基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷10
单项选择题
1.按照( )划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。(C)
A. 交易工具的种类
B. 交易工具的期限
C. 交易标的物
D. 交割期限
解析：按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场；按照交易标的物划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按照交割期限划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
2.下列关于专业资产管理公司特征的说法，不正确的是( )。(A)
A. 业务单一
B. 不隶属于银行
C. 不隶属于保险公司
D. 主业是资产管理业务
解析：专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不隶属于银行或保险公司的独立部门。
3.中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和( )四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。(C)
A. 投资风险
B. 投资收益
C. 权利义务
D. 监管部门
解析：中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。
4.投资基金按照运作方式，可以分为( )。(C)
A. 公募基金和私募基金
B. 契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金
C. 开放式基金、封闭式基金
D. 股票基金、债券基金、混合基金
解析：投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；投资基金按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等形式；投资基金按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。
5.( )是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金。(A)
A. 公募基金
B. 私募基金
C. 开放式基金
D. 封闭式基金
解析：公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，公募基金一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范。
6.( )又称为创业基金。(C)
A. 证券投资基金
B. 私募股权基金
C. 风险投资基金
D. 对冲基金
解析：风险投资基金，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
7.在我国台湾地区，证券投资基金被称为( )。(D)
A. 共同基金
B. 单位信托基金
C. 集合投资基金
D. 证券投资信托基金
解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
8.债券反映的是( )关系。(B)
A. 所有权
B. 债权债务
C. 信托
D. 互利
解析：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。
9.债券相对于股票和基金来说，其风险、收益表现为( )。(B)
A. 高风险、高收益
B. 低风险、低收益
C. 风险适中、收益相对稳健
D. 低风险、高收益
解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
10.基金与银行储蓄存款的差异不包括( )。(C)
A. 性质不同
B. 收益与风险特性不同
C. 投资目的不同
D. 信息披露程度不同
解析：基金与银行储蓄存款的差异包括：性质不同、收益与风险特性不同、信息披露程度不同。
11.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与( )三大部分。(C)
A. 基金的产品开发
B. 基金的募集
C. 基金后台管理
D. 基金的资产保管
解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。
12.下列不属于基金市场参与主体的是( )。(D)
A. 基金当事人
B. 基金市场服务机构
C. 基金监管机构和自律组织
D. 社会团体
解析：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。
13.在我国，基金管理人只能由依法设立的( )担任。(A)
A. 基金管理公司
B. 商业银行
C. 基金监督机构
D. 自律组织
解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
14.在我国，契约型基金依据( )之间所签署的基金合同设立。(A)
A. 基金管理人和基金托管人
B. 基金管理人和基金投资者
C. 基金投资者和基金托管人
D. 基金投资者和基金监管机构
解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。在我国，契约型基金依据基金管理人和基金托管人之间所签署的基金合同设立。
15.封闭式基金与开放式基金的主要区别不包括( )。(A)
A. 投资目的不同
B. 期限不同
C. 份额限制不同
D. 交易场所不同
解析：封闭式基金与开放式基金主要有以下不同：①期限不同；②份额限制不同；③交易场所不同；④价格形成方式不同；⑤激励约束机制与投资策略不同。
16.下列不属于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用的是( )。(A)
A. 为大投资者拓宽投资渠道
B. 优化金融结构，促进经济增长
C. 有利于证券市场的稳定和健康发展
D. 完善金融体系和社会保障体系
解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用为：①为中小投资者拓宽投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。
17.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票基金。(C)
A. 30％
B. 50％
C. 80％
D. 90％
解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80％以上投资于股票的为股票基金。
18.混合型基金是指( )的基金。(B)
A. 主要投资于股票、债券，且60％以上投资于股票
B. 主要投资于股票、债券和货币市场工具，且投资股票和债券的比例不符合股票基金、债券基金规定的
C. 主要投资于股票、债券，且80％以上投资于
本文档预览：3500字符，共26240字符，源文件无水印，下载后包含无答案版和有答案版，查看完整word版点下载
