基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）模拟试卷9
单项选择题
1.按照( )划分，金融市场分为货币市场和资本市场。(B)
A. 交易工具的种类
B. 交易工具的期限
C. 交易标的物
D. 交割期限
解析：按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场；按照交易标的物划分，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按交割期限划分，金融市场分为现货市场和期货市场。
2.( )又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。(A)
A. 货币市场
B. 资本市场
C. 现货市场
D. 期货市场
解析：按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场。其中，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。
3.下列不属于金融交易的组织方式是( )。(D)
A. 有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
B. 在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
C. 电信网络交易方式
D. 中介机构代办交易的方式
解析：金融交易主要有以下三种组织方式：①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；③电信网络交易方式。
4.下列不属于保险资产管理公司资产管理业务的是( )。(D)
A. 企业年金
B. 保险资产管理计划
C. 第三方保险资产管理计划
D. 期货资产管理计划
解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。D项属于期货公司的资产管理业务。
5.( )指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。(B)
A. 证券投资基金
B. 私募股权基金
C. 风险投资基金
D. 对冲基金
解析：私募股权基金指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
6.( )是私下或直接向特定投资者募集的资金。(B)
A. 公募基金
B. 私募基金
C. 开放式基金
D. 封闭式基金
解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。
7.从广义上泛指美国的证券投资基金的是( )。(A)
A. 共同基金
B. 封闭式基金
C. 开放式基金
D. 对冲基金
解析：共同基金从广义上泛指美国的证券投资基金，但是狭义上共同基金专指开放式公司型的投资基金。
8.在我国香港特别行政区，证券投资基金被称为( )。(B)
A. 共同基金
B. 单位信托基金
C. 集合投资基金
D. 证券投资信托基金
解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
9.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出证券投资基金的一种( )特点。(A)
A. 集合理财、专业管理
B. 组合投资、分散风险
C. 独立托管、保障安全
D. 利益共享、风险共担
解析：证券投资基金的特点之一是集合理财、专业管理。基金。将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人(一般拥有大量的专业投资研究人员)进行共同投资，因此，表现出一种集合理财、专业管理的特点。
10.股票是一种( )凭证。(A)
A. 所有权
B. 债权
C. 债务
D. 受益
解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。
11.基金与股票、债券的差异不包括( )。(A)
A. 投资目不同
B. 反映的经济关系不同
C. 所筹资金的投向不同
D. 投资收益与风险大小不同
解析：基金与股票、债券的差异包括：①反映的经济关系不同；②所筹资金的投向不同；③投资收益与风险大小不同。
12.基金、股票、债券收益的大小关系是( )。(C)
A. 基金＞股票＞债券
B. 股票＞债券＞基金
C. 股票＞基金＞债券
D. 债券＞基金＞股票
解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
13.( )负责基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记等。(B)
A. 基金份额持有人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金监管机构
解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
14.负责“建立并保管基金份额持有人名册”的机构是( )。(C)
A. 基金销售机构
B. 基金销售支付机构
C. 基金份额登记机构
D. 基金评价机构
解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
15.下列关于证券交易所的说法，错误的是( )。(B)
A. 证券交易所属于基金自律组织
B. 证券交易所以营利为目的
C. 证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施
D. 证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责
解析：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
16.下列关于封闭式基金与开放式基金的说法，正确的是( )。(B)
A. 封闭式基金一般没有一个固定的存续期，开放式基金一般是有特定存续期限的
B. 封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定
C. 封闭式基金与开放证券式基金均在证券交易所上市交易
D. 封闭式基金的交易价格以基金份额净值为基础不受市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格主要受二级市场供求关系的影响
解析：A项错误，封闭式基金一般有一个固定的存续期；开放式基金一般是无特定存续期限的。C项错误，封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易；开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交
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