基金
D. 对冲基金
解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别，又可分为公募证券投资基金和私募证券投资基金等种类。
10.( )负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管。(C)
A. 基金投资人
B. 基金托管人
C. 基金管理人
D. 基金监管机构
解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
11.基金财产由( )负责保管。(B)
A. 基金投资人
B. 基金托管人
C. 基金管理人
D. 基金监管机构
解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
12.基金、股票、债券风险的大小顺序是( )。(C)
A. 基金＞股票＞债券
B. 股票＞债券＞基金
C. 股票＞基金＞债券
D. 债券＞基金＞股票
解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。所以基金、股票、债券三者的风险与收益的大小比较为：股票＞基金＞债券。
13.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。(A)
A. 基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理
B. 基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理
C. 基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理
D. 基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理
解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
14.基金的后台管理服务不包括( )。(A)
A. 基金份额的募集
B. 基金份额的注册登记
C. 基金资产的估值
D. 会计核算
解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
15.下列不属于基金份额持有人的是( )。(D)
A. 基金投资者
B. 基金资产的所有者
C. 基金投资回报的受益人
D. 基金托管人
解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基金份额持有人、基金管理人和基金托管人是基金当事人。
16.目前不可申请从事基金代理销售的机构是( )。(D)
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 保险公司
D. 中介服务机构
解析：目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
17.基金交易确认的机构是( )。(C)
A. 基金销售机构
B. 基金销售支付机构
C. 基金份额登记机构
D. 基金评价机构
解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③
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