期货从业资格期货法律法规（金融期货投资者适当性制度操作指引）模拟试卷1
单项选择题
1.金融期货投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时，其前一交易日日终保证金账户( )不低于人民币50万元。(A)
A. 可用资金余额
B. 持仓盈利
C. 股东权益
D. 风险度
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第四条规定，期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。
2.按照金融期货投资者适当性制度的要求，投资者保证金账户可用资金余额以( )作为计算依据。(A)
A. 期货公司对客户收取的保证金标准
B. 交易所规定的保证金标准
C. 结算会员对交易会员收取的保证金标准
D. 交易所对结算会员收取的保证金标准
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第五条规定，投资者保证金账户可用资金余额以期货公司会员收取的保证金标准作为计算依据。
3.期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码的时间距投资者通过知识测试的时间不得超过( )个月。(B)
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析：参见《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十三条规定。
4.期货公司会员为投资者向交易所申请开立交易编码，关于投资者的交易经历要求，下列说法正确的是( )。(D)
A. 必须具备金融期货仿真交易经历
B. 必须具备期货交易经历
C. 必须具备A和B中所列两项交易经历
D. 具备A或B任一项交易经历即可
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十四条规定，期货公司会员为自然人投资者和一般单位客户向交易所申请开立交易编码前，应当确认该投资者具备金融期货仿真交易经历或者期货交易经历。
5.一般单位客户申请开立金融期货交易账户时，如其用期货仿真交易经历申请开户，那么其仿真交易经历应达到的标准是( )成交记录。(C)
A. 至少20个交易日、10笔以上(含)
B. 至少5个交易日、10笔以上(含)
C. 至少10个交易日、20笔以上(含)
D. 至少10个交易日、10笔以上(含)
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十五条第一款规定，投资者的金融期货仿真交易经历应当包括累计10个交易日、20笔以上(含)的金融期货仿真交易成交记录。一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。
6.一般单位客户申请开立金融期货交易账户时，如其用期货交易经历申请开户，那么其期货交易经历应达到的标准是( )的成交记录。(D)
A. 最近两年具有20笔以上(含)
B. 最近三年具有20笔以上(含)
C. 最近两年具有10笔以上(含)
D. 最近三年具有10笔以上(含)
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十六条规定，投资者期货交易经历应当以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内期货交易结算单作为证明，且具有10笔以上(含)的成交记录。
7.按照金融期货投资者适当性制度的要求，期货公司不得为综合评估得分在( )分以下(不含)的投资者申请开立金融期货交易编码。(B)
A. 75
B. 70
C. 80
D. 90
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第二十二条规定，期货公司会员不得为综合评估得分在70分以下(不含)的投资者申请开立交易编码。
8.在对金融期货投资者的基本情况评估中，学历评估分值上限为( )分。(A)
A. 5
B. 7
C. 10
D. 15
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第二十三条规定，投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分相加为投资者基本情况得分。
9.在金融期货投资者适当性制度中，关于综合评估中的投资经历一项，投资者应当提供近期加盖相关期货公司结算专用章的( )作为期货交易经历证明。(A)
A. 商品期货交易结算单
B. 记账式国债买卖记录
C. 外汇买卖交割单
D. 股票对账单
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第二十八条规定，投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的期货交易结算单，作为期货交易经历证明。
10.在对投资者财务状况评分中，投资者同时提供本人的年收入证明文件和近1个月内的金融类资产证明文件，下列评分方法正确的是( )。(C)
A. 以本人的年收入证明文件为准
B. 以近1个月的金融类资产证明文件为准
C. 应当分别评分，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分
D. 可以以任一文件为准评分作为投资者财务状况评估得分
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第三十一条规定，投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。
11.在金融期货投资者适当性制度中，投资者申请开立金融期货交易编码时，提供的中国人民银行征信中心个人信用报告的打印日期距申请开户日期间隔不得超过( )个月。(C)
A. 12
B. 6
C. 2
D. 1
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第四十二条规定，投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。
多项选择题
12.下列关于知识测试操作要求的描述中，不正确的有( )。(A，B)
A. 自然人投资者委托的指定下单人应当参与测试
B. 期货公司的市场开发人员可以兼任开户知识测试人员
C. 期货公司不得为知识测试评分低于80分的投资者申请开立金融期货交易编码
D. 交易所更新测试试卷，期货公司应当使用更新后的试卷对投资者进行测试
解析：A项，《金融期货投资者适当性制度操作指引》第七条规定，一般单位客户的指定下单人及自然人投资者本人应当参加测试，不得由他人替代。B项，第九条规定，期货公司会员客户开发人员不得兼任开户知识测试人员。C项，第十一条规定，期货公司会员不得为测试得分低于80分的投资者申请开立交易编码。D项，第八条第二款规定，交易所更新测试试卷的，期货公司会员应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。
13.关于期货公司会员不得为投资者申请开立金融期货交易编码的禁止性规定，下列说法正确的有( )。(A，B，D)
A. 期货公司会员不得为证券市场禁入者申请开立交易编码
B. 期货公司会员不得为期货市场禁入者申请开立交易编码
C. 期货公司会员不得为任何存在不良记录的投资者申请开立交易编码
D. 期货公司会员不得为交易所业务规则禁止从事金融期货交易的投资者申请开立交易编码
解析：《金融期货投资者适当性制度操作指引》第十八条规定，期货公司会员不得为证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事金融期货交易和存在严重不良诚信记录的投资者申请开立交易编码。
14.在金融期货投资者适当
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