经济法练习试卷5
多项选择题
1.具有下列哪些情形之任何一种，不得担任商业银行的高级管理人员?( ) (A,D)
A. 因犯有贪污、贿赂，侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚的
B. 因犯有强奸、杀人、重伤等侵害他人人身权利而被处以刑罚的
C. 担任因经营不善破产清算的公司、企业董事或者厂长、经理的
D. 个人所负数额较大的债务到期未清偿的
解析：根据《商业银行法》第27条的规定命题。C项的人员不得担任商业银行的高级管理人员的前提是对该公司、企业的破产负有个人责任的。
2.国务院银行业监督管理机构对设立商业银行的股东应审查的事项包括：( ) (A,B,C,D)
A. 资金来源
B. 财务状况
C. 资本补充能力
D. 诚信状况
解析：根据《银行业监督管理法》第17条的规定，四个选项均正确。
3.国务院银行业监督管理机构的职责包括： ( ) (A,B,C)
A. 建立银行业金融机构监督管理评级体系
B. 建立银行业风险预警机制
C. 建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度
D. 审批银行业自律组织的章程
解析：根据《银行业监督管理法》第27条、第28条的规定，ABC三项正确，根据第31条的规定，银行业自律组织的章程报国务院银行业监督管理机构备案，而不是审批，所以D选项不正确。
4.关于商业银行破产的说法不正确的是： ( ) (A,B,D)
A. 个人储蓄存款的本金具有优先权，利息没有优先权
B. 储蓄存款的本金和利息优于所欠税款支付
C. 所欠职工工资和劳动保险费用先于个人储蓄存款的本金和利息支付
D. 个人储蓄存款的本金和利息优于清算费用支付
解析：《商业银行法》第71条第2款规定，商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。根据该条规定，ABD选项的说法均不正确。
5.上海浦东发展银行属于商业银行，它可以经营下列哪些业务?( ) (B,C,D)
A. 发行政府债券
B. 承销、买卖政府债券
C. 提供保管箱服务
D. 代理保险业务
解析：根据《商业银行法》第3条的规定， BCD选项均正确，政府债券的发行主体是国家中央政府，商业银行不能发行政府债券，但是可以代理发行、代理兑付、承销、买卖政府债券。
6.商业银行下列事项须经银行业监督管理机构审批的是：( ) (A,B,C,D)
A. 增资
B. 调整业务范周
C. 变更公司住所
D. 变更持有5%以上股份的股东
解析：根据《商业银行法》第24条命题。
7.国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构，下列关于派出机构的说法正确的是：( ) (B,D)
A. 派出机构独立履行监督管理职责
B. 派出机构独：立于地方政府
C. 派出机构受国务院银行业监督管理机构和中国人民银行的双重领导
D. 派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责
解析：根据《银行业监督管理法》第8条的规定，国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。派出机构独立于地方政府和央行。派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。由此可见，本题的正确选项是BD。
8.商业银行有下列哪些情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任?( ) (C,D)
A. 违反规定提高或者降低利息等不正当手段吸收存款、发放贷款的
B. 向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的
C. 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的
D. 非法查询、冻结、扣划个人储蓄或单位存款的
解析：根据《商业银行法》第73条第1款的规定，商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任，(1)无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的：(2)违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单，压票或者违反规定退票的；(3)非法查询、冻结，扣划个人储蓄存款或者单位存款的，(4)违反本法规定对存救人或者其他客户造成损害的其他行为，由此可见，本题的正确选项应为CD。而AB项是不符合上述法律规定的，故不能选。
9.国有独资商业银行的监事会应对下列哪些事项实行监管?( ) (A,B,C,D)
A. 信贷资产质量
B. 资产负债比例
C. 国有资产保值增值情况
D. 高级管理人员的行为
解析：《商业银行法》第18条规定了国有独资商业银行监事会的设立和职权。
10.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列哪些措施?( ) (A,B,C)
A. 限制资产转让
B. 限制分配红利
C. 责令暂停部分业务
D. 促成机构重组
解析：《银行业监督管理法》第37条对此作出了明确规定。D选项不是银行业监督管理机构可以采取的措施。
11.根据《证券法》，下列说法不正确的是： ( ) (B,C,D)
A. 任何人成为证券公司从业人员时，其持有的股票必须依法转让
B. 证券登记结算机构的从业人员在任期内不得直接或者以化名、借用他人名义持有、买卖股票，别人赠与的股票除外
C. 证券监督管理机构的工作人员在任期内不仅不能持有、买卖股票，也不能持有、买卖公司债券
D. 为上市公司出具法律意见书的律师事务所人员，自接受上市委托之日起至法律意见书公开后 6个月内，不得买卖该种股票
解析：根据《证券法》第43条的规定，A选项的说法正确，BC选项的说法不正确。因为证券监督管理机构的工作人员、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员在任期内不得持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票，但是可以持有、买卖公司债券。根据第45条的规定，D选项的说法不正确，期限应当是从接受委托之日起至文件公开后5日内，而不是6个月内。
12.某证券公司的注册资本为8000万元，该公司不可以经营下列哪项业务?( ) (A,C,D)
A. 证券经纪
B. 证券承销
C. 证券投资咨询
D. 与证券交易有关的财务顾问
解析：根据《证券法》第127条可知，有权经营B选项的证券承销业务的证券公司，注册资本不能低于1亿元。注意：修订后的《证券法》对证券公司的注册资本最低限额与证券业务有了比较大的改变。
13.下列哪些行为是证券法中所说的操纵市场行为?( ) (A,B,C)
A. 单独通过资金优势操纵证券交易量
B. 与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量
C
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