基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷7
单项选择题
1.下列不属于广义的资本市场的是( )。(C)
A. 银行中长期存贷款市场
B. 中期债券市场
C. 短期债券市场
D. 股票市场
解析：广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。
2.货币市场的重要组成部分是( )。(A)
A. 票据市场
B. 证券市场
C. 衍生工具市场
D. 外汇市场
解析：票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。
3.下列关于资产管理特征的说法，不正确的是( )。(B)
A. 从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
B. 委托方为资产管理人，受托方为投资者
C. 从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
D. 从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
解析：资产管理的特征之一是从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。
4.从公司层面来看，美国资产管理机构不包括( )。(C)
A. 银行
B. 保险公司
C. 中介公司
D. 专业资产管理公司
解析：从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
5.下列关于投资基金的说法，错误的是( )。(A)
A. 投资基金主要是一种直接投资工具
B. 基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人
C. 投资基金的资产可以投资股票、债券
D. 投资基金的资产可以投资房地产、大宗能源
解析：投资基金主要是一种间接投资工具。其主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。
6.( )是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。(D)
A. 证券投资基金
B. 私募股权基金
C. 风险投资基金
D. 对冲基金
解析：对冲基金，意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。
7.狭义的共同基金专指( )的投资基金。(C)
A. 契约型基金
B. 封闭式基金
C. 开放式公司型的基金
D. 对冲基金
解析：共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。
8.在欧洲一些国家，证券投资基金被称为( )。(C)
A. 共同基金
B. 单位信托基金
C. 集合投资基金
D. 证券投资信托基金
解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
9.基金是一种( )凭证。(D)
A. 所有权
B. 债权
C. 债务
D. 受益
解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
10.基金相对于股票和债券来说，其风险、收益表现为( )。(C)
A. 高风险、高收益
B. 低风险、低收益
C. 风险适中、收益相对稳健
D. 低风险、高收益
解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的 投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
11.( )即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。(A)
A. 基金份额持有人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 自律组织
解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报 的受益人。
12.( )在基金运作中具有核心作用。(B)
A. 基金份额持有人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金的出资人
解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登 记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
13.( )指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。(A)
A. 评级
B. 评奖
C. 单一指标排名
D. 多项指标排名
解析：评级是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综 合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
14.依据运作方式的不同，可以将基金分为( )。(B)
A. 契约型基金与公司型基金
B. 封闭式基金与开放式基金
C. 股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D. 增长型基金与收入型基金和平衡型基金
解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金；依据运作 方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金；依据投资对象可以将基金分为股票基 金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；依据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型 基金和平衡型基金。
15.我国证券投资基金的萌芽期是( )。(A)
A. 1985～1997年
B. 1998～2002年
C. 2003～2008年
D. 2008年至今
解析：我国证券投资基金业的发展历程有：①萌芽和早期发展时期(1985～1997年)；②证 券投资基金试点发展阶段(1998～2002年)；③行业快速发展阶段(2003～2008年)；④行业平 稳发展及创新探索阶段(2008年至今)。
16.下列关于契约型基金与公司型基金的说法，错误的是( )。(A)
A. 契约型基金具有法人资格
B. 契约型基金依据基金合同成立
C. 公司型基金依据投资公司章程营运基金
D. 公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善
解析：契约型基金与公司型基金主要区别之一是法律主体资格不同，即契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。
17.( )年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。(D)
A. 1992
B. 1995
C. 1998
D. 2000
解析：2000年10
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