基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷12
单项选择题
1.按照( )划分，金融市场分为现货市场和期货市场。(D)
A. 交易工具的种类
B. 交易工具的期限
C. 交易标的物
D. 交割期限
解析：按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场；按照交易标的物划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按照交割期限划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
2.( )又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。(B)
A. 货币市场
B. 资本市场
C. 现货市场
D. 期货市场
解析：按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
3.在我国，传统的资产管理行业主要是( )。(A)
A. 基金管理公司和信托公司
B. 基金管理公司和证券公司
C. 信托公司和证券公司
D. 保险公司和信托公司
解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。
4.中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、( )和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。(B)
A. 风险偏好
B. 管理方式
C. 监管机构
D. 投资品种
解析：中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定。
5.投资基金是一种组合投资、专业管理( )的集合投资方式。(A)
A. 利益共享、风险共担
B. 利益独享、风险共担
C. 利益共享、风险独担
D. 利益独享、风险独担
解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
6.( )是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金。(C)
A. 基金中的基金
B. 私募股权基金
C. 另类投资基金
D. 对冲基金
解析：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
7.共同基金从广义上泛指( )的证券投资基金。(A)
A. 美国
B. 英国
C. 日本
D. 中国
解析：共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。
8.在日本，证券投资基金被称为( )。(D)
A. 共同基金
B. 单位信托基金
C. 集合投资基金
D. 证券投资信托基金
解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
9.证券投资基金的( )特点，即指基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。(C)
A. 集合理财、专业管N
B. 组合投资、分散风险
C. 独立托管、保障安全
D. 利益共享、风险共担
解析：证券投资基金的特点之一是独立托管、保障安全，即基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。
10.债券是一种( )凭证。(B)
A. 所有权
B. 债权
C. 债务
D. 受益
解析：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债 权人。
11.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向______领域，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向____等金融工具或产品。( )(B)
A. 实业；虚拟市场
B. 实业；有价证券
C. 虚拟；衍生产品
D. 虚拟；债券
解析：基金与股票、债券的差异之一是所筹集资金的投向不同，即股票和债券是直接投资工 具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券 等金融工具或产品。
12.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、( )与基金的后台管理三大部分。(C)
A. 基金的产品开发
B. 基金的募集
C. 基金的投资管理
D. 基金的资产保管
解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理 与基金的后台管理三大部分。
13.“分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产”属于( )权利。(A)
A. 基金份额持有人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金监管机构
解析：按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产 收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要 求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披 露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出 诉讼，基金合同约定其他权利。
14.( )是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。(B)
A. 基金风险评估机构
B. 基金销售支付机构
C. 基金份额登记机构
D. 基金评价机构
解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。
15.( )负责建立并管理投资人的基金账户。(C)
A. 基金销售机构
B. 基金销售支付机构
C. 基金份额登记机构
D. 基金评价机构
解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
16.证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为( )。(A)
A. 契约型基金与公司型基金
B. 封闭式基金与开放式基金
C. 股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D. 增长型基金与收入型基金和平衡型基金
解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金；依据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金与开放式基金；依据投资对象的不同，基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；依据投资目标的不同，基金可分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
17.我国证
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