银行从业资格（银行业法律法规与综合能力）模拟试卷1
选择题
1.( )，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的中国银监会行使。(C)
A. 1984年1月
B. 1995年3月
C. 2003年4月
D. 2006年5月
解析：2003年4月中国银行业监督管理委员会成立，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的中国银监会行使。故本题选C。
2.汽车金融公司的监管机构是( )。(A)
A. 中国银监会
B. 中国证监会
C. 中国保监会
D. 中国银行业协会
解析：依据自2008年1月24日起施行的《汽车金融公司管理办法》，中国的汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。故本题选A。
3.下列关于中国的中央银行的说法，错误的是( )。(B)
A. 1984年前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能
B. 中央银行管理外汇储备的唯一目标是使外汇储备增值
C. 中国人民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动
D. 中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备
解析：在1984年之前，中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能。自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。A选项说法正确。根据《中国人民银行法》第四条中第十二款及第七款规定的中国人民银行的职责，可知C、D两项正确。故本题选B。
4.货币经纪公司的业务范围是( )。(C)
A. 境外金融机构
B. 境内金融机构
C. 境内外金融机构
D. 境内外上市公司
解析：货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。故本题选C。
5.以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是( )。(C)
A. 设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标
B. 我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造
C. 我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营
D. 1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司
解析：1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司，分别收购、管理和处置中国建设银行、中国农业银行、中国银行、中国工商银行四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良资产。D选项说法正确。《金融资产管理公司条例》第三条规定了其经营目标：“金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任。”A选项说法正确。目前，四家金融资产管理公司已完成了处置政策性不良资产的任务，正在探索实行股份制改造及商业化经营。B选项说法正确，C选项说法错误。故本题选C。
6.下列不属于合规管理的重点内容是( )。(B)
A. 建设强有力的合规文化
B. 建立符合政策法规的合规目标
C. 建立有利于合规风险管理的基本制度
D. 建立有效的合规风险管理体系
解析：合规管理需要重点做好以下工作：
①建设强有力的合规文化；
②建立有效的合规风险管理体系；
③建立有利于合规风险管理的基本制度。
故本题选B。
7.国家开发银行所承担的任务是( )。(B)
A. 农业政策性贷款
B. 国家重点建设项目融资
C. 支持进出口贸易
D. 支持国家开发项目融资
解析：1994年，我国成立了国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行，分别承担国家重点建设项目融资、支持进出口贸易融资和农业政策性贷款的任务。故本题选B。
8.2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职责，其不包括( )。(B)
A. 制定和执行货币政策
B. 接受居民存款
C. 经理国库
D. 监督管理黄金市场
解析：《中国人民银行法》第四条规定了中国人民银行的职责：
①发布与履行其职责有关的命令和规章；
②依法制定和执行货币政策；
③发行人民币，管理人民币流通；
④监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；
⑤实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；
⑥监督管理黄金市场；
⑦持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；
⑧经理国库；
⑨维护支付、清算系统的正常运行；
⑩指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；
负责金融业的统计、调查、分析和预测；
作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；
9.在( )的领导下，农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革。(D)
A. 中国银行
B. 中国人民银行
C. 中国农业发展银行
D. 中国农业银行
解析：1984年，国务院提出要恢复和加强农村信用社组织上的群众性、管理上的民主性和经营上的灵活性(合称“三性”)，把农村信用社办成真正的合作金融组织。此后在中国农业银行的领导下，信用社开始了以“三性”为主要内容的改革。故本题选D。
10.下列选项中，不属于我国目前的“五大行”的是( )。(A)
A. 中国农业发展银行
B. 中国工商银行
C. 中国建设银行
D. 中国银行
解析：我国五大国有及国有控股大型商业银行(称为“五大行”)主要包括中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行、交通银行。中国农业发展银行属于政策性银行，不属于商业银行。故本题选A。
11.2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)( )存款利率。(C)
A. 只能有一个
B. 可以上浮
C. 可以下浮
D. 可以自由浮动
解析：2004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的下限，允许金融机构(城乡信用社除外)下浮存款利率。故本题选C。
12.银行工作人员为客户服务时要做到风险提示，下列不属于违规的是( )。(D)
A. 客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息
B. 对推荐产品及服务涉及的法律风险没有进行充分的提示
C. 为达成交易而隐瞒风险
D. 提醒客户留意合约
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